Japans Financial Services Agency und National Police Agency haben am 6. August Kryptowährungsbörsen aufgefordert, Auszahlungsverzögerungen, Adressregistrierung und stärkere Betrugskontrollen einzuführen, da die Behörden auf steigende Betrugsverluste mit digitalen Vermögenswerten reagieren.
Zusammenfassung
- Japans FSA forderte Krypto-Börsen auf, bestimmte Auszahlungen zu verzögern, da die Behörden auf zunehmende Betrugsfälle reagieren.
- Börsen sollten Auszahlungsadressen vorab registrieren und Wartezeiten einführen, bevor neu hinzugefügte Ziele nutzbar werden.
- Japan verzeichnete bis Mai 18.067 Betrugsfälle mit Verlusten von 151,47 Milliarden Yen.
- Die FSA wünscht stärkere Überwachung, phishing-resistente Authentifizierung, personalisierte Limits und schnellere Einfrierung verdächtiger Konten.
- Es wurde keine einheitliche Auszahlungsfrist vorgeschrieben, die Umsetzung bleibt den einzelnen Börsen und Risikoprofilen überlassen.
Die Anfrage ging an die Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association, die Selbstregulierungsorganisation der Branche. Die Maßnahmen sind Bitten und keine verbindliche Regelung. Die FSA legte keine landesweite Wartezeit fest. Die Börsen sollten ihre Kontrollen an ihre Dienste und Risikoprofile anpassen. Systemänderungen können schrittweise erfolgen.
Auszahlungsverzögerungen sind Teil eines 11-Punkte-Anti-Betrugs-Pakets
Die FSA möchte, dass Börsen Krypto-Auszahlungen für einen Zeitraum nach Einzahlung von Fiat-Währung oder Kauf digitaler Vermögenswerte einschränken. Sie forderte die Plattformen außerdem auf, von Nutzern zu verlangen, Auszahlungsziele im Voraus zu registrieren, und eine weitere Wartezeit nach dem Hinzufügen einer neuen Adresse einzuführen. Die Regulierungsbehörde legte die Länge keiner der beiden Fristen fest.
Die Börsen wurden auch aufgefordert, Auszahlungslimits unter Berücksichtigung von Kundenrisiko, gehaltenen Vermögenswerten, Transaktionszwecken und früherer Aktivität festzulegen. Die Regulierungsbehörden möchten, dass Unternehmen Kunden überprüfen, die nach Ablauf der Beschränkungen schnell große oder häufige Auszahlungen vornehmen, und dort Reibung erzeugen, wo Betrugserlöse eine Börse verlassen können.
Die Anfrage geht über den Zeitpunkt der Auszahlung hinaus. Börsen sollten Transaktions- und Zugriffsüberwachung verstärken, Aktivitäten erkennen, die nicht zum Kundenprofil passen, und Konten identifizieren, die Geräte verwenden, die mit bekanntem Missbrauch in Verbindung stehen. Die Behörden wünschen auch eine schnellere Bearbeitung verdächtiger Transaktionen durch Sperren, Auszahlungsbeschränkungen oder Konteneinfrierungen.
Für risikoreichere Aktivitäten forderten die Regulierungsbehörden phishing-resistente Multi-Faktor-Authentifizierung und stärkere Identitätsprüfungen. Plattformen sollten den Namen des Banküberweisers mit dem Krypto-Kontoinhaber vergleichen und auf Abweichungen reagieren. Von den Börsen wird auch erwartet, dass sie Betrugsindikatoren teilen und der Polizei schnell Informationen zur Verfügung stellen.
Betrugsverluste erklären Japans strengere Börsenkontrollen
Die neuesten veröffentlichten Zahlen der National Police Agency zeigen, warum die Regulierungsbehörden den Druck erhöhen. Bis Mai 2026 verzeichnete Japan 18.067 Fälle von besonderem Betrug, mit Verlusten von 151,47 Milliarden Yen. SNS-Investmentbetrug machte 5.099 Fälle und 70,04 Milliarden Yen Verluste aus, während SNS-Romance-Betrug weitere 20,2 Milliarden Yen verursachte.
Der Trend war bereits 2025 sichtbar. Die Polizei verzeichnete 9.523 Fälle von SNS-Investmentbetrug mit Verlusten von 128,8 Milliarden Yen. Romance-Betrug erreichte 5.645 Fälle und 54,64 Milliarden Yen. Krypto-Transfer-Romance-Betrug stieg auf 2.177 Fälle mit Verlusten von 24,77 Milliarden Yen, was den Fokus auf digitale Vermögensübertragungen erklärt.
Japan hatte bereits die Bankenseite ins Visier genommen. Im Februar 2024 forderten die FSA und die Polizei Finanzinstitute auf, Überweisungen an Krypto-Börsenkonten zu blockieren, wenn der Absendername vom ursprünglichen Bankkonto abwich, und die Überwachung verdächtiger Überweisungen zu verstärken. Die neueste Anfrage erweitert ähnliche Schutzmaßnahmen auf die Auszahlungssysteme der Börsen.
Wie bereits berichtet, hat Japan auch die Krypto-Aufsicht verschärft und digitale Vermögenswerte näher an die allgemeine Finanzregulierung herangeführt. Die Auszahlungsinitiative passt zu diesem breiteren Schwerpunkt auf Anlegerschutz und Compliance.
Was sich für Nutzer japanischer Krypto-Börsen ändert
Die unmittelbare Auswirkung hängt von jeder Börse ab. Da die FSA keine einheitliche Wartezeit vorgeschrieben hat, sollten Nutzer nicht davon ausgehen, dass alle japanischen Plattformen identische Verzögerungen anwenden. Einige Betreiber haben bereits Auszahlungsbeschränkungen. SBI VC Trade zum Beispiel gibt an, dass Gelder, die mit bestimmten Schnelleinzahlungen verbunden sind, bis zum achten Tag nicht als Krypto abgehoben oder übertragen werden können.
Für Nutzer könnten sichtbare Änderungen langsamere erste Abhebungen, obligatorische Adressregistrierung, personalisierte Limits und mehr Überprüfungen umfassen, wenn sich die Aktivität vom normalen Verhalten unterscheidet. Ein Kunde, der eine neue Wallet hinzufügt und sofort eine große Überweisung versucht, könnte zusätzlichen Prüfungen oder einer vorübergehenden Sperre ausgesetzt sein.
Die Schutzmaßnahmen könnten auch legitime Nutzer betreffen, die schnellen Zugriff auf Self-Custody-Wallets benötigen. Die FSA sagt jedoch, dass die Umsetzung das Geschäftsmodell und die Missbrauchserfahrung jedes Betreibers widerspiegeln sollte. Sie ordnet nicht an, dass Börsen eine pauschale Sperre für jede Abhebung verhängen.
Travel-Rule-Anforderungen verlangen bereits, dass Börsen bei bestimmten Überweisungen identifizierende Informationen sammeln und teilen. Die neueste Anfrage Japans fügt diesen identitätsbasierten Kontrollen Transaktionsreibung und Verhaltensüberwachung hinzu.
Was als Nächstes für Japans Krypto-Börsen passiert
Die FSA und die Polizei haben die JVCEA und die Mitgliedsbörsen gebeten, die Maßnahmen ab August zu verstärken. Die Börsen müssen bewerten, welche Kontrollen Richtlinien- oder Systemänderungen erfordern und wie schnell sie diese umsetzen können. Die offizielle Anfrage besagt, dass eine geplante Umsetzung akzeptabel ist, wenn sofortige technische Änderungen schwierig sind.
Es wurde kein einheitlicher Starttermin oder eine verbindliche Verzögerungsdauer bekannt gegeben. Die nächsten Entwicklungen, die zu beobachten sind, sind börsenspezifische Mitteilungen, mögliche JVCEA-Leitlinien und jede spätere Bewegung der FSA, Teile der Anfrage in formelle Aufsichtsanforderungen umzuwandeln. Bis dahin wird die Umsetzung in der Praxis wahrscheinlich je nach Plattform variieren.
