摘要

  • 加密貨幣佔去年聯邦調查局報告的所有詐騙損失的一半以上，達113.7億美元。
  • 美國消費者聯合會應用7.1倍的未報告詐騙乘數，將真實成本定為807億美元。
  • 投資詐騙是最大的單一類別，報告損失增長32%。

根據美國消費者聯合會的一份新報告，加密貨幣佔所有詐騙和網絡犯罪損失的一半以上，該報告估計損失達807億美元。

這個非營利消費者組織協會的調查結果基於聯邦調查局的數據，該數據顯示去年向該機構報告的加密貨幣詐騙損失為113.7億美元，比2024年增長22%。CFA的數字應用了2017年司法統計局調查的乘數，該調查發現只有14%的詐騙受害者向執法部門報告。

CFA將由此得出的7.1倍乘數應用於其報告中的每一個數字，並稱其為保守估計。TRM Labs全球政策主管Ari Redbord在4月告訴Decrypt，聯邦調查局的數字是「一個重要的基準」，但「僅捕捉了部分情況」，他基於類似的假設，即約15%的受害者會報告。

投資詐騙是最大的單一類別，報告損失86億美元，估計損失614億美元，比2024年增長32%。在所有類別中，聯邦調查局的投訴中心記錄了1,008,597起投訴和209億美元的報告損失，增長26%，CFA將其規模擴大至1482億美元，即每戶1,009美元。

美國60歲以上民眾僅在加密貨幣詐騙中就損失了44億美元，佔總損失的近40%。FBI首次將AI相關犯罪單獨統計，記錄了8.93億美元，涉及22,364起投訴。

數字背後的案件

該數字涵蓋涉及國內和國際詐騙者的案件。去年，一名奧克拉荷馬州男子因涉及940萬美元的加密貨幣龐氏騙局被判處五年徒刑，而海外詐騙者已成為美國執法部門的特別關注對象，去年成立的詐騙中心工作小組（Scam Center Task Force）查獲了來自詐騙加密貨幣投資平台和網路戀愛騙局的約2500萬美元。

美國司法部採取行動，從太子集團（Prince Group）董事長陳志（Chen Zhi）處沒收了127,271枚比特幣（當時價值150億美元），這些資產與柬埔寨強迫勞動詐騙園區有關，這是美國司法部歷史上最大規模的沒收行動。太子集團否認參與詐騙活動。

美國消費者聯合會（CFA）本身已起訴Meta，指控其涉及詐騙廣告，報告指出Facebook、Instagram和WhatsApp是與詐騙關聯最密切的平台。CFA人工智慧與隱私總監班·溫特斯（Ben Winters）表示：「科技公司往往被允許逃避責任。」他提到了兩黨共同提出的《詐騙廣告法案》（SCAM Act），該法案將禁止線上平台展示欺詐性或虛假廣告。