愛爾蘭新反洗錢策略：對私人加密錢包實施「加強審查」

愛爾蘭於週四發布了其首份國家反洗錢策略，其中包括針對受監管公司以外持有的錢包的加密貨幣措施。

歐盟《資金轉移條例》的大部分內容已在愛爾蘭實施，財政部表示，其餘部分為加密資產服務提供商引入了新義務，要求對涉及私人加密錢包的轉帳進行「加強檢查」，並在與海外加密貨幣公司打交道時進行更嚴格的盡職調查。

該機制是FATF旅行規則，根據該規則，交易必須附帶有關發起人和受益人的資訊。策略文件記錄了它與MiCA同時出現，MiCA在整個歐盟範圍內將加密資產服務提供商創建為受監管實體類別。

根據ESMA的名單，愛爾蘭給予加密貨幣公司的調整空間比大多數成員國要小，允許12個月的祖父條款窗口，而法規允許18個月。該窗口已於2025年12月底關閉，因此新義務落在已持有完全授權的公司身上。MiCA已於7月1日在整個歐盟全面生效，布魯塞爾正準備在2027年重新修訂規則手冊，以涵蓋非歐盟的穩定幣發行商。

副總理兼財政部長西蒙·哈里斯表示，犯罪組織正在利用新技術、加密資產和複雜的國際金融網絡來隱藏利潤，而此次發布傳達了一個訊息：「愛爾蘭不會成為洗錢犯罪所得的安全之地。」該策略將持續至2030年。

週四的文件基於政府於6月發布的30點行動計劃，該計劃與其國家風險評估一同發布，其中將加密資產濫用列為愛爾蘭不斷演變的金融犯罪威脅之一，並承諾「加強圍繞加密資產和數字金融的保障措施」。

針對賭博運營商的加密標準

最具體的國內加密措施已在6月的計劃中制定，該計劃責成愛爾蘭賭博監管局建立行業標準，以接受與加密相關的活動作為資金來源，並進行盡職調查以核實資金合法性。該標準預計於2027年第二季度實施。

愛爾蘭的措施是在更廣泛的歐盟時間表內進一步收緊的。歐盟的反洗錢法規禁止加密資產服務提供商提供或持有匿名加密資產賬戶，或允許交易匿名化或進一步模糊化的賬戶，包括通過增強匿名性的代幣。該禁令不包括自我託管錢包，豁免了不持有或控制這些錢包的硬件、軟件和自我託管錢包提供商。這些規則自2027年7月起適用，由位於法蘭克福的反洗錢管理局監管。

在歐盟之外，英國一直在重新調整其制度，英國財政部於2025年9月發布了改革草案，將加密公司的控制權變更通知門檻從25%降至10%。

愛爾蘭正在完成轉置的旅行規則來自巴黎的機構，其建議對國家框架進行評級，並一直在加密方面對成員國施加更大壓力。在7月的報告中，FATF表示，具有可識別控制者的DeFi平台已經屬於其規則範圍，應像其他金融公司一樣受到監管，並發現近93%的受調查司法管轄區尚未將這些標準應用於任何符合條件的安排。