Gabinet Korei Południowej zatwierdził 11 sierpnia przepisy, które znoszą minimalny próg 1 miliona wonów dla kontroli zgodnie z zasadą Travel Rule dla kryptowalut, rozszerzając wymogi dotyczące wymiany informacji na każdy transfer między zarejestrowanymi krajowymi dostawcami usług w zakresie aktywów wirtualnych.
Podsumowanie
- Korea Południowa zastosuje zasadę Travel Rule dla kryptowalut do każdego transferu między zarejestrowanymi krajowymi VASP.
- Giełdy otrzymujące muszą uzyskać informacje o nadawcy i odbiorcy, żądając danych lub odrzucając transfery, gdy jest to konieczne.
- Transfery obejmujące giełdy zagraniczne i portfele osobiste będą podlegać ograniczeniom opartym na ocenie ryzyka zgodnie z poprawkami.
- Transakcje o wartości co najmniej 10 milionów wonów obejmujące zagraniczne platformy lub portfele wymagają wewnętrznego monitorowania.
- Zmiany w zasadzie Travel Rule wchodzą w życie sześć miesięcy po ogłoszeniu, w przeciwieństwie do przepisów dotyczących rejestracji, które zaczynają obowiązywać 20 sierpnia.
Komisja Usług Finansowych poinformowała w swoim oficjalnym komunikacie, że zmiana ma na celu uniemożliwienie użytkownikom unikania kontroli poprzez dzielenie transferów na mniejsze kwoty.
Decyzja kończy proces regulacyjny, który rozpoczął się wcześniej w tym roku. Koreańska Jednostka Wywiadu Finansowego zaproponowała rozszerzenie zasady po stwierdzeniu, że około 60% transferów między krajowymi VASP było poniżej istniejącego progu 1 miliona wonów.
Korea Południowa: zasada Travel Rule dla kryptowalut obejmie każdą kwotę
Zgodnie z istniejącym reżimem, wysyłający VASP musi podać informacje o nadawcy i beneficjencie, gdy transfer krajowy osiągnie co najmniej 1 milion wonów. Po wejściu w życie poprawek ten minimalny próg znika, a obowiązek stosuje się niezależnie od wartości transakcji.
Platformy otrzymujące również przejmą jaśniejsze obowiązki. Muszą zabezpieczyć informacje dostarczone przez nadawcę i mogą żądać brakujących informacji lub odrzucić transfer, gdy wymagane dane są niedostępne. FSC przytoczyło jeden podejrzany przypadek unikania, obejmujący około 200 milionów wonów użytych do zakupu USDT przed dokonaniem 216 wypłat w kwotach poniżej 1 miliona wonów.
Rozszerzenie następuje po miesiącach debaty regulacyjnej. Jak wcześniej informowano w wcześniejszych doniesieniach branżowych, Sojusz Giełd Aktywów Cyfrowych Korei Południowej wyraził obawy dotyczące obciążenia operacyjnego wynikającego z szerszego wniosku AML.
Giełdy zagraniczne i portfele osobiste pod nową kontrolą
Ostateczne przepisy tworzą również ramy oparte na ocenie ryzyka dla transferów między zarejestrowanymi koreańskimi VASP a giełdami zagranicznymi lub portfelami osobistymi. Transfery na zagraniczne platformy sklasyfikowane jako niskiego ryzyka mogą być realizowane, podczas gdy transakcje obejmujące inne zagraniczne giełdy lub portfele osobiste będą generalnie wymagać, aby nadawca i odbiorca byli tą samą osobą. Transakcje wysokiego ryzyka mogą być zabronione.
Dostawcy muszą również zbudować wewnętrzne systemy monitorowania podejrzanych transakcji dla transferów o wartości co najmniej 10 milionów wonów obejmujących zagraniczne VASP lub portfele osobiste. Wymóg ten odzwierciedla obawy regulacyjne, że zagraniczne platformy i prywatne portfele były wykorzystywane do obchodzenia istniejących kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Co istotne, ostateczne podejście jest łagodniejsze niż jeden z elementów marcowego wniosku. Wcześniejszy projekt zakładał, że transfery o wartości co najmniej 10 milionów wonów obejmujące zagraniczne platformy lub portfele będą zgłaszane do KoFIU niezależnie od poziomu ryzyka. Po sprzeciwie branży, ostateczna wersja zatwierdzona przez gabinet wymaga zamiast tego, aby dostawcy prowadzili własne systemy monitorowania.
Korea idzie dalej niż obecny próg USA
Podejście Korei Południowej z zerowym progiem będzie się różnić od obecnego modelu amerykańskiego. Wytyczne FinCEN mówią, że amerykańska zasada Travel Rule ma zazwyczaj zastosowanie do kwalifikujących się przekazów o wartości 3000 USD lub więcej. Korea Południowa zamiast tego będzie wymagać wymiany informacji dla każdego objętego krajowego transferu VASP, gdy tylko nowe przepisy wejdą w życie.
Zmiana ta wpisuje się również w szersze międzynarodowe wysiłki na rzecz zwiększenia możliwości śledzenia płatności. Zaktualizowane standardy FATF wymagają, aby dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych uzyskiwali i przechowywali informacje o zleceniodawcy i beneficjencie. We wcześniejszym raporcie dotyczącym zgodności różne progi w poszczególnych jurysdykcjach zostały zidentyfikowane jako ciągłe wyzwanie dla giełd działających międzynarodowo.
Kiedy zaczną obowiązywać nowe zasady transferu kryptowalut?
Nowe wymogi dotyczące transferów nie zaczną obowiązywać 20 sierpnia. FSC poinformowało, że przepisy dotyczące rejestracji VASP oraz zasady dotyczące sankcji wobec byłych pracowników wchodzą w życie tego dnia. Rozszerzenie Travel Rule i inne wymogi AML związane z transferami wejdą w życie natomiast sześć miesięcy po oficjalnym ogłoszeniu dekretu.
Istniejące VASP otrzymają również roczny okres przejściowy na niektóre nowe wymogi dotyczące wskaźników zadłużenia, personelu, infrastruktury komputerowej i kontroli wewnętrznej. Szersze ramy rejestracyjne pozwolą organom regulacyjnym na dokładniejsze badanie stabilności finansowej, kwalifikacji kadry kierowniczej wyższego szczebla oraz głównych akcjonariuszy.
Zmiany te dodają kolejną warstwę do rozszerzającego się nadzoru Korei Południowej nad transgraniczną działalnością kryptowalutową. We wcześniejszym raporcie dotyczącym transgranicznych transferów ustawodawcy już wcześniej podjęli kroki w celu stworzenia wymogów rejestracyjnych dla firm obsługujących międzynarodowe transfery aktywów wirtualnych.
Dla giełd i użytkowników następną datą, na którą należy zwrócić uwagę, jest oficjalne ogłoszenie dekretu, ponieważ rozpocznie ono sześciomiesięczne odliczanie do nowych zasad transferu. KoFIU planuje również dalszy nadzór nad VASP, gdy firmy będą aktualizować swoje systemy w celu obsługi informacji o tożsamości przy transferach, które wcześniej znajdowały się poniżej progu.
