Amerykańska Komisja ds. Handlu Kontraktami Terminowymi (CFTC) ostrzegła 26 sierpnia amerykańskich konsumentów przed oszustami wykorzystującymi bankomaty kryptowalutowe, nieznane aplikacje, karty podarunkowe i kurierów do uzyskiwania płatności, które trudno cofnąć.
Podsumowanie
- Oszustwa związane z bankomatami kryptowalutowymi były powiązane ze stratami przekraczającymi 388 milionów dolarów w 2025 roku.
- Zgłoszone straty związane z kioskami kryptowalutowymi wzrosły o 58% w porównaniu z 2024 rokiem, a liczba skarg wzrosła o 23% w całym kraju.
- Ponad połowa skarg dotyczących kiosków dotyczyła osób powyżej 50. roku życia, które straciły 302 miliony dolarów.
- CFTC ostrzegła, że przelewy z bankomatów kryptowalutowych są zazwyczaj natychmiastowe, nieodwracalne i trudne do wyśledzenia.
- FBI ostrzegło, że zgłoszone przypadki dotyczące kiosków czasami obejmowały również straty z innych metod płatności.
Ostrzeżenie to następuje po danych FBI, które wykazały ponad 13 400 skarg dotyczących kiosków kryptowalutowych i straty przekraczające 388 milionów dolarów w 2025 roku. Liczba skarg wzrosła o 23% w porównaniu z 2024 rokiem, a zgłoszone straty wzrosły o 58%.
FBI ostrzegło, że rzeczywiste straty mogą być wyższe, ponieważ wiele ofiar nie zgłasza oszustw. Jego dane obejmują również przypadki dotyczące innych kanałów płatności, co oznacza, że całe 388 milionów dolarów nie może być przypisane wyłącznie do wpłat w bankomatach kryptowalutowych.
Oszustwa związane z bankomatami kryptowalutowymi opierają się na nieodwracalnych przelewach
W przeciwieństwie do bankomatu bankowego, kiosk kryptowalutowy zamienia gotówkę na kryptowalutę i wysyła ją do określonego portfela. Przelew zazwyczaj nie może być cofnięty po potwierdzeniu w blockchainie.
Oszuści często podają adres portfela lub kod QR i pozostają na linii telefonicznej, podczas gdy ofiara dokonuje transakcji. Mogą nakazywać ofiarom dzielenie wpłat między kilka maszyn lub mówić im, jak reagować, jeśli operator kiosku, pracownik banku lub członek rodziny zadaje pytania.
Zalecenie CFTC advisory mówi, że przestępcy często podszywają się pod agencje rządowe, banki, firmy inwestycyjne, zakłady użyteczności publicznej i dostawców wsparcia technicznego. Tworzą poczucie pilności, twierdząc, że tożsamość, komputer lub konto oszczędnościowe danej osoby są w bezpośrednim niebezpieczeństwie.
„Żadna agencja rządowa, legalna instytucja finansowa ani renomowana firma nie poleci Ci przesyłania pieniędzy za pomocą bankomatów kryptowalutowych, kart podarunkowych lub kurierów” – powiedziała CFTC.
Starsi Amerykanie zgłaszali największe straty w kioskach
Ponad połowa skarg FBI dotyczących kiosków kryptowalutowych dotyczyła osób powyżej 50. roku życia. Ofiary te zgłosiły straty przekraczające 302 miliony dolarów.
Szczegółowe dane FBI data odnotowały około 13 460 skarg związanych z kioskami w 2025 roku. Osoby w wieku 60 lat lub starsze złożyły 6 188 skarg i zgłosiły straty przekraczające 257 milionów dolarów.
Osobne badania Federalnej Komisji Handlu (FTC) wykazały, że starsze ofiary często tracą większe kwoty na skutek schematów podszywania się pod firmy i instytucje rządowe. FTC ustaliła, że kryptowaluta została zidentyfikowana w 33% raportów dotyczących starszych dorosłych, którzy stracili co najmniej 10 000 dolarów na te oszustwa w 2024 roku.
Większość wzmianek o kryptowalutach w tych raportach dotyczyła bankomatów Bitcoin, zgodnie z analizą FTC analysis.
Amerykańskie stany zaostrzają przepisy dotyczące kiosków kryptowalutowych
Agencje federalne połączyły ostrzeżenia dla konsumentów z bardziej szczegółowymi wytycznymi dotyczącymi zgodności. FinCEN poinstruował instytucje finansowe i operatorów kiosków, aby monitorowali transakcje pod kątem oszustw i składali raporty o podejrzanych działaniach, gdy jest to wymagane.
Agencja zidentyfikowała szybkie transakcje, powtarzające się depozyty, starszych klientów otrzymujących instrukcje telefoniczne oraz transfery do portfeli powiązanych z oszustwami jako możliwe sygnały ostrzegawcze w swoim zawiadomieniu na rok 2025.
Stany przyjmują również różne podejścia. Jak podał crypto.news, ustawa Arizony o zwrotach z bankomatów kryptowalutowych zwróciła 171 332 dolarów 35 ofiarom oszustw po wprowadzeniu limitów transakcyjnych, ostrzeżeń o oszustwach i wymogów dotyczących zwrotów.
W powiązanych doniesieniach, zakaz korzystania z bankomatów kryptowalutowych w Minnesocie wszedł w życie po zgłoszonych stratach wynoszących prawie milion dolarów. Inne stany przyjęły limity transakcyjne, obowiązkowe pokwitowania, wymogi dotyczące obsługi klienta i okresy wstrzymania zamiast całkowitych zakazów.
Ofiary powinny natychmiast zgłaszać transakcje
Podejrzane ofiary powinny zachować pokwitowania z kiosków, adresy portfeli, kody QR, hashe transakcji, komunikację oraz fizyczną lokalizację maszyny. Te zapisy mogą pomóc śledczym w prześledzeniu środków, nawet jeśli odzyskanie nie jest gwarantowane.
