A Commodity Futures Trading Commission alertou os consumidores dos EUA em 26 de agosto sobre golpistas que usam caixas eletrônicos de criptomoedas, aplicativos desconhecidos, cartões-presente e entregadores para obter pagamentos difíceis de reverter.
Resumo
- Golpes em caixas eletrônicos de criptomoedas foram associados a mais de US$ 388 milhões em perdas relatadas durante 2025.
- As perdas relatadas em caixas de criptomoedas aumentaram 58% em relação a 2024, enquanto o volume de reclamações cresceu 23% em todo o país.
- Mais da metade das reclamações sobre caixas envolveu pessoas com mais de 50 anos, totalizando US$ 302 milhões em perdas.
- A CFTC alertou que as transferências em caixas de criptomoedas são geralmente imediatas, irreversíveis e difíceis de rastrear posteriormente.
- O FBI alertou que os casos relatados de caixas às vezes incluíam perdas de outros métodos de pagamento também.
O aviso segue dados do FBI mostrando mais de 13.400 reclamações sobre caixas de criptomoedas e mais de US$ 388 milhões em perdas relatadas durante 2025. As reclamações aumentaram 23% em relação a 2024, enquanto as perdas relatadas aumentaram 58%.
O FBI alertou que as perdas reais podem ser maiores porque muitas vítimas não denunciam fraudes. Seus números também incluem casos envolvendo outros canais de pagamento, o que significa que os US$ 388 milhões não podem ser atribuídos exclusivamente a depósitos em caixas de criptomoedas.
Golpes em caixas de criptomoedas dependem de transferências irreversíveis
Ao contrário de um caixa eletrônico bancário, um caixa de criptomoedas converte dinheiro depositado em criptomoeda e o envia para uma carteira especificada. A transferência normalmente não pode ser revertida após a confirmação no blockchain.
Os golpistas geralmente fornecem um endereço de carteira ou código QR e permanecem ao telefone enquanto a vítima conclui a transação. Eles podem orientar as vítimas a dividir os depósitos entre várias máquinas ou dizer como responder se um operador do caixa, funcionário do banco ou familiar fizer perguntas.
O aviso da CFTC diz que criminosos frequentemente se passam por agências governamentais, bancos, empresas de investimento, empresas de serviços públicos e provedores de suporte técnico. Eles criam urgência alegando que a identidade, o computador ou a conta poupança de uma pessoa está em perigo imediato.
“Nenhuma agência governamental, instituição financeira legítima ou empresa respeitável irá instruí-lo a mover dinheiro usando caixas de criptomoedas, cartões-presente ou entregadores”, disse a CFTC.
Americanos mais velhos relataram a maioria das perdas em caixas
Mais da metade das reclamações sobre caixas de criptomoedas do FBI envolveu pessoas com mais de 50 anos. Essas vítimas relataram perdas superiores a US$ 302 milhões.
Os dados detalhados do FBI registraram aproximadamente 13.460 reclamações relacionadas a caixas durante 2025. Pessoas com 60 anos ou mais registraram 6.188 reclamações e relataram mais de US$ 257 milhões em perdas.
Pesquisas separadas da Federal Trade Commission mostraram que vítimas mais velhas muitas vezes perdem quantias maiores em esquemas de falsa representação de empresas e governo. A FTC descobriu que criptomoeda foi identificada em 33% dos relatos envolvendo adultos mais velhos que perderam pelo menos US$ 10.000 nesses golpes durante 2024.
A maioria das referências a criptomoedas nesses relatos mencionava caixas eletrônicos de Bitcoin, de acordo com a análise da FTC.
Estados dos EUA estão endurecendo as regras para caixas de criptomoedas
Agências federais combinaram alertas ao consumidor com orientações de conformidade mais detalhadas. O FinCEN instruiu instituições financeiras e operadores de caixas a monitorar transações para detectar fraudes e apresentar relatórios de atividades suspeitas quando necessário.
A agência identificou transações rápidas, depósitos repetidos, clientes idosos recebendo instruções por telefone e transferências para carteiras vinculadas a fraudes como possíveis sinais de alerta em seu aviso de 2025.
Os estados também estão adotando abordagens diferentes. Como o crypto.news relatou, a lei de reembolso de caixas eletrônicos de criptomoedas do Arizona devolveu $171.332 a 35 vítimas de golpes após introduzir limites de transação, avisos de fraude e requisitos de reembolso.
Em cobertura relacionada, a proibição de caixas eletrônicos de criptomoedas em Minnesota entrou em vigor após quase $1 milhão em perdas relatadas. Outros estados adotaram limites de transação, recibos obrigatórios, requisitos de atendimento ao cliente e períodos de retenção em vez de proibições completas.
Vítimas devem relatar transações imediatamente
Vítimas suspeitas devem preservar recibos do caixa eletrônico, endereços de carteira, códigos QR, hashes de transação, comunicações e a localização física da máquina. Esses registros podem ajudar os investigadores a rastrear fundos mesmo quando a recuperação não é garantida.
