Legisladores sul-coreanos apresentaram uma legislação que daria à Unidade de Inteligência Financeira autoridade direta para investigar empresas de criptomoedas suspeitas de não estarem registradas, em vez de depender principalmente de encaminhamentos da polícia.
Resumo
- Legisladores sul-coreanos propuseram dar à FIU poderes diretos para investigar empresas de criptomoedas não registradas.
- A FIU poderia analisar suspeitas de violações, apresentar queixas e solicitar investigações criminais sob o projeto de lei.
- A polícia suspendeu investigações sobre 23 dos 25 operadores de criptomoedas não registrados encaminhados pela FIU entre agosto de 2022 e agosto de 2025.
- A FIU disse em junho que 28 provedores de criptomoedas estavam registrados e 40 operadores ilegais suspeitos foram encaminhados às autoridades.
A Yonhap informou que o legislador do Partido do Poder Popular, Eom Tae-young, e outros nove legisladores apresentaram a emenda na quinta-feira, propondo novos poderes sob a Lei de Relatório e Uso de Informações Específicas de Transações Financeiras, comumente conhecida como Lei de Informações Financeiras Específicas.
Sob o projeto de lei, qualquer pessoa poderia relatar uma suspeita de violação da lei diretamente à FIU. Uma vez recebido um relatório, a agência de inteligência financeira poderia investigar e analisar a conduta suspeita antes de decidir se ações adicionais são necessárias.
A proposta também permitiria à FIU apresentar queixas às autoridades relevantes, solicitar investigações criminais e entregar informações coletadas durante sua revisão aos investigadores. Tais poderes mudariam o processo atual, sob o qual a FIU pode identificar operadores não registrados suspeitos, mas deve depender da polícia e de outras agências de investigação para conduzir a maioria dos casos.
O projeto de lei foi apenas apresentado e deve passar pela Assembleia Nacional antes que as mudanças propostas possam entrar em vigor.
FIU poderia investigar diretamente empresas de criptomoedas não registradas
Os legisladores propuseram os poderes adicionais depois que dados de fiscalização levantaram questões sobre a eficácia com que casos envolvendo operadores de criptomoedas no exterior estavam sendo conduzidos depois que deixavam a FIU.
De acordo com a Yonhap, a polícia suspendeu investigações ou inquéritos preliminares sobre 23 dos 25 provedores de serviços de ativos virtuais não registrados encaminhados pela FIU entre agosto de 2022 e agosto de 2025.
As empresas e pessoas ligadas aos casos estavam, segundo relatos, localizadas fora da Coreia do Sul, tornando as investigações mais difíceis para as agências de aplicação da lei domésticas.
Dar à FIU poderes investigativos e analíticos em um estágio inicial permitiria que a agência que primeiro identifica suspeitas de violações de registro coletasse informações antes que um caso fosse transferido para outra autoridade.
A Coreia do Sul exige que empresas que fornecem serviços de ativos virtuais a residentes do país se registrem na FIU, incluindo empresas estrangeiras que atendem ativamente clientes sul-coreanos.
Como crypto.news relatou anteriormente, a FIU disse em junho que apenas 28 provedores de serviços de ativos virtuais estavam registrados na época, enquanto cerca de 40 operadores ilegais suspeitos foram encaminhados às autoridades investigativas.
O regulador disse que empresas estrangeiras devem seguir os mesmos requisitos de registro quando fornecem serviços a residentes sul-coreanos. Empresas que buscam registro também devem atender aos requisitos de conformidade locais, incluindo a certificação do Sistema de Gestão de Segurança da Informação.
Operadores no exterior continuam sendo um problema chave de fiscalização da FIU
O aviso de fiscalização de junho da FIU forneceu detalhes sobre como algumas empresas estrangeiras de criptomoedas não registradas estavam alcançando clientes sul-coreanos enquanto tentavam limitar sua presença visível no país.
De acordo com a agência, alguns operadores no exterior recrutavam clientes por meio de salas de bate-papo abertas no Telegram e KakaoTalk, oferecendo atendimento ao cliente em inglês, uma configuração que os reguladores disseram que poderia tornar suas atividades domésticas menos óbvias.
As autoridades também identificaram negócios privados de câmbio vendendo stablecoins e outros ativos virtuais para estudantes internacionais, turistas, trabalhadores estrangeiros e pessoas que buscam transações sem revelar suas identidades.
Alguns operadores trocavam ativos digitais diretamente por won sul-coreano ou outras moedas fiduciárias, enquanto promotores eram pagos para anunciar serviços de criptomoedas estrangeiros por meio de canais do YouTube, grupos de Telegram e comunidades online, disse a FIU.
A agência alertou que clientes que usam serviços não registrados podem estar expostos a fraudes, hacking e vazamentos de dados pessoais. Como esses negócios operam fora do sistema registrado, a UIF também disse que os usuários podem ter dificuldade em recuperar fundos quando um operador não entrega os ativos comprados.
A lavagem de dinheiro continua sendo outra preocupação para os reguladores. A UIF disse que plataformas de criptomoedas não autorizadas e serviços de câmbio privados podem ser usados para ocultar produtos do crime ou facilitar transferências que evitam as verificações padrão aplicadas por instituições financeiras registradas.
O projeto de lei recém-introduzido permitiria que a agência processasse suspeitas de violações da própria Lei de Informações Financeiras Específicas antes de solicitar assistência a outro órgão de investigação.
A Coreia do Sul também endureceu as regras de LBC para corretoras registradas
A atenção regulatória não se limitou a empresas que operam sem registro.
No início deste ano, corretoras domésticas se opuseram a mudanças propostas que exigiriam que elas reportassem transferências de criptomoedas vinculadas ao exterior no valor de pelo menos 10 milhões de won como transações suspeitas.
Uma proposta regulatória de maio gerou objeções da Aliança de Exchanges de Ativos Digitais, que representa provedores de serviços de ativos virtuais registrados na Coreia do Sul.
A DAXA estimou que a regra poderia aumentar os relatórios anuais de transações suspeitas na Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit e Gopax de cerca de 63.000 para mais de 5,4 milhões.
A associação argumentou que aplicar um limite monetário automático poderia fazer com que um grande número de transferências internacionais comuns fosse reportado, independentemente do risco associado ao cliente ou à contraparte.
A disputa também envolveu o tratamento de plataformas estrangeiras. Os reguladores buscaram controles mais rígidos sobre transações envolvendo provedores de serviços de ativos virtuais no exterior, enquanto as corretoras locais pediram às autoridades padrões mais claros para determinar quais empresas estrangeiras devem ser tratadas como de alto risco.
Decisões de execução sob a mesma lei de informações financeiras já geraram desafios judiciais. Em abril, um tribunal de Seul anulou uma suspensão parcial de três meses imposta à Dunamu, operadora da Upbit, depois que a UIF alegou 44.948 transações envolvendo 19 plataformas estrangeiras não registradas.
A Bithumb separadamente obteve uma liminar judicial contra uma suspensão parcial de seis meses depois que os reguladores a acusaram de falhas na verificação de clientes e negociações com empresas estrangeiras não registradas. A Coinone também obteve alívio judicial temporário de medidas de execução relacionadas a requisitos de combate à lavagem de dinheiro e verificação de clientes.
Transferências transfronteiriças de criptomoedas enfrentam regras de registro separadas
A Coreia do Sul também criou outra rota regulatória para empresas que movimentam ativos digitais através das fronteiras nacionais.
Sob as alterações à Lei de Transações Cambiais, as empresas que lidam com transferências transfronteiriças de ativos virtuais terão que se registrar no Ministério da Economia e Finanças quando o quadro entrar em vigor em dezembro.
Um relatório de licenciamento de junho detalhou como as autoridades estavam preparando regulamentos de execução que poderiam permitir que empresas fintech elegíveis, juntamente com negócios de criptomoedas, fornecessem serviços de remessa transfronteiriça e câmbio baseados em blockchain.
O governo sul-coreano promulgou a lei revisada em 2 de junho com um período de carência de seis meses. Uma vez implementada, as transferências de ativos virtuais envolvendo a Coreia do Sul e outro país cairão no sistema cambial regulamentado do país.
As empresas que buscam fornecer o serviço precisarão se registrar no ministério das finanças e reportar transferências internacionais qualificadas através da rede de relatórios de câmbio do Banco da Coreia.
As autoridades disseram que transferências de criptomoedas que operavam anteriormente fora do sistema formal de relatórios de câmbio criaram riscos envolvendo transações cambiais ilícitas e lavagem de dinheiro.
Os candidatos sob o novo quadro devem primeiro concluir o registro de provedor de serviços de ativos virtuais, conectar seus sistemas às instituições responsáveis por transmitir dados de transações cambiais e de ativos digitais, e satisfazer requisitos adicionais cobrindo instalações e pessoal qualificado.
