Betrüger haben begonnen, sich als europäische Finanzaufsichtsbehörden und lizenzierte Krypto-Unternehmen auszugeben, um Kunden auszunutzen, die Gelder bewegen, nachdem die MiCA-Lizenzfrist der EU den regionalen Kryptomarkt umgestaltet hat.
Zusammenfassung
- Europäische Aufsichtsbehörden haben einen Anstieg von Betrügereien gemeldet, die Krypto-Nutzer nach der MiCA-Lizenzfrist ins Visier nehmen.
- Betrüger haben sich als Finanzaufsichtsbehörden und lizenzierte Krypto-Firmen ausgegeben, um Kundengelder zu stehlen.
- Die ESMA hat gewarnt, dass Kriminelle ihren Namen, ihr Logo und gefälschte Dokumente verwenden, um Nutzer zu täuschen.
- Es wurde erwartet, dass mehr als 1.700 nicht lizenzierte Krypto-Firmen den EU-Markt nach Inkrafttreten der MiCA verlassen würden.
- Kunden, die Vermögenswerte zu autorisierten Anbietern transferieren, sind zu einem Hauptziel der neuen Betrugsmaschen geworden.
Die Financial Times berichtete unter Berufung auf europäische Aufsichtsbehörden, dass mehrere Aufsichtsbehörden einen Anstieg von Betrügereien seit der Frist vom 1. Juli festgestellt haben, die Krypto-Firmen verlangt, eine Genehmigung gemäß der Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) der Europäischen Union einzuholen.
Unternehmen, die keine Genehmigung erhalten haben, müssen entweder ihre Geschäftstätigkeit einstellen oder ihre Kunden an lizenzierte Anbieter übertragen, was Betrügern eine Gelegenheit bietet, Nutzer ins Visier zu nehmen, die nach neuen Plattformen suchen.
MiCA-Übergang hat Betrügern neue Möglichkeiten eröffnet
Nach dem Ende der Übergangsfrist der MiCA am 1. Juli mussten Krypto-Asset-Dienstleister, die Kunden in der gesamten Europäischen Union ohne Genehmigung bedienen, ihre regulierten Aktivitäten einstellen und Kunden dabei helfen, ihre Vermögenswerte zu einem autorisierten Anbieter oder einer selbst verwahrten Wallet zu übertragen.
Laut Financial Times haben mehrere europäische Aufsichtsbehörden seitdem einen Anstieg von Identitätsbetrug verzeichnet, der sich gegen Kunden richtet, die vom Migrationsprozess betroffen sind.
Stéphane Pontoizeau, ein Beamter der französischen Autorité des Marchés Financiers (AMF), sagte, die Aufsichtsbehörde sei auf Fälle gestoßen, in denen Kriminelle sich als AMF-Vertreter ausgaben und Nutzer dazu überredeten, ihre Krypto-Assets über betrügerische Websites zu übertragen, die offiziellen Diensten ähneln.
ESMA warnt, dass auch ihre Identität missbraucht wird
Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) teilte der Financial Times mit, dass ihr bekannt sei, dass Kriminelle den Namen, das Logo und gefälschte Dokumente der Behörde verwenden, um legitim zu erscheinen.
Laut ESMA könnten Betrüger gezielt Kunden ansprechen, die nach einem lizenzierten Ersatz suchen, nachdem ihr bisheriger Krypto-Dienstleister den europäischen Markt verlassen hat.
Die Warnung kommt, da Anleger zunehmend auf offizielle Register angewiesen sind, um autorisierte Firmen zu identifizieren. Das öffentliche Register der ESMA, das Ende Juli aktualisiert wurde, listete 323 Krypto-Unternehmen auf, die in der gesamten EU eine MiCA-Genehmigung erhalten hatten.
Frühere Schätzungen des Datenanbieters VASPnet deuteten darauf hin, dass mehr als 1.700 Unternehmen, die ohne MiCA-Lizenz tätig sind, nach Ablauf der Übergangsfrist letztendlich aufhören müssen, EU-Kunden zu bedienen.
Lizenzierte Anbieter haben Tausende frühere Registrierungen ersetzt
Die derzeitige Migration folgt auf eine der größten regulatorischen Änderungen im europäischen Kryptomarkt.
Bevor die MiCA vollständig in Kraft trat, operierten mehr als 3.000 Krypto-Firmen unter verschiedenen nationalen Registrierungssystemen. Während des Lizenzierungsprozesses hatten jedoch bis Mai nur 194 Unternehmen eine MiCA-Genehmigung erhalten, bevor die Zahl nahe der Juli-Frist auf rund 300 stieg und später 323 erreichte, so das Register der ESMA.
Im Gegensatz zu den früheren nationalen Regelungen verlangt die MiCA von autorisierten Firmen, dass sie fortlaufende Governance-, Kapital-, Cybersicherheits-, Beschwerdebehandlungs-, Marktverhaltens- und Geldwäschebekämpfungskontrollen aufrechterhalten, anstatt eine einmalige Lizenz zu erhalten.
Branchenvertreter haben zuvor gesagt, dass diese fortlaufenden Compliance-Verpflichtungen Fusionen, Übernahmen oder Partnerschaften mit Banken fördern könnten, da kleinere Firmen die Kosten des Betriebs unter dem neuen Rahmenwerk absorbieren.
Die Durchsetzung wurde fortgesetzt, während sich die EU-Länder an die MiCA anpassen
Mehrere aktuelle regulatorische Entwicklungen haben das Compliance-Umfeld nach der MiCA in ganz Europa gestärkt.
Letzten Monat verabschiedete der Rat der Europäischen Union neue Sanktionen, die belarussische Staatsangehörige und Einwohner daran hindern, ab dem 25. August Eigentümer, Kontrolleure oder Mitglieder der Leitungsorgane von MiCA-zugelassenen Krypto-Dienstleistern zu sein. Die Beschränkungen sind Teil der Sanktionspolitik des Blocks im Zusammenhang mit Russlands Krieg gegen die Ukraine und folgten auf den Abschluss der Übergangsphase von MiCA.
In der Zwischenzeit ist Ungarn in die entgegengesetzte Richtung gegangen, indem es eine nationale Krypto-Validierungsanforderung entfernt hat, die parallel zu MiCA bestand. Das ungarische Parlament stimmte für die Aufhebung des zusätzlichen Genehmigungsverfahrens, nachdem die Regierung erklärt hatte, dass der frühere Rahmen den inländischen Kryptomarkt gestört und mehrere Unternehmen dazu veranlasst hatte, ihre Dienstleistungen auszusetzen oder zu reduzieren.
Die Aufhebung lässt die Lizenzierungs- und Compliance-Anforderungen von MiCA unverändert, während eine zusätzliche inländische Transaktionsvalidierungsebene entfernt wird. Kurz vor der Gesetzesänderung wurde das in Budapest ansässige Unternehmen CoinCash das erste Unternehmen in Ungarn, das eine direkte MiCA-Genehmigung der Ungarischen Nationalbank erhielt, wodurch es seine regulierten Krypto-Dienste schrittweise wiederherstellen und ausbauen kann.
Vor diesem Hintergrund haben europäische Regulierungsbehörden gewarnt, dass Nutzer, die aufgrund von Lizenzänderungen Vermögenswerte übertragen, Kommunikationen sorgfältig überprüfen sollten, da Kriminelle zunehmend versuchen, den Übergang auszunutzen, indem sie sich als Finanzbehörden und autorisierte Krypto-Unternehmen ausgeben.
