Австралийское агентство финансовой разведки приостановило работу криптоматов Cryptolink на три месяца после выявления нарушений в отчетности и сохраняющихся опасений по поводу обработки компанией операций с высоким риском.
Резюме
- 96 биткоин-банкоматов Cryptolink приостановлены на три месяца из-за проблем с соблюдением требований.
- AUSTRAC указало на нарушения, связанные с отчетами о пороговых операциях и неполученным ответом на запрос информации.
- Cryptolink ранее выплатила штраф в размере 56 340 австралийских долларов после предполагаемых нарушений отчетности и оценки рисков.
- Австралия ужесточила контроль за криптоматами после того, как власти связали эти устройства с мошенничеством и рисками отмывания денег.
Согласно Австралийскому центру отчетности и анализа транзакций, регистрация Cryptolink в качестве поставщика услуг виртуальных активов была приостановлена с 9 августа, что не позволяет компании эксплуатировать свои 96 биткоин-банкоматов в течение трехмесячного периода.
Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас заявил, что регулятор по-прежнему обеспокоен способностью Cryptolink управлять операциями с высоким риском через свои криптоматы. Последние меры последовали за обязательным предписанием, наложенным на оператора в октябре 2025 года в связи с отдельными нарушениями требований, выявленными Целевой группой по криптовалютам агентства.
Cryptolink управляет устройствами, которые позволяют клиентам обменивать наличные на биткоины, при этом большинство из 96 австралийских банкоматов расположены в крупных городах, включая Сидней, Мельбурн и Брисбен.
Криптоматы Cryptolink приостановлены из-за нарушений отчетности
Объясняя причины приостановки, AUSTRAC заявило, что Cryptolink не выполнила основные требования к отчетности, особенно свои обязательства, касающиеся отчетов о пороговых операциях.
Компания также не ответила на запрос информации от регулятора, согласно AUSTRAC.
«В рамках нашего постоянного внимания к цифровой валюте как к риску отмывания денег, AUSTRAC продолжает испытывать опасения по поводу способности компании управлять операциями с высоким риском через свои CATM», — сказал Томас.
Cryptolink уже подвергалась регуляторным мерам до приостановки. В октябре 2025 года компания заключила с AUSTRAC обязательное предписание после того, как Целевая группа по криптовалютам агентства выявила предполагаемые нарушения, связанные с несвоевременной отчетностью по операциям и недостатками в оценке рисков.
AUSTRAC также вынесло Cryptolink уведомление о нарушении на сумму 56 340 австралийских долларов в рамках более ранних мер принудительного характера. Компания впоследствии выплатила штраф.
Трехмесячная приостановка регистрации теперь не позволяет Cryptolink предоставлять зарегистрированные услуги виртуальных активов, охватываемые предписанием, что фактически выводит ее австралийскую сеть биткоин-банкоматов из эксплуатации на время приостановки.
Австралия ужесточила контроль за криптоматами
Приостановка Cryptolink произошла после более чем года регуляторного надзора за сектором криптоматов Австралии, который быстро расширялся, привлекая внимание органов по борьбе с финансовыми преступлениями.
Австралия имеет крупнейший рынок криптоматов в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Выступая в Национальном пресс-клубе в Канберре в октябре 2025 года, министр внутренних дел Тони Берк заявил, что количество устройств увеличилось с 23 шесть лет назад до примерно 2000.
Берк сказал, что Австралия стала третьим по величине рынком криптоматов в мире на тот момент, в то время как власти связали некоторую деятельность с использованием этих устройств с мошенничеством, обманом, отмыванием денег, незаконными операциями с наркотиками и другой преступной деятельностью.
Ссылаясь на данные AUSTRAC, Берк заявил, что 85% средств, проходящих через криптоматы среди пользователей с наибольшим объемом операций, были связаны с мошенничеством или денежными мулами.
AUSTRAC начало усиливать надзор за операторами несколькими месяцами ранее. В марте 2025 года агентство предупредило поставщиков криптоматов о соблюдении австралийских правил по борьбе с отмыванием денег перед проведением целевых расследований в этом секторе.
К июню регулятор ввел лимит наличных операций в размере 5000 австралийских долларов для депозитов и снятия средств через криптоматы. Операторы также были обязаны проводить более тщательную проверку клиентов и размещать предупреждения о мошенничестве на своих устройствах.
В то время Томас заявил, что условия были направлены на защиту потребителей от мошенничества, одновременно снижая возможности преступников использовать бизнес криптоматов.
Мошенничество с криптоматами привело к потерям в миллионы
Власти также задокументировали случаи, когда мошенники направляли жертв к криптоматам для перевода денег.
Полиция Тасмании сообщила в июле 2025 года, что 15 жертв потеряли примерно 2,5 миллиона австралийских долларов из-за мошенничества с использованием криптоматов. Средний возраст жертвы составлял 65 лет, и она теряла около 165 000 австралийских долларов, при этом один человек потерял 750 000 австралийских долларов.
Детектив-сержант Тернер заявил, что некоторые жертвы столкнулись с последствиями, которые повлияли на планы выхода на пенсию и вынудили их продавать активы, прежде чем полагаться на социальные выплаты.
Полиция выявила среди методов, использованных против жертв, романтические аферы, инвестиционное мошенничество, выдачу себя за государственные органы и мошенничество с технической поддержкой. В таких случаях мошенники убеждали или принуждали жертв вносить наличные в криптоматы и отправлять полученные цифровые активы на кошельки, контролируемые мошенниками.
Переводы создавали дополнительную проблему для жертв, поскольку транзакции с криптовалютой, отправленные на кошелек, контролируемый мошенником, обычно не могут быть отменены с помощью механизмов, доступных для некоторых традиционных финансовых переводов.
Ответ Австралии не дотягивал до подхода, принятого за Тасмановым морем. Новая Зеландия объявила о запрете криптоматов в июне 2025 года в рамках мер, направленных на предотвращение конвертации преступниками незаконных наличных в цифровые активы.
Австралийские власти вместо этого двинулись к более жестким ограничениям, проверкам клиентов и регулирующему надзору за операторами.
AUSTRAC расширил требования к переводам криптовалют
Регуляторные требования для австралийских криптобизнесов продолжали развиваться и за пределами сектора банкоматов.
С 1 июля 2026 года австралийское правило о путешествии криптовалют ввело дополнительные требования к данным для переводов виртуальных активов, обрабатываемых регулируемыми предприятиями. Структура AUSTRAC охватывает услуги, включая обмен криптовалюты на фиат и криптовалюты на криптовалюту, переводы виртуальных активов, хранение и определенные услуги, связанные с предложениями токенов.
Согласно руководству регулятора, предприятия, обрабатывающие покрываемые переводы, должны собирать, проверять и передавать определенную информацию о сторонах, участвующих в транзакции.
Для переводов с использованием самостоятельно хранящихся кошельков AUSTRAC требует, чтобы отправляющее учреждение определяло, является ли получающий кошелек кастодиальным или самостоятельно хранящимся. Хотя информация не должна передаваться другому учреждению, если не существует другого регулируемого посредника, предприятие все равно должно собирать и проверять информацию о плательщике и получать соответствующую информацию о получателе и отслеживании.
Требования применяются наряду с существующей австралийской системой отчетности о финансовой разведке. AUSTRAC ранее заявлял, что получил более 2 миллионов отчетов о пороговых транзакциях и более 450 000 отчетов о подозрительных операциях за предыдущий отчетный период.
Практика отчетности Cryptolink уже привлекала внимание регуляторов за несколько месяцев до последней приостановки: в октябре 2025 года было принято обязательное постановление, требующее от компании устранить недостатки, выявленные Целевой группой AUSTRAC по криптовалютам.
Компания оплатила соответствующий штраф в размере 56 340 австралийских долларов, а ее последняя трехмесячная приостановка регистрации VASP вступила в силу 9 августа.
