日本金融廳和警察廳於8月6日要求加密貨幣交易所引入提款延遲、地址註冊和更強有力的詐騙控制措施，因為當局應對涉及數位資產的詐騙損失不斷上升。
摘要
- 日本金融廳要求加密貨幣交易所延遲某些提款，因為當局應對日益增加的詐騙。
- 交易所應預先註冊提款地址，並在新地址啟用前設置等待期。
- 日本截至5月記錄了18,067起詐騙案件，損失達1,514.7億日圓。
- 金融廳希望加強監控、抗釣魚認證、個人化限額以及更快凍結可疑帳戶。
- 未規定統一的提款期限，實施細節由各交易所和風險狀況決定。
該請求已發送給日本虛擬和加密資產交易所協會，這是行業自律組織。這些措施是請求而非具有約束力的規則。金融廳未設定全國統一的等待期。交易所應根據其服務和風險狀況調整控制措施。系統變更可能分階段進行。
提款延遲是11點反詐騙方案的一部分
金融廳希望交易所在客戶存入法定貨幣或購買數位資產後的一段時間內限制加密貨幣提款。它還要求平台要求用戶提前註冊提款目的地，並在新地址添加後設置另一個等待期。監管機構未具體說明這兩個期限的長度。
交易所也被要求根據客戶風險、持有的資產、交易目的和先前的活動設定提款限額。監管機構希望公司審查在限制結束後迅速進行大額或頻繁提款的客戶，在詐騙收益可能離開交易所的地方增加摩擦。
該請求超出了提款時間的範圍。交易所應加強交易和存取監控，偵測與客戶資料不符的活動，並識別使用與已知濫用相關設備的帳戶。當局還希望透過暫停、提款限制或帳戶凍結更快地處理可疑交易。
對於高風險活動，監管機構要求抗釣魚的多因素認證和更強的冒充檢查。平台應比較銀行匯款人的姓名與加密帳戶持有人的姓名，並對不符情況做出回應。交易所還應分享詐騙指標並迅速向警方提供資訊。
詐騙損失解釋了日本更嚴格的交易所控制
警察廳最新發布的數據顯示了監管機構為何加大壓力。截至2026年5月，日本記錄了18,067起特殊詐騙案件，損失達1,514.7億日圓。SNS投資詐騙佔5,099起，損失700.4億日圓，而SNS戀愛詐騙造成另外202億日圓的損失。
這一趨勢在2025年已經可見。警方記錄了9,523起SNS投資詐騙案件，損失1,288億日圓。戀愛詐騙達到5,645起，損失546.4億日圓。加密貨幣轉帳戀愛詐騙上升至2,177起，損失247.7億日圓，這有助於解釋對數位資產轉帳的關注。
日本已經針對銀行方面採取了行動。2024年2月，金融廳和警察廳敦促金融機構在匯款人姓名與原始銀行帳戶不符時阻止向加密貨幣交易所帳戶的轉帳，並加強對可疑轉帳的監控。最新的請求將類似的保障措施擴展到交易所的提款系統。
如先前報導，日本也在加強加密貨幣監管，同時將數位資產更接近主流金融監管。提款計劃符合這一更廣泛的投資者保護和合規重點。
日本加密貨幣交易所用戶的變化
即時影響將取決於各家交易所。由於金融廳（FSA）未規定統一的等待期，用戶不應假設所有日本平台都會實施相同的延遲。部分營運商已設有提款限制。例如，SBI VC Trade 表示，與某些快速存款相關的資金在第八天之前無法以加密貨幣形式提取或轉移。
對用戶而言，可見的變化可能包括首次提款速度變慢、強制地址註冊、個人化限額，以及當活動與正常行為不同時進行更多驗證。新增錢包並立即嘗試大額轉帳的客戶可能面臨額外檢查或暫時凍結。
這些保障措施也可能影響需要快速存取自我保管錢包的合法用戶。然而，金融廳表示，實施應反映各營運商的商業模式和濫用經驗。它並未命令交易所對所有提款實施全面凍結。
旅行規則要求已要求交易所收集並分享某些轉帳的識別資訊。日本的最新要求在此類基於身份的控制之上增加了交易摩擦和行為監控。
日本加密貨幣交易所的下一步
金融廳和警方要求JVCEA及會員交易所從八月起加強措施。交易所必須評估哪些控制措施需要政策或系統變更，以及部署速度。官方要求指出，若即時技術變更困難，可接受計劃性實施。
尚未公佈統一的開始日期或強制延遲期限。接下來值得關注的發展是各交易所的具體通知、JVCEA可能的指導，以及金融廳日後是否將部分要求轉化為正式監管要求。在此之前，實際實施可能因平台而異。
