歐盟警告：MiCA許可過渡期間加密貨幣詐騙猖獗

詐騙者已開始冒充歐洲金融監管機構和持牌加密貨幣企業，利用歐盟MiCA許可截止日期重塑區域加密貨幣市場後，客戶轉移資金之際進行詐騙。

《金融時報》引述歐洲監管機構報導，自7月1日要求加密貨幣公司根據歐盟《加密資產市場監管條例》（MiCA）獲得授權的截止日期以來，多家監管機構已發現詐騙案件增加。

未能獲得批准的企業必須停止營運或將客戶轉移至持牌提供者，這為詐騙者提供了針對尋找新平台的用戶的機會。

MiCA過渡期為詐騙者創造了新機會

在7月1日MiCA過渡期結束後，未經授權為歐盟客戶提供服務的加密資產服務提供者必須停止受監管活動，並協助客戶將資產轉移至授權提供者或自託管錢包。

據《金融時報》報導，此後多家歐洲監管機構記錄到針對受遷移過程影響的客戶的冒充詐騙增加。

法國金融市場管理局（AMF）官員Stéphane Pontoizeau表示，該監管機構遇到過犯罪分子冒充AMF代表，誘騙用戶通過仿冒官方服務的欺詐網站轉移其加密資產的案件。

ESMA警告其身份也被濫用

歐洲證券及市場管理局（ESMA）告訴《金融時報》，其知悉犯罪分子利用該監管機構的名稱、標誌和偽造文件來偽裝合法。

據ESMA稱，詐騙者可能專門針對在其之前的加密服務提供者退出歐洲市場後尋找持牌替代方案的客戶。

此警告發布之際，投資者越來越依賴官方註冊來識別授權公司。ESMA的公開註冊於7月底更新，列出了323家已獲得MiCA授權的加密公司。

數據提供商VASPnet早前估計，超過1,700家在沒有MiCA許可的情況下運營的公司最終需要在過渡期結束後停止為歐盟客戶提供服務。

持牌提供者取代了數千個早期註冊

當前的遷移是歐洲加密貨幣市場最大的監管變革之一。

在MiCA全面生效之前，超過3,000家加密公司在各種國家註冊系統下運營。然而，在許可過程中，截至5月只有194家公司獲得MiCA批准，之後在7月截止日期前攀升至約300家，最終達到323家，根據ESMA的註冊。

與早期的國家制度不同，MiCA要求授權公司維持持續的治理、資本、網絡安全、投訴處理、市場行為和反洗錢控制，而不是獲得一次性許可。

行業參與者此前曾表示，這些持續的合規義務可能鼓勵併購或與銀行合作，因為較小的公司承擔在新框架下運營的成本。

隨著歐盟國家與MiCA對齊，執法持續進行

最近的幾項監管發展加強了整個歐洲後MiCA合規環境。

上個月，歐盟理事會通過了新的制裁措施，禁止白俄羅斯國民和居民從8月25日起擁有、控制或擔任MiCA授權的加密資產服務提供者的管理機構成員。這些限制是歐盟針對俄羅斯對烏克蘭戰爭的制裁政策的一部分，並且是在MiCA過渡期結束後實施的。

與此同時，匈牙利則朝相反方向發展，取消了與MiCA並行的國家加密貨幣驗證要求。匈牙利議會投票廢除了額外的審批程序，因為政府表示先前的框架擾亂了國內加密貨幣市場，並促使多家企業暫停或減少服務。

廢除該要求後，MiCA的許可和合規要求保持不變，同時移除了額外的國內交易驗證層。在立法變更前不久，總部位於布達佩斯的CoinCash成為匈牙利第一家獲得匈牙利國家銀行直接MiCA授權的公司，使其能夠逐步恢復和擴大受監管的加密服務。

在此背景下，歐洲監管機構警告，因許可變更而轉移資產的用戶應仔細核實通訊，因為犯罪分子越來越常冒充金融當局和授權的加密企業，試圖利用過渡期進行詐騙。