Los legisladores surcoreanos han presentado una legislación que otorgaría a la Unidad de Inteligencia Financiera autoridad directa para investigar presuntos negocios de criptomonedas no registrados, en lugar de depender principalmente de las derivaciones policiales.
Resumen
- Los legisladores surcoreanos han propuesto otorgar a la UIF poderes directos para investigar negocios de criptomonedas no registrados.
- La UIF podría analizar presuntas violaciones, presentar quejas y solicitar investigaciones penales bajo el proyecto de ley.
- La policía suspendió las investigaciones de 23 de los 25 operadores de criptomonedas no registrados derivados por la UIF entre agosto de 2022 y agosto de 2025.
- La UIF dijo en junio que 28 proveedores de criptomonedas estaban registrados y 40 presuntos operadores ilegales habían sido derivados a las autoridades.
Yonhap informó que el legislador del Partido del Poder Popular, Eom Tae-young, y otros nueve legisladores presentaron la enmienda el jueves, proponiendo nuevos poderes bajo la Ley de Información y Uso de Información de Transacciones Financieras Específicas, comúnmente conocida como la Ley de Información Financiera Específica.
Según el proyecto de ley, cualquier persona podría reportar una presunta violación de la ley directamente a la UIF. Una vez recibido un informe, la agencia de inteligencia financiera podría investigar y analizar la conducta sospechosa antes de decidir si se requiere acción adicional.
La propuesta también permitiría a la UIF presentar quejas ante las autoridades pertinentes, solicitar investigaciones penales y entregar la información recopilada durante su revisión a los investigadores. Tales poderes cambiarían el proceso actual, bajo el cual la UIF puede identificar presuntos operadores no registrados pero debe depender de la policía y otras agencias de investigación para llevar a cabo la mayoría de los casos.
El proyecto de ley solo ha sido presentado y debe pasar por la Asamblea Nacional antes de que los cambios propuestos puedan entrar en vigor.
La UIF podría investigar directamente negocios de criptomonedas no registrados
Los legisladores propusieron los poderes adicionales después de que los datos de aplicación plantearan preguntas sobre cuán efectivamente se estaban persiguiendo los casos que involucraban operadores de criptomonedas en el extranjero una vez que salían de la UIF.
Según Yonhap, la policía suspendió investigaciones o indagaciones preliminares en 23 de los 25 proveedores de servicios de activos virtuales no registrados derivados por la UIF entre agosto de 2022 y agosto de 2025.
Se informó que las empresas y personas relacionadas con los casos se encontraban fuera de Corea del Sur, lo que dificultaba las investigaciones para las agencias de aplicación de la ley nacionales.
Otorgar a la UIF poderes de investigación y análisis en una etapa más temprana permitiría a la agencia que primero identifica presuntas violaciones de registro recopilar información antes de que un caso pase a otra autoridad.
Corea del Sur requiere que las empresas que brindan servicios de activos virtuales a residentes del país se registren ante la UIF, incluidas las empresas extranjeras que atienden activamente a clientes surcoreanos.
Como crypto.news informó anteriormente, la UIF dijo en junio que solo 28 proveedores de servicios de activos virtuales estaban registrados en ese momento, mientras que unos 40 presuntos operadores ilegales habían sido derivados a las autoridades investigadoras.
El regulador dijo que las empresas extranjeras deben cumplir los mismos requisitos de registro cuando brindan servicios a residentes surcoreanos. Las empresas que buscan registro también deben cumplir con los requisitos de cumplimiento locales, incluida la certificación del Sistema de Gestión de Seguridad de la Información.
Los operadores en el extranjero han seguido siendo un problema clave de aplicación para la UIF
La advertencia de aplicación de la UIF de junio proporcionó detalles sobre cómo algunos negocios de criptomonedas extranjeros no registrados estaban llegando a clientes surcoreanos mientras intentaban limitar su presencia visible en el país.
Según la agencia, algunos operadores en el extranjero reclutaron clientes a través de salas de chat abiertas de Telegram y KakaoTalk mientras ofrecían servicio al cliente en inglés, una configuración que los reguladores dijeron que podría hacer que sus actividades domésticas fueran menos obvias.
Las autoridades también identificaron negocios privados de cambio de divisas que vendían monedas estables y otros activos virtuales a estudiantes internacionales, turistas, trabajadores extranjeros y personas que buscaban transacciones sin revelar sus identidades.
Algunos operadores intercambiaban activos digitales directamente por wones surcoreanos u otras monedas fiduciarias, mientras que se pagaba a promotores para anunciar servicios de criptomonedas extranjeros a través de canales de YouTube, grupos de Telegram y comunidades en línea, dijo la UIF.
La agencia advirtió que los clientes que utilizan servicios no registrados podrían enfrentar exposición a fraude, piratería informática y fugas de datos personales. Debido a que tales negocios operan fuera del sistema registrado, la UIF también dijo que los usuarios podrían tener dificultades para recuperar fondos cuando un operador no entregara los activos comprados.
El lavado de dinero ha seguido siendo otra preocupación para los reguladores. La UIF dijo que las plataformas cripto no autorizadas y los servicios de intercambio privados podrían usarse para ocultar ganancias delictivas o facilitar transferencias que eviten los controles estándar aplicados por las empresas financieras registradas.
El proyecto de ley recientemente presentado permitiría a la agencia perseguir presuntas violaciones de la Ley de Información Financiera Específica en sí misma antes de solicitar asistencia a otro organismo de investigación.
Corea del Sur ha endurecido las reglas AML para los intercambios registrados también
La atención regulatoria no se ha limitado a las empresas que operan sin registro.
A principios de este año, los intercambios nacionales objetaron los cambios propuestos que les exigirían reportar transferencias cripto vinculadas al extranjero por valor de al menos 10 millones de wones como transacciones sospechosas.
Una propuesta regulatoria de mayo provocó objeciones de la Alianza de Intercambio de Activos Digitales, que representa a los proveedores de servicios de activos virtuales registrados en Corea del Sur.
DAXA estimó que la regla podría aumentar los informes anuales de transacciones sospechosas en Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y Gopax de aproximadamente 63,000 a más de 5.4 millones.
La asociación argumentó que aplicar un umbral monetario automático podría hacer que se reporten grandes cantidades de transferencias ordinarias al extranjero independientemente del riesgo asociado con el cliente o la contraparte.
La disputa también involucró el tratamiento de las plataformas extranjeras. Los reguladores han buscado controles más estrictos sobre las transacciones que involucran proveedores de servicios de activos virtuales en el extranjero, mientras que los intercambios locales han pedido a las autoridades estándares más claros para determinar qué negocios extranjeros deben ser tratados como de alto riesgo.
Las decisiones de aplicación bajo la misma ley de información financiera ya han producido desafíos judiciales. En abril, un tribunal de Seúl revocó una suspensión parcial de tres meses impuesta a Dunamu, el operador de Upbit, después de que la UIF alegara 44,948 transacciones que involucraban 19 plataformas extranjeras no registradas.
Bithumb por separado obtuvo una suspensión judicial contra una suspensión parcial de seis meses después de que los reguladores lo acusaran de fallas en la verificación de clientes y tratos con empresas extranjeras no registradas. Coinone también obtuvo un alivio judicial temporal de las medidas de aplicación relacionadas con los requisitos de lucha contra el lavado de dinero y verificación de clientes.
Las transferencias cripto transfronterizas enfrentan reglas de registro separadas
Corea del Sur también ha creado otra ruta regulatoria para las empresas que mueven activos digitales a través de las fronteras nacionales.
Bajo las enmiendas a la Ley de Transacciones de Divisas, las empresas que manejan transferencias de activos virtuales transfronterizos tendrán que registrarse en el Ministerio de Economía y Finanzas cuando el marco entre en vigor en diciembre.
Un informe de licencias de junio detalló cómo las autoridades estaban preparando regulaciones de aplicación que podrían permitir a las empresas fintech elegibles, junto con los negocios cripto, proporcionar servicios de remesas transfronterizas y cambio de divisas basados en blockchain.
El gobierno surcoreano promulgó la ley revisada el 2 de junio con un período de gracia de seis meses. Una vez implementado, las transferencias de activos virtuales que involucren a Corea del Sur y otro país caerán bajo el sistema de cambio de divisas regulado del país.
Las empresas que busquen proporcionar el servicio deberán registrarse en el ministerio de finanzas y reportar las transferencias calificadas al extranjero a través de la red de informes de cambio de divisas del Banco de Corea.
Las autoridades han dicho que las transferencias cripto que operaban anteriormente fuera del sistema formal de informes de cambio de divisas crearon riesgos que involucran transacciones ilícitas de divisas y lavado de dinero.
Los solicitantes bajo el nuevo marco deben primero completar el registro como proveedor de servicios de activos virtuales, conectar sus sistemas a las instituciones responsables de transmitir datos de transacciones de divisas y activos digitales, y satisfacer requisitos adicionales que cubren instalaciones y personal calificado.
