Australijska agencja wywiadu finansowego zawiesiła działalność bankomatów kryptowalutowych Cryptolink na trzy miesiące po stwierdzeniu uchybień w raportowaniu transakcji i wyrażeniu ciągłych obaw dotyczących sposobu, w jaki firma radzi sobie z działalnością wysokiego ryzyka.
Podsumowanie
- 96 bankomatów Bitcoin Cryptolink zostało zawieszonych na trzy miesiące z powodu obaw dotyczących zgodności.
- AUSTRAC wskazała na uchybienia dotyczące raportów transakcji progowych i bez odpowiedzi na wniosek o informacje.
- Cryptolink wcześniej zapłacił karę w wysokości 56 340 AUD po rzekomych uchybieniach w raportowaniu i ocenie ryzyka.
- Australia zaostrzyła kontrolę nad bankomatami kryptowalutowymi po tym, jak władze powiązały te urządzenia z ryzykiem oszustw i prania pieniędzy.
Według Australijskiego Centrum Raportowania i Analiz Transakcji, rejestracja Cryptolink jako dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych została zawieszona od 9 sierpnia, co uniemożliwia firmie obsługę jej 96 bankomatów Bitcoin w okresie trzech miesięcy.
Dyrektor generalny AUSTRAC, Brendan Thomas, powiedział, że regulator pozostaje zaniepokojony zdolnością Cryptolink do zarządzania transakcjami wysokiego ryzyka za pośrednictwem swoich bankomatów kryptowalutowych. Najnowsze działanie następuje po nałożeniu na operatora w październiku 2025 r. wiążącego zobowiązania w związku z odrębnymi uchybieniami w zakresie zgodności zidentyfikowanymi przez Grupę Zadaniową ds. Kryptowalut agencji.
Cryptolink obsługuje maszyny, które umożliwiają klientom wymianę gotówki na Bitcoin, a większość z jego 96 australijskich bankomatów znajduje się w dużych miastach, w tym w Sydney, Melbourne i Brisbane.
Bankomaty kryptowalutowe Cryptolink zawieszone z powodu uchybień w raportowaniu
Przedstawiając powody zawieszenia, AUSTRAC stwierdziła, że Cryptolink nie spełnił podstawowych wymogów raportowania, w szczególności obowiązków dotyczących raportów transakcji progowych.
Firma nie odpowiedziała również na wniosek o informacje od regulatora, według AUSTRAC.
„W ramach naszego ciągłego skupienia się na walucie cyfrowej jako ryzyku prania pieniędzy, AUSTRAC ma ciągłe obawy co do zdolności firmy do zarządzania transakcjami wysokiego ryzyka za pośrednictwem jej bankomatów kryptowalutowych” – powiedział Thomas.
Cryptolink był już wcześniej przedmiotem działań regulacyjnych przed zawieszeniem. W październiku 2025 r. firma zawarła z AUSTRAC wiążące zobowiązanie po tym, jak Grupa Zadaniowa ds. Kryptowalut agencji zidentyfikowała rzekome naruszenia dotyczące opóźnień w raportowaniu transakcji i braki w ocenach ryzyka.
AUSTRAC wydała również Cryptolink zawiadomienie o naruszeniu na kwotę 56 340 AUD w ramach wcześniejszych działań egzekucyjnych. Firma następnie zapłaciła karę.
Trzymiesięczne zawieszenie rejestracji uniemożliwia obecnie Cryptolink świadczenie zarejestrowanych usług w zakresie aktywów wirtualnych objętych nakazem, co skutecznie wyłącza jego australijską sieć bankomatów Bitcoin na czas zawieszenia.
Australia zaostrzyła kontrolę nad bankomatami kryptowalutowymi
Zawieszenie Cryptolink następuje po ponad roku regulacyjnej kontroli australijskiego sektora bankomatów kryptowalutowych, który szybko się rozwinął, przyciągając uwagę organów ścigania finansowego.
Australia ma największy rynek bankomatów kryptowalutowych w regionie Azji i Pacyfiku. Podczas wystąpienia w National Press Club w Canberze w październiku 2025 r. minister spraw wewnętrznych Tony Burke powiedział, że liczba maszyn wzrosła z 23 sześć lat wcześniej do około 2000.
Burke powiedział, że Australia stała się wówczas trzecim co do wielkości rynkiem bankomatów kryptowalutowych na świecie, podczas gdy władze powiązały niektóre działania związane z tymi maszynami z oszustwami, wyłudzeniami, praniem pieniędzy, nielegalnymi transakcjami narkotykowymi i inną działalnością przestępczą.
Powołując się na dane AUSTRAC, Burke powiedział, że 85% środków przepływających przez bankomaty kryptowalutowe wśród użytkowników o największym wolumenie było powiązanych z oszustwami lub mułami pieniężnymi.
AUSTRAC zaczęła zwiększać kontrolę nad operatorami kilka miesięcy wcześniej. W marcu 2025 r. agencja ostrzegła dostawców bankomatów kryptowalutowych o konieczności przestrzegania australijskich przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy przed przeprowadzeniem ukierunkowanych dochodzeń w tym sektorze.
Do czerwca regulator wprowadził limit transakcji gotówkowych w wysokości 5000 AUD dla wpłat i wypłat z bankomatów kryptowalutowych. Operatorzy zostali również zobowiązani do przeprowadzania bardziej rygorystycznej należytej staranności wobec klientów i umieszczania ostrzeżeń o oszustwach na swoich maszynach.
W tamtym czasie Thomas powiedział, że warunki miały na celu ochronę konsumentów przed oszustwami, jednocześnie ograniczając możliwość wykorzystywania firm z bankomatami kryptowalutowymi przez przestępców.
Oszustwa na bankomatach kryptowalutowych spowodowały straty w wysokości milionów
Władze udokumentowały również przypadki, w których oszuści kierowali ofiary do bankomatów kryptowalutowych, aby przelać pieniądze.
Policja Tasmanii poinformowała w lipcu 2025 r., że 15 ofiar straciło szacunkowo 2,5 miliona dolarów australijskich w wyniku oszustw związanych z bankomatami kryptowalutowymi. Średnia ofiara miała 65 lat i straciła około 165 000 dolarów australijskich, a jedna osoba straciła 750 000 dolarów australijskich.
Detektyw sierżant Turner powiedział, że niektóre ofiary poniosły konsekwencje, które wpłynęły na plany emerytalne i zmusiły je do sprzedaży aktywów przed poleganiem na świadczeniach socjalnych.
Policja zidentyfikowała oszustwa romantyczne, oszustwa inwestycyjne, podszywanie się pod władze rządowe oraz oszustwa związane z pomocą techniczną wśród metod stosowanych wobec ofiar. W takich przypadkach oszuści przekonywali lub naciskali ofiary, aby wpłacały gotówkę w bankomatach kryptowalutowych i wysyłały powstałe aktywa cyfrowe do portfeli kontrolowanych przez oszustów.
Transfery stworzyły dodatkowy problem dla ofiar, ponieważ transakcje kryptowalutowe wysyłane do portfela kontrolowanego przez oszusta zazwyczaj nie mogą być cofnięte za pomocą mechanizmów dostępnych dla niektórych tradycyjnych transferów finansowych.
Odpowiedź Australii nie posunęła się tak daleko, jak podejście przyjęte po drugiej stronie Morza Tasmana. Nowa Zelandia ogłosiła zakaz bankomatów kryptowalutowych w czerwcu 2025 r. jako część środków mających na celu zapobieganie zamianie nielegalnej gotówki na aktywa cyfrowe przez przestępców.
Władze australijskie zamiast tego zdecydowały się na zaostrzenie limitów, kontroli klientów i nadzoru regulacyjnego nad operatorami.
AUSTRAC rozszerzyło wymogi dotyczące transferów kryptowalut
Wymogi regulacyjne dla australijskich firm kryptowalutowych rozwijały się również poza sektorem bankomatów.
Od 1 lipca 2026 r. australijska zasada podróży kryptowalut wprowadziła dodatkowe wymogi dotyczące danych dla transferów aktywów wirtualnych obsługiwanych przez regulowane firmy. Ramy AUSTRAC obejmują usługi takie jak wymiana kryptowalut na waluty fiducjarne i kryptowalut na kryptowaluty, transfery aktywów wirtualnych, przechowywanie oraz niektóre usługi związane z ofertami tokenów.
Zgodnie z wytycznymi regulatora, firmy obsługujące objęte transfery muszą gromadzić, weryfikować i przekazywać określone informacje o stronach uczestniczących w transakcji.
W przypadku transferów obejmujących portfele samodzielnie przechowywane, AUSTRAC wymaga, aby instytucja wysyłająca ustaliła, czy portfel odbierający jest portfelem powierniczym czy samodzielnie przechowywanym. Chociaż informacje nie muszą być przekazywane innej instytucji, gdy nie istnieje żaden inny regulowany pośrednik, firma musi nadal gromadzić i weryfikować informacje o płatniku oraz uzyskać odpowiednie informacje o odbiorcy i informacje umożliwiające śledzenie.
Wymogi te obowiązują obok istniejącego australijskiego systemu raportowania wywiadu finansowego. AUSTRAC wcześniej poinformowało, że w poprzednim okresie sprawozdawczym otrzymało ponad 2 miliony raportów o transakcjach progowych i ponad 450 000 raportów o podejrzanych działaniach.
Praktyki raportowania Cryptolink przyciągnęły już uwagę regulatorów na miesiące przed najnowszą zawieszeniem, a wiążące zobowiązanie z października 2025 r. wymagało od firmy usunięcia niedociągnięć zidentyfikowanych przez Grupę Zadaniową ds. Kryptowalut AUSTRAC.
Firma zapłaciła związane z tym zawiadomienie o naruszeniu w wysokości 56 340 dolarów australijskich, a jej najnowsze trzymiesięczne zawieszenie rejestracji VASP weszło w życie 9 sierpnia.
