El Banco de Rusia ha añadido 2.600 carteras de criptomonedas vinculadas a presunta actividad financiera ilegal a un sistema utilizado por bancos y agencias de aplicación de la ley después de que más de 1.000 millones de rublos fluyeran hacia las direcciones durante el primer semestre de 2026.
Resumen
- El Banco de Rusia marcó 2.600 carteras de criptomonedas vinculadas a presunta actividad financiera ilegal después de que alrededor de 1.000 millones de rublos en criptomonedas fluyeran hacia las direcciones.
- Las carteras se añadieron a un sistema utilizado por bancos y agencias de aplicación de la ley para evaluaciones de riesgo de clientes e investigaciones financieras.
- Más del 74% de los esquemas piramidales identificados utilizaron criptomonedas para atraer fondos, con estafas que promocionaban inversiones en criptomonedas, minería y centros de datos falsos.
- F6 identificó por separado sitios web falsos de entradas de Kanye West que solicitaban pagos en criptomonedas a usuarios rusos.
El Banco de Rusia dijo que las carteras pertenecían a empresas, proyectos, empresarios individuales y otras entidades que mostraban signos de actividad ilegal en el mercado financiero. Los bancos y las agencias de aplicación de la ley utilizan el sistema de información para el cumplimiento digital, evaluaciones de riesgo de clientes e investigaciones financieras.
Durante el mismo período de seis meses, el regulador identificó 2.891 entidades con signos de actividad financiera ilegal, un descenso de casi el 31% en comparación con el primer semestre de 2025. La cifra se mantuvo cerca del nivel registrado durante el segundo semestre del año pasado.
El Banco de Rusia añade 2.600 carteras de criptomonedas al sistema de monitoreo
Las 2.600 carteras de criptomonedas se añadieron a una base de datos que puede ayudar a las instituciones financieras a evaluar transacciones relacionadas con entidades marcadas por el regulador. Más de 1.000 millones de rublos en criptomonedas, según su equivalente en rublos, se habían atraído a través de las direcciones identificadas, según el banco central.
El regulador envía información sobre presunta actividad financiera ilegal a las agencias de aplicación de la ley, al Servicio Federal Antimonopolio de Rusia y a otros organismos autorizados. Los bancos tomaron medidas restrictivas contra más de 500 detalles de pago utilizados para actividad financiera ilegal durante el primer semestre de 2026.
La acción regulatoria durante el período condujo a más de 330 casos administrativos basados en material proporcionado por el banco central, incluida información recopilada durante períodos de reporte anteriores. Las autoridades tomaron más de 450 otras medidas de cumplimiento y restringieron el acceso a más de 11.800 recursos en línea pertenecientes a presuntos participantes ilegales del mercado financiero y esquemas piramidales.
Las criptomonedas siguieron siendo un método de pago común entre los esquemas rastreados por el regulador. Más del 74% de los esquemas piramidales identificados utilizaron criptomonedas para atraer fondos, mientras que el resto dependió de servicios de pago extranjeros o efectivo. Los organizadores utilizaron más de 940 sitios web, 120 canales de Telegram y más de 2.500 páginas de redes sociales para atraer a los usuarios a sus proyectos durante los primeros seis meses del año.
La cifra fue menor que en 2025, cuando el Banco de Rusia identificó más de 4.600 carteras de criptomonedas utilizadas por organizadores de esquemas piramidales para recibir pagos de inversión iniciales. Las criptomonedas fueron aceptadas por el 84% de los proyectos piramidales identificados el año pasado, frente al 77% en 2024.
Como informó anteriormente crypto.news, el regulador ha vinculado los activos digitales con esquemas de inversión fraudulentos durante varios años. En 2024, el banco central advirtió que los estafadores estaban utilizando memecoins, juegos de tocar para ganar y otras tendencias populares de criptomonedas para atraer víctimas. Sus datos del primer semestre de 2024 mostraron más de 3.490 entidades con características de esquemas piramidales, un 43% más que el año anterior.
Las criptomonedas siguen siendo una herramienta común en las estafas de inversión
Los proyectos pseudo-inversión identificados este año ofrecieron con frecuencia exposición a criptomonedas o prometieron ingresos de la minería de criptomonedas, según el Banco de Rusia. Algunos esquemas promovieron inversiones en centros de datos que supuestamente suministraban capacidad de cómputo a los mineros, mientras que otros ofrecieron tokens digitales que se decía que seguían los precios del oro.
El regulador identificó 929 entidades con signos de actividad piramidal financiera y otras 379 sospechosas de atraer inversiones ilegalmente durante el primer semestre. En conjunto, el número de proyectos piramidales y otros pseudo-inversión cayó un 44% en comparación con el mismo período de 2025. La mayoría operaba en línea sin oficinas físicas y contactaba a clientes potenciales a través de redes sociales, servicios de mensajería o llamadas telefónicas.
Los préstamos ilegales se movieron en la dirección opuesta. El número de prestamistas ilegales identificados se duplicó con respecto al primer semestre de 2025, alcanzando 999, en comparación con 467 del año anterior. El Banco de Rusia vinculó parte del aumento a requisitos más estrictos para los prestamistas legales, que limitaron el acceso al crédito para clientes con altas cargas de deuda.
Entre los productos promovidos fuera del sistema financiero formal se encontraban los llamados criptopréstamos. Dichos servicios ofrecían a los prestatarios préstamos denominados en la stablecoin USDT de Tether o en rublos convertidos a un tipo de cambio específico. El regulador dijo que continuaba recibiendo cientos de quejas sobre el modelo, mientras que los sitios web asociados con tales proyectos eran bloqueados y reemplazados por recursos duplicados.
Rusia ha estado avanzando para llevar más actividad de criptomonedas bajo instituciones financieras con licencia, mientras mantiene restringidos los pagos domésticos con criptomonedas. Una ley aprobada este verano creó reglas para intercambios, corredores, custodios y otros intermediarios, con el Banco de Rusia responsable de supervisar el mercado. El marco permite la actividad cripto regulada y ciertos usos transfronterizos, manteniendo la prohibición de usar criptomonedas como método de pago doméstico.
Antes del nuevo marco, el banco central publicó borradores de reglas operativas para intercambios de criptomonedas y depositarios de activos digitales, incluidos requisitos de capital y registros oficiales para participantes del mercado con licencia. Las reglas se prepararon antes del lanzamiento del mercado cripto regulado del país, programado para septiembre.
Las autoridades rusas han estado tomando medidas de cumplimiento contra negocios de criptomonedas sospechosos de operar fuera de los canales permitidos. En agosto, más de 20 personas fueron detenidas después de que las autoridades allanaran nueve intercambios de criptomonedas en Moscú. Los investigadores alegaron que los servicios convertían las ganancias de estafas en criptomonedas antes de transferir los activos a intermediarios en Ucrania.
Los estafadores recurren a la venta falsa de entradas para Kanye West
Campañas de fraude separadas detectadas este mes han utilizado pagos con criptomonedas para atacar a rusos que buscan entradas para conciertos de Kanye West.
La empresa de ciberseguridad F6 dijo que sus analistas de Protección de Riesgo Digital encontraron al menos 10 sitios web registrados desde el 17 de agosto en los dominios .ru, .com, .site y .shop. Las páginas usaban nombres relacionados con West, incluidas variaciones que contenían "ye", "yerussia" y "ye-tickets", presentándose como sitios oficiales de entradas o de la gira.
Algunos de los sitios permitían a los visitantes seleccionar asientos aparentemente disponibles antes de solicitar el pago en criptomonedas. Los precios oscilaban entre $60 por asientos en niveles superiores y $2,100 por un palco VIP, según F6. Otras páginas solicitaban transferencias a un número de teléfono, con precios de entradas anunciados que iban desde 28,000 rublos hasta 6.2 millones de rublos.
Varias páginas falsas anunciaban entradas para conciertos en Moscú, aunque las dos presentaciones anunciadas estaban programadas para San Petersburgo. Otros sitios redirigían a los usuarios que hacían clic en el botón de compra a casinos en línea ilegales.
F6 encontró al menos siete bots de Telegram conectados con la campaña de entradas. Solo uno estaba activo cuando los investigadores lo verificaron el 21 de agosto, ofreciendo a los usuarios una mini aplicación para seleccionar asientos e ingresar datos de contacto antes de solicitar el pago mediante transferencia a un número de teléfono. La compañía dijo que exigir criptomonedas o transferencias telefónicas cuando no hay otras opciones de pago disponibles es una señal de posible fraude, porque recuperar el dinero enviado a través de tales métodos puede ser difícil.
La campaña sigue a otros intentos de utilizar el interés en criptomonedas para hacerse pasar por instituciones financieras rusas establecidas. El proyecto antifraude Moshelovka informó anteriormente de esquemas que afirmaban dar a los rusos acceso al comercio de criptomonedas a través de la Bolsa de Moscú.
La bolsa real ha estado expandiendo sus productos vinculados a criptomonedas dentro del mercado regulado de Rusia. La Bolsa de Moscú introdujo índices que siguen a Solana, XRP, Tron y BNB en mayo, agregándolos a sus puntos de referencia existentes de Bitcoin y Ethereum. Los productos fueron diseñados para inversores profesionales, mientras que el comercio directo de criptomonedas permaneció fuera de la oferta existente de la bolsa. La Bolsa de Moscú planeaba expandir la lista de puntos de referencia a 10 activos cripto y había discutido futuros vinculados a sus índices cripto.
