Tajwan zaproponował obowiązkowe udostępnianie informacji o klientach dla wszystkich transferów na krajowych platformach kryptowalutowych, a nowe wymogi Travel Rule mają rozpocząć się w październiku.
Podsumowanie
- Tajwan zaproponował obowiązkowe udostępnianie informacji o klientach dla wszystkich transferów na krajowych platformach kryptowalutowych od października.
- Transfery powyżej 30 000 NT$ wymagałyby dodatkowej identyfikacji nadawcy, a platformy odbierające musiałyby zweryfikować dane beneficjenta.
- Komisja Nadzoru Finansowego planuje rozszerzyć wymogi Travel Rule na transgraniczne transfery VASP do końca 2027 roku.
- Propozycja opiera się na nowej ustawie o usługach w zakresie aktywów wirtualnych na Tajwanie, która wprowadziła pełne ramy licencyjne dla firm kryptowalutowych w lipcu.
Według tajwańskiej Komisji Nadzoru Finansowego (FSC), projekt zmian opublikowany we wtorek wymagałby od dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych (VASP) wymiany informacji o klientach dla każdego transferu między krajowymi platformami kryptowalutowymi, niezależnie od wartości transakcji.
Regulator poinformował, że transfery powyżej 30 000 nowych dolarów tajwańskich (około 930 USD) podlegałyby dodatkowym wymogom identyfikacyjnym przed ich przetworzeniem.
Propozycja wymagałaby również od odbierających VASP weryfikacji, czy dane beneficjenta dostarczone przez platformę wysyłającą są zgodne z informacjami przechowywanymi w ich własnych rejestrach. FSC poinformowała, że poprawki wejdą w 30-dniowe konsultacje publiczne przed przyjęciem ostatecznych przepisów.
Tajwan rozszerza wymogi Travel Rule
Zgodnie z proponowanymi ramami, platformy obsługujące transfery powyżej progu 30 000 NT$ musiałyby przekazywać bardziej szczegółowe informacje o klientach.
W przypadku indywidualnych nadawców FSC poinformowała, że platformy muszą podać datę urodzenia i adres zamieszkania klienta wraz z istniejącymi informacjami o transferze. Nadawcy korporacyjni musieliby natomiast ujawnić swój oficjalny numer identyfikacyjny i zarejestrowany adres firmy.
Platformy odbierające nie byłyby już ograniczone do przyjmowania przekazanych informacji. Propozycja wymaga od nich porównania informacji o beneficjencie otrzymanych od pochodzącego VASP z własnymi rejestrami klientów przed zakończeniem transakcji.
Regulator nakreślił również kolejną fazę wdrażania. Podczas gdy zmiany z października dotyczą transferów między tajwańskimi platformami kryptowalutowymi, FSC poinformowała, że zamierza rozszerzyć te same ramy na transakcje z udziałem krajowych i zagranicznych VASP do końca 2027 roku.
Przepisy kryptowalutowe Tajwanu wykroczyły poza rejestrację AML
Najnowsza propozycja następuje po niedawnej przebudowie ram regulacyjnych dotyczących kryptowalut na Tajwanie.
W lipcu 2026 roku Tajwan przyjął ustawę o usługach w zakresie aktywów wirtualnych, zastępując poprzedni model rejestracji przeciwdziałania praniu pieniędzy systemem licencyjnym obejmującym giełdy, platformy handlowe, depozytariuszy, dostawców transferów i inne firmy kryptowalutowe. Ustawa wprowadziła również standardy operacyjne obejmujące cyberbezpieczeństwo, segregację aktywów klientów, kontrolę wewnętrzną, sprawozdawczość finansową i zachowania rynkowe.
Zgodnie z ustawą firmy kryptowalutowe muszą uzyskać zgodę FSC przed rozpoczęciem działalności, a firmy już zarejestrowane w ramach wcześniejszego reżimu AML na Tajwanie otrzymały okres przejściowy na uzyskanie pełnych licencji.
Ustawa wprowadziła również dedykowane zasady dla emitentów stablecoinów. Przed emisją tokenów na Tajwanie firmy będą musiały uzyskać zgodę zarówno FSC, jak i centralnego banku Tajwanu, utrzymując w pełni zabezpieczone rezerwy przechowywane w powiernictwie i podlegające audytom oraz wymogom ujawniania informacji publicznej.
Oprócz licencjonowania, ustawa o usługach w zakresie aktywów wirtualnych ustanowiła kary karne za nielegalną działalność kryptowalutową, nielegalną emisję stablecoinów, oszustwa i manipulacje rynkowe, zastępując to, co było w dużej mierze ramami zgodności skoncentrowanymi na AML.
Wcześniejsze plany Travel Rule napotkały przeszkody we wdrażaniu
Tajwan włączył już przepisy Travel Rule do swoich przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy w 2021 roku, ale wymogi nigdy nie zostały wdrożone.
FSC stwierdziło, że różnice w podejściu regulacyjnym w poszczególnych jurysdykcjach, niekompatybilne standardy wymiany informacji oraz wyzwania techniczne w łączeniu systemów transgranicznych uniemożliwiły władzom wdrożenie tych ram w praktyce w tamtym czasie.
Regulator planuje teraz wprowadzić najpierw wymogi krajowe, a następnie rozszerzyć je na transfery międzynarodowe w ciągu najbliższego roku.
Osobno, Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) poinformowała w lipcu, że wdrażanie Reguły Podróży nadal rozszerza się na całym świecie. Według międzynarodowego organu ustanawiającego standardy, 83% ankietowanych jurysdykcji uchwaliło już przepisy dotyczące Reguły Podróży, w porównaniu z 73% w 2025 roku.
Pomimo wzrostu, FATF stwierdziło, że wdrażanie pozostaje nierówne, ponieważ wiele jurysdykcji nadal boryka się z wyzwaniami egzekucyjnymi i operacyjnymi po przyjęciu ram prawnych.
Nadzór nad kryptowalutami stał się większym priorytetem politycznym
Polityka kryptowalutowa Tajwanu rozszerzyła się w ciągu ostatniego roku znacznie poza wymogi licencyjne i dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy.
W grudniu 2025 roku Ministerstwo Sprawiedliwości ujawniło, że posiada 210,45 BTC oraz inne kryptowaluty zajęte podczas śledztw karnych, w tym stablecoiny, Ether, BNB, Tron i Livepeer. Ministerstwo poinformowało, że aktywa pozostają pod kontrolą rządu, podczas gdy władze rozważają opcje takie jak aukcje publiczne, a żadna ostateczna decyzja w sprawie ich zbycia nie została podjęta.
Ujawnienie to wywołało również debatę w tajwańskim parlamencie po tym, jak poseł Ko Ju-Chun wezwał decydentów do zbadania, czy Bitcoin mógłby służyć jako część strategicznych aktywów rezerwowych kraju.
Mniej więcej w tym samym czasie bank centralny Tajwanu wezwał do formalnej roli w nadzorowaniu emitentów stablecoinów, argumentując, że zarządzanie rezerwami i ryzyko systemu płatności wymagają bezpośredniego nadzoru wraz z FSC. Wiele z tych propozycji zostało później włączonych do ustawy o usługach w zakresie aktywów wirtualnych uchwalonej w lipcu, przyznając bankowi centralnemu odpowiedzialność za zatwierdzanie stablecoinów wraz z organem regulacyjnym ds. finansów.
