La Commodity Futures Trading Commission a averti les consommateurs américains le 26 août au sujet des escrocs utilisant les guichets automatiques de crypto-monnaies, des applications inconnues, des cartes cadeaux et des coursiers pour obtenir des paiements difficiles à annuler.
Résumé
- Les escroqueries via les guichets automatiques de crypto-monnaies ont été liées à plus de 388 millions de dollars de pertes signalées en 2025.
- Les pertes signalées via les bornes de crypto-monnaies ont augmenté de 58 % par rapport à 2024, tandis que le nombre de plaintes a augmenté de 23 % à l'échelle nationale.
- Plus de la moitié des plaintes concernant les bornes impliquaient des personnes de plus de 50 ans, représentant 302 millions de dollars de pertes.
- La CFTC a averti que les transferts via les guichets automatiques de crypto-monnaies sont généralement immédiats, irréversibles et difficiles à tracer par la suite.
- Le FBI a averti que les cas signalés de bornes incluaient parfois des pertes liées à d'autres méthodes de paiement.
Cet avertissement fait suite aux données du FBI montrant plus de 13 400 plaintes concernant des bornes de crypto-monnaies et plus de 388 millions de dollars de pertes signalées en 2025. Les plaintes ont augmenté de 23 % par rapport à 2024, tandis que les pertes signalées ont augmenté de 58 %.
Le FBI a averti que les pertes réelles pourraient être plus élevées car de nombreuses victimes ne signalent pas la fraude. Ses chiffres incluent également des cas impliquant d'autres canaux de paiement, ce qui signifie que les 388 millions de dollars ne peuvent pas être attribués uniquement aux dépôts via les guichets automatiques de crypto-monnaies.
Les escroqueries via les guichets automatiques de crypto-monnaies reposent sur des transferts irréversibles
Contrairement à un guichet automatique bancaire, une borne de crypto-monnaies convertit les espèces déposées en crypto-monnaie et les envoie à un portefeuille spécifié. Le transfert ne peut généralement pas être annulé après la confirmation sur la blockchain.
Les escrocs fournissent souvent une adresse de portefeuille ou un code QR et restent au téléphone pendant que la victime effectue la transaction. Ils peuvent demander aux victimes de diviser les dépôts entre plusieurs machines ou leur dire comment répondre si un opérateur de borne, un employé de banque ou un membre de la famille pose des questions.
L'avis de la CFTC advisory indique que les criminels se font souvent passer pour des agences gouvernementales, des banques, des sociétés d'investissement, des entreprises de services publics et des fournisseurs de support technique. Ils créent un sentiment d'urgence en prétendant que l'identité, l'ordinateur ou le compte d'épargne d'une personne est en danger immédiat.
« Aucune agence gouvernementale, institution financière légitime ou entreprise réputée ne vous demandera de transférer de l'argent via des guichets automatiques de crypto-monnaies, des cartes cadeaux ou des coursiers », a déclaré la CFTC.
Les Américains plus âgés ont signalé la plupart des pertes liées aux bornes
Plus de la moitié des plaintes du FBI concernant les bornes de crypto-monnaies impliquaient des personnes de plus de 50 ans. Ces victimes ont signalé des pertes dépassant 302 millions de dollars.
Les données détaillées du FBI data ont enregistré environ 13 460 plaintes liées aux bornes en 2025. Les personnes âgées de 60 ans ou plus ont déposé 6 188 plaintes et signalé plus de 257 millions de dollars de pertes.
Des recherches distinctes de la Federal Trade Commission ont montré que les victimes plus âgées perdent souvent des sommes plus importantes dans des stratagèmes d'usurpation d'identité d'entreprises et de gouvernement. La FTC a constaté que la crypto-monnaie était identifiée dans 33 % des signalements impliquant des adultes plus âgés ayant perdu au moins 10 000 dollars dans ces escroqueries en 2024.
La plupart des références à la crypto-monnaie dans ces signalements mentionnaient les guichets automatiques Bitcoin, selon l'analyse de la FTC analysis.
Les États américains renforcent les règles relatives aux bornes de crypto-monnaies
Les agences fédérales ont combiné des avertissements aux consommateurs avec des directives de conformité plus détaillées. FinCEN a demandé aux institutions financières et aux opérateurs de bornes de surveiller les transactions pour détecter la fraude et de déposer des rapports d'activités suspectes lorsque cela est nécessaire.
L'agence a identifié les transactions rapides, les dépôts répétés, les clients âgés recevant des instructions téléphoniques et les transferts vers des portefeuilles liés à la fraude comme signes d'alerte possibles dans son avis de 2025.
Les États adoptent également des approches différentes. Comme l'a rapporté crypto.news, la loi de l'Arizona sur les remboursements des guichets automatiques de crypto a restitué 171 332 $ à 35 victimes d'escroquerie après avoir introduit des limites de transaction, des avertissements de fraude et des exigences de remboursement.
Dans une couverture connexe, l'interdiction des guichets automatiques de crypto au Minnesota est entrée en vigueur après près d'un million de dollars de pertes signalées. D'autres États ont adopté des limites de transaction, des reçus obligatoires, des exigences de service à la clientèle et des périodes de détention au lieu d'interdictions complètes.
Les victimes doivent signaler les transactions immédiatement
Les victimes présumées doivent conserver les reçus des guichets, les adresses de portefeuille, les codes QR, les hachages de transaction, les communications et l'emplacement physique de la machine. Ces enregistrements peuvent aider les enquêteurs à retracer les fonds même lorsque la récupération n'est pas garantie.
