Południowokoreańscy parlamentarzyści wprowadzili ustawę, która dałaby Jednostce Wywiadu Finansowego bezpośrednią władzę do prowadzenia dochodzeń w sprawie podejrzanych niezarejestrowanych firm kryptowalutowych, zamiast polegać głównie na skierowaniach policyjnych.
Podsumowanie
- Południowokoreańscy parlamentarzyści zaproponowali przyznanie FIU bezpośrednich uprawnień do prowadzenia dochodzeń w sprawie niezarejestrowanych firm kryptowalutowych.
- FIU mogłaby analizować podejrzane naruszenia, składać skargi i wnioskować o postępowania karne na mocy ustawy.
- Policja zawiesiła dochodzenia w 23 z 25 niezarejestrowanych operatorów kryptowalut skierowanych przez FIU między sierpniem 2022 a sierpniem 2025.
- FIU poinformowała w czerwcu, że 28 dostawców kryptowalut było zarejestrowanych, a 40 podejrzanych nielegalnych operatorów zostało skierowanych do organów ścigania.
Yonhap podał, że poseł Partii Ludowej Eom Tae-young i dziewięciu innych parlamentarzystów złożyło poprawkę w czwartek, proponując nowe uprawnienia na mocy ustawy o zgłaszaniu i wykorzystywaniu określonych informacji o transakcjach finansowych, powszechnie znanej jako ustawa o szczególnych informacjach finansowych.
Zgodnie z projektem ustawy każda osoba mogłaby zgłosić podejrzenie naruszenia prawa bezpośrednio do FIU. Po otrzymaniu zgłoszenia agencja wywiadu finansowego mogłaby prowadzić dochodzenie i analizować podejrzane zachowanie przed podjęciem decyzji, czy wymagane są dalsze działania.
Propozycja pozwoliłaby również FIU na składanie skarg do właściwych organów, wnioskowanie o postępowania karne oraz przekazywanie informacji zebranych podczas przeglądu śledczym. Takie uprawnienia zmieniłyby obecny proces, w którym FIU może identyfikować podejrzanych niezarejestrowanych operatorów, ale musi polegać na policji i innych organach śledczych w większości spraw.
Projekt ustawy został jedynie przedstawiony i musi przejść przez Zgromadzenie Narodowe, zanim proponowane zmiany wejdą w życie.
FIU mogłaby bezpośrednio prowadzić dochodzenia w sprawie niezarejestrowanych firm kryptowalutowych
Parlamentarzyści zaproponowali dodatkowe uprawnienia po tym, jak dane egzekucyjne podważyły skuteczność ścigania spraw dotyczących zagranicznych operatorów kryptowalut po ich opuszczeniu przez FIU.
Według Yonhap, policja zawiesiła dochodzenia lub wstępne postępowania w 23 z 25 niezarejestrowanych dostawców usług wirtualnych aktywów skierowanych przez FIU między sierpniem 2022 a sierpniem 2025.
Firmy i osoby powiązane ze sprawami znajdowały się podobno poza Koreą Południową, co utrudniało dochodzenia krajowym organom ścigania.
Przyznanie FIU uprawnień dochodzeniowych i analitycznych na wcześniejszym etapie pozwoliłoby agencji, która jako pierwsza identyfikuje podejrzenia naruszeń rejestracyjnych, na zebranie informacji zanim sprawa trafi do innego organu.
Korea Południowa wymaga, aby firmy świadczące usługi wirtualnych aktywów mieszkańcom kraju rejestrowały się w FIU, w tym zagraniczne firmy aktywnie obsługujące południowokoreańskich klientów.
Jak wcześniej informowało crypto.news, FIU poinformowała w czerwcu, że w tym czasie zarejestrowanych było tylko 28 dostawców usług wirtualnych aktywów, podczas gdy około 40 podejrzanych nielegalnych operatorów zostało skierowanych do organów śledczych.
Regulator stwierdził, że zagraniczne firmy muszą spełniać te same wymogi rejestracyjne, gdy świadczą usługi na rzecz mieszkańców Korei Południowej. Firmy ubiegające się o rejestrację muszą również spełniać lokalne wymogi zgodności, w tym certyfikację Systemu Zarządzania Bezpieczeństwem Informacji.
Operatorzy zagraniczni pozostają kluczowym problemem egzekwowania przepisów przez FIU
Czerwcowe ostrzeżenie egzekucyjne FIU dostarczyło szczegółów na temat tego, jak niektóre niezarejestrowane zagraniczne firmy kryptowalutowe docierały do południowokoreańskich klientów, jednocześnie próbując ograniczyć swoją widoczną obecność w kraju.
Według agencji, niektórzy zagraniczni operatorzy rekrutowali klientów za pośrednictwem otwartych czatów Telegram i KakaoTalk, oferując obsługę klienta w języku angielskim, co – jak stwierdzili regulatorzy – mogło sprawić, że ich krajowa działalność była mniej widoczna.
Organy ścigania zidentyfikowały również prywatne firmy wymiany walut sprzedające stablecoiny i inne wirtualne aktywa studentom zagranicznym, turystom, pracownikom zagranicznym oraz osobom pragnącym przeprowadzać transakcje bez ujawniania swojej tożsamości.
Niektórzy operatorzy wymieniali aktywa cyfrowe bezpośrednio na koreańskie wygrane lub inne waluty fiducjarne, a promotorzy byli opłacani za reklamowanie zagranicznych usług kryptowalutowych za pośrednictwem kanałów YouTube, grup Telegram i społeczności internetowych – poinformowała FIU.
Agencja ostrzegła, że klienci korzystający z niezarejestrowanych usług mogą być narażeni na oszustwa, włamania i wycieki danych osobowych. Ponieważ takie firmy działają poza systemem rejestracji, FIU stwierdziło również, że użytkownicy mogą mieć trudności z odzyskaniem środków, gdy operator nie dostarczy zakupionych aktywów.
Pranie pieniędzy pozostaje kolejnym problemem dla organów regulacyjnych. FIU stwierdziło, że nieautoryzowane platformy kryptowalutowe i prywatne usługi wymiany mogą być wykorzystywane do ukrywania dochodów z przestępstwa lub ułatwiania transferów, które omijają standardowe kontrole stosowane przez zarejestrowane firmy finansowe.
Nowo wprowadzony projekt ustawy pozwoliłby agencji na ściganie podejrzanych naruszeń ustawy o szczególnych informacjach finansowych samodzielnie, przed zwróceniem się o pomoc do innego organu śledczego.
Korea Południowa zaostrzyła również przepisy AML dla zarejestrowanych giełd
Uwaga organów regulacyjnych nie ograniczała się do firm działających bez rejestracji.
Wcześniej w tym roku krajowe giełdy sprzeciwiły się proponowanym zmianom, które wymagałyby od nich zgłaszania transferów kryptowalut związanych z zagranicą o wartości co najmniej 10 milionów wonów jako podejrzanych transakcji.
Propozycja regulacyjna z maja spotkała się ze sprzeciwem ze strony Digital Asset Exchange Alliance, która reprezentuje zarejestrowanych dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych w Korei Południowej.
DAXA oszacowała, że zasada ta mogłaby zwiększyć roczną liczbę raportów o podejrzanych transakcjach na Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit i Gopax z około 63 000 do ponad 5,4 miliona.
Stowarzyszenie argumentowało, że automatyczny próg pieniężny mógłby spowodować zgłaszanie dużej liczby zwykłych transferów zagranicznych niezależnie od ryzyka związanego z klientem lub kontrahentem.
Spór dotyczył również traktowania platform zagranicznych. Organy regulacyjne dążyły do zaostrzenia kontroli transakcji z udziałem zagranicznych dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych, podczas gdy lokalne giełdy zwróciły się do władz o jaśniejsze standardy określania, które zagraniczne firmy powinny być traktowane jako wysokiego ryzyka.
Decyzje egzekucyjne na mocy tej samej ustawy o informacjach finansowych już doprowadziły do wyzwań sądowych. W kwietniu sąd w Seulu uchylił trzymiesięczne częściowe zawieszenie nałożone na Dunamu, operatora Upbit, po tym jak FIU zarzuciło 44 948 transakcji z udziałem 19 niezarejestrowanych platform zagranicznych.
Bithumb osobno uzyskał sądowe wstrzymanie sześciomiesięcznego częściowego zawieszenia po tym, jak organy regulacyjne oskarżyły go o nieprawidłowości w weryfikacji klientów i transakcje z niezarejestrowanymi zagranicznymi firmami. Coinone również uzyskał tymczasową ochronę sądową przed środkami egzekucyjnymi związanymi z wymogami przeciwdziałania praniu pieniędzy i weryfikacji klientów.
Transgraniczne transfery kryptowalut podlegają osobnym zasadom rejestracji
Korea Południowa stworzyła również kolejną ścieżkę regulacyjną dla firm przemieszczających aktywa cyfrowe przez granice państw.
Zgodnie z nowelizacją ustawy o transakcjach dewizowych, firmy obsługujące transgraniczne transfery aktywów wirtualnych będą musiały zarejestrować się w Ministerstwie Gospodarki i Finansów, gdy ramy prawne wejdą w życie w grudniu.
Raport licencyjny z czerwca szczegółowo opisał, jak władze przygotowywały przepisy wykonawcze, które mogłyby pozwolić kwalifikującym się firmom fintech, obok firm kryptowalutowych, na świadczenie usług transgranicznych przekazów pieniężnych i wymiany walut opartych na blockchainie.
Rząd Korei Południowej ogłosił znowelizowaną ustawę 2 czerwca z sześciomiesięcznym okresem przejściowym. Po wdrożeniu transfery aktywów wirtualnych z udziałem Korei Południowej i innego kraju będą podlegać regulowanemu systemowi wymiany walut w tym kraju.
Firmy chcące świadczyć tę usługę będą musiały zarejestrować się w ministerstwie finansów i zgłaszać kwalifikujące się transfery zagraniczne za pośrednictwem sieci raportowania wymiany walut Banku Korei.
Władze stwierdziły, że transfery kryptowalut działające wcześniej poza formalnym systemem raportowania wymiany walut stwarzały ryzyko związane z nielegalnymi transakcjami dewizowymi i praniem pieniędzy.
Wnioskodawcy w ramach nowych ram muszą najpierw ukończyć rejestrację jako dostawca usług w zakresie aktywów wirtualnych, podłączyć swoje systemy do instytucji odpowiedzialnych za przekazywanie danych o transakcjach dewizowych i aktywach cyfrowych oraz spełnić dodatkowe wymagania dotyczące obiektów i wykwalifikowanego personelu.
