數位資產基礎設施提供商 Taurus 已將其代幣化與託管平台連接到 Swift 的區塊鏈共享帳本，為金融機構提供了一條使用銀行發行的代幣化存款進行全天候跨境支付的路徑。
摘要
- Taurus 已將其託管與代幣化平台連接到 Swift 的區塊鏈帳本。
- 首批客戶整合預計在數天內完成，隨後在數週內進行初始 DLT 交易。
- 銀行可利用此連接進行涉及銀行發行代幣化存款的跨境支付。
- Swift 的帳本已處理了渣打銀行與匯豐銀行之間的首筆即時跨境交易。
Taurus 週三表示，該整合將 Swift 的智慧合約與 Taurus-CAPITAL 和 Taurus-PROTECT 連接至客戶的許可區塊鏈基礎設施上，首批客戶連接預計在數天內完成，初始分散式帳本交易計劃在數週內進行。
現有 Taurus 客戶可以將此連接添加到已在生產中運行的基礎設施中，而沒有自己的區塊鏈系統的銀行可以使用 Taurus 提供的託管 Hyperledger Besu 基礎設施和以太坊虛擬機連接。該公司還支援已經運行 Besu 或其他 EVM 相容系統的機構，將其代幣化和錢包工具連接到他們現有的節點。
Taurus 為銀行提供了進入 Swift 代幣化存款帳本的途徑
在整合下，Taurus-PROTECT 提供可程式化錢包和金鑰管理功能，包括治理規則、審批工作流程和基於 API 的自動化。Taurus-CAPITAL 負責銀行發行代幣化貨幣的發行和管理，同時允許存款保留在發行銀行的資產負債表上。
對於尚未運營區塊鏈基礎設施的銀行，Taurus 表示可以部署和管理連接 Swift 系統所需的許可 Hyperledger Besu 環境。現有 Taurus 客戶可以在數天內擴展其基礎設施以實現帳本連接。
此安排為金融機構提供了另一種方式來訪問 Swift 在經過約九個月的開發後於 7 月進入初始部署的網絡。正如 crypto.news 先前報導，來自六大洲的 17 家銀行在 7 月 9 日帳本進入首次受控推出時準備測試代幣化存款支付。參與者包括匯豐銀行、花旗銀行、法國巴黎銀行、瑞銀集團、澳新銀行、星展銀行和渣打銀行。
據 Taurus 稱，超過 40 家金融機構參與了該系統的設計，而 Swift 現有網絡連接了超過 200 個市場的 11,500 多家金融機構和公司。
Taurus 聯合創始人兼管理合夥人 Lamine Brahimi 表示，金融機構需要能夠與其現有系統安全協作的數位資產基礎設施。他表示，Swift 連接允許銀行將其數位資產能力擴展到代幣化存款和跨境支付，同時保留對其基礎設施的控制。
Swift 的帳本將代幣化存款保留在銀行資產負債表上
Swift 的共享帳本被設計為參與機構之間的協調層，在透過既定支付安排進行最終結算之前協調代幣化存款的轉移。
銀行發行的存款保留在每個機構自己的帳本上，而 Swift 協調它們在參與者之間的移動。支付可以在夜間和週末運作，將可用性擴展到可能限制傳統跨境轉帳的重疊營業時間之外。
最終結算仍然透過現有機制進行，包括即時總額清算系統，這意味著參與銀行無需更換其現有結算安排即可使用基於區塊鏈的層。
一份 7 月的代幣化存款解釋詳細說明了此類工具如何在區塊鏈上代表商業銀行存款，同時與發行銀行資產負債表上持有的貨幣保持一對一的關係。這種結構與穩定幣不同，因為基礎貨幣仍保留在商業銀行體系內，並受銀行監管框架約束。
Swift的帳本將該模型應用於多個機構。每家參與銀行可以發行或運營自己的代幣化存款，而共享基礎設施則提供一個通用層，用於協調原本分離的系統之間的支付。
該模型已超越其初始開發階段。渣打銀行和匯豐銀行已完成該帳本的首筆跨境實時交易，通過Swift的基礎設施連接了分離的代幣化存款系統。
Taurus擴展金融機構已使用的基礎設施
Swift連接為Taurus的數字資產堆棧增加了另一項機構功能，該堆棧已結合了託管、代幣化、區塊鏈連接和質押服務，服務於金融機構。
6月，Taurus通過與P2P.org的整合增加了機構質押。該安排使使用Taurus-PROTECT的銀行能夠訪問驗證者基礎設施，同時允許他們在現有工作流程中保留對其資產的託管和控制。
以太坊質押在啟動時即被包含，連接還涵蓋了權益證明網絡，包括Solana、Polkadot、Cosmos、NEAR、Cardano和Tezos。P2P.org當時報告稱，在50多個網絡中委託資產超過100億美元。
Taurus表示，其機構客戶包括道富銀行、德意志銀行、桑坦德銀行和CACEIS。該公司還在2025年10月開設了紐約辦事處，以擴大其在美國市場的影響力。
它與德意志銀行的關係延伸至這家德國銀行的數字資產計劃。德意志銀行在6500萬美元的融資輪中支持了Taurus，並繼續與這家瑞士公司合作，作為其機構加密託管基礎設施的一部分。
Taurus還在多個區塊鏈環境中構建了其產品。Taurus-CAPITAL於2025年2月擴展至Solana，允許銀行和金融機構發行可編程代幣化資產，而Taurus-PROTECT提供託管和質押支持。
銀行繼續測試代幣化金融基礎設施
Swift的帳本正投入使用，而大型金融機構繼續試驗基於區塊鏈的存款、證券和結算系統。
匯豐銀行於7月完成了其首筆區塊鏈發行的數字原生結構化產品，通過私募方式向香港機構投資者發行以美元計價的代幣化票據。該匯豐代幣化試點使用Marketnode在區塊鏈上發行票據，並管理銀行與投資者之間的數字支付流程。
Swift的7月推出將代幣化存款置於支付層。該系統旨在保留現有的合規、信用、風險和控制標準，同時使跨境支付全天候可用，包括正常銀行時間之外。
Taurus現在提供三種接入該基礎設施的途徑。沒有Besu基礎設施的銀行可以使用Taurus運營的託管服務，擁有自己兼容節點的機構可以直接連接這些系統，而現有的Taurus-PROTECT客戶可以擴展已投入生產的基礎設施。
該公司表示，Swift智能合約已與其託管和代幣化產品集成，在這些配置中，可編程錢包和合規控制運行在底層區塊鏈基礎設施之上。
對於已使用Taurus的機構，連接可以在數天內建立。該公司預計首批客戶將很快連接，隨後在數週內使用其Swift帳本集成進行首批DLT交易。
