韓國將根據8月11日內閣批准的反洗錢規則，加強國內加密平台與海外交易所或自託管錢包之間的轉賬監管。
摘要
- 韓國週二批准了針對海外交易所和自託管錢包轉賬的新風險控制措施。
- 價值1000萬韓元或以上的轉賬要求交易所運營內部可疑交易監控系統。
- 低風險的海外交易所仍被允許，而高風險的交易對手可能被完全禁止此類轉賬。
- 在門檻取消後，旅行規則數據將涵蓋註冊韓國VASP之間的所有轉賬。
- Google要求針對韓國的加密貨幣交易所應用程式顯示當地VASP註冊成功狀態。
金融服務委員會表示，註冊虛擬資產服務提供商必須對此類轉賬應用風險控制，並對1000萬韓元或以上的金額運營內部可疑交易監控。
最終框架不如3月提案嚴格，該提案將超過1000萬韓元至海外交易所或個人錢包的每筆轉賬自動視為可疑。在行業反對後，金融情報單位轉向一個系統，每個註冊提供商根據自己的控制評估風險，而不是僅因金額超過門檻而提交可疑交易報告。
韓國將按風險對海外加密轉賬進行分級
根據批准的框架，向低風險海外交易所的轉賬可以進行。涉及其他海外交易所或自託管錢包的轉賬通常僅在發送方和接收方為同一人時才允許，而涉及高風險交易對手的轉賬可能被禁止，根據金融服務委員會。
規則還加強了對較大轉賬的檢查。News1報導，當交易呈現較高風險時，國內交易所可能要求額外證據，例如海外賬戶屬於客戶的證明、轉賬目的或資金來源。金融服務委員會尚未發布要求每筆轉賬提供這些項目的通用文件清單。
如先前報導，韓國取消了註冊國內VASP之間轉賬的100萬韓元旅行規則門檻。修訂後的規則將要求每筆此類轉賬無論金額大小都附帶識別信息。接收提供商也必須獲取所需信息，並可能要求缺失數據或在無法驗證時拒絕轉賬。
Google Play限制已縮窄離岸訪問
更嚴格的轉賬制度出台之際，Android訪問幾家海外交易所變得更加困難。Google要求針對韓國的加密貨幣交易所和軟體錢包開發者必須已向韓國金融情報單位成功提交VASP報告。
如先前報導，7月期間至少有29個海外交易所應用程式在韓國Google Play商店中不可用，包括Bybit和MEXC。截至7月28日，Bybit仍不可用，而OKX在暫停四天後恢復。應用商店限制與8月11日的轉賬修訂分開，反映了Google Play的VASP政策。
韓國監管機構也一直在直接追查未註冊的營運商。正如先前報導，金融情報單位（FIU）已將約40家未註冊的加密貨幣企業移交給執法機關，並警告已註冊公司不得與未申報的服務提供商往來。該監管機構還要求應用程式市場和通訊主管機關限制對其認定在韓國境內非法營運的服務的存取。
新的轉帳檢查不會立即生效
加密貨幣轉帳規定不會在8月20日開始實施，屆時有關VASP註冊審查及其他事項的單獨修正案將生效。金融監督委員會（FSC）表示，旅行規則的擴大和海外轉帳的反洗錢要求將在修訂後的施行令頒布六個月後生效，相關的監管細則也將同時開始實施。
這一時間安排給了國內交易所時間來建立風險分類、監控程序和驗證流程。這也意味著用戶不應假設每筆1000萬韓元的轉帳都會自動被阻止或報告。最終規則要求建立監控框架，而對個別交易的處理將取決於交易對手風險和服務提供者的評估。
一位不具名的國內業界官員告訴News1，過度嚴格的規定可能「只會導致點對點交易或透過非官方管道進行的交易增加。」這是業界的擔憂，而非既定結果。監管機構表示，新框架旨在解決海外平台和自託管錢包的洗錢風險，同時允許低風險交易。
