Комиссия по торговле товарными фьючерсами предупредила американских потребителей 26 августа о мошенниках, использующих криптовалютные банкоматы, незнакомые приложения, подарочные карты и курьеров для получения платежей, которые трудно отменить.
Резюме
- С криптовалютными банкоматами было связано более 388 миллионов долларов зарегистрированных убытков в 2025 году.
- Зарегистрированные убытки от криптовалютных киосков выросли на 58% по сравнению с 2024 годом, а количество жалоб увеличилось на 23% в целом по стране.
- Более половины жалоб на киоски касались людей старше 50 лет, на которые пришлось 302 миллиона долларов убытков.
- CFTC предупредила, что переводы через криптовалютные банкоматы обычно являются немедленными, необратимыми и их трудно отследить впоследствии.
- ФБР предупредило, что зарегистрированные случаи с киосками иногда включали убытки и от других способов оплаты.
Предупреждение последовало за данными ФБР, показывающими более 13 400 жалоб на криптовалютные киоски и более 388 миллионов долларов зарегистрированных убытков в 2025 году. Жалобы выросли на 23% по сравнению с 2024 годом, а зарегистрированные убытки увеличились на 58%.
ФБР предупредило, что фактические убытки могут быть выше, поскольку многие жертвы не сообщают о мошенничестве. Его цифры также включают случаи, связанные с другими платежными каналами, что означает, что все 388 миллионов долларов не могут быть отнесены исключительно к депозитам через криптовалютные банкоматы.
Мошенничество с криптовалютными банкоматами основано на необратимых переводах
В отличие от банковского банкомата, криптовалютный киоск конвертирует внесенные наличные в криптовалюту и отправляет их на указанный кошелек. Перевод обычно не может быть отменен после подтверждения в блокчейне.
Мошенники часто предоставляют адрес кошелька или QR-код и остаются на телефонной линии, пока жертва завершает транзакцию. Они могут направлять жертв разделить депозиты между несколькими машинами или говорить им, как отвечать, если оператор киоска, банковский служащий или член семьи задает вопросы.
В рекомендациях CFTC говорится, что преступники часто выдают себя за государственные органы, банки, инвестиционные фирмы, коммунальные компании и поставщиков технической поддержки. Они создают ощущение срочности, утверждая, что личность, компьютер или сберегательный счет человека находятся в непосредственной опасности.
«Ни одно государственное учреждение, законное финансовое учреждение или уважаемая компания не будет инструктировать вас переводить деньги с помощью криптовалютных банкоматов, подарочных карт или курьеров», — заявила CFTC.
Пожилые американцы сообщили о большинстве убытков от киосков
Более половины жалоб ФБР на криптовалютные киоски касались людей старше 50 лет. Эти жертвы сообщили об убытках, превышающих 302 миллиона долларов.
Подробные данные ФБР зафиксировали примерно 13 460 жалоб, связанных с киосками, в 2025 году. Люди в возрасте 60 лет и старше подали 6 188 жалоб и сообщили о потерях более 257 миллионов долларов.
Отдельное исследование Федеральной торговой комиссии показало, что пожилые жертвы часто теряют более крупные суммы из-за схем выдачи себя за представителей бизнеса и правительства. FTC обнаружила, что криптовалюта была идентифицирована в 33% отчетов, касающихся пожилых людей, потерявших не менее 10 000 долларов из-за этих мошенничеств в 2024 году.
Большинство упоминаний криптовалюты в этих отчетах относились к биткоин-банкоматам, согласно анализу FTC.
Штаты США ужесточают правила для криптовалютных киосков
Федеральные агентства объединили предупреждения потребителям с более подробными рекомендациями по соблюдению требований. FinCEN поручил финансовым учреждениям и операторам киосков отслеживать транзакции на предмет мошенничества и подавать отчеты о подозрительной деятельности, когда это требуется.
Агентство определило быстрые транзакции, повторные депозиты, пожилых клиентов, получающих телефонные инструкции, и переводы на кошельки, связанные с мошенничеством, как возможные предупреждающие признаки в своем уведомлении за 2025 год.
Штаты также применяют разные подходы. Как сообщает crypto.news, закон Аризоны о возврате средств через крипто-банкоматы вернул 171 332 доллара 35 жертвам мошенничества после введения лимитов на транзакции, предупреждений о мошенничестве и требований о возмещении.
В связанных материалах запрет на крипто-банкоматы в Миннесоте вступил в силу после зарегистрированных убытков почти на 1 миллион долларов. Другие штаты вместо полного запрета приняли лимиты на транзакции, обязательные чеки, требования к обслуживанию клиентов и периоды удержания средств.
Жертвам следует немедленно сообщать о транзакциях
Предполагаемые жертвы должны сохранять чеки с киосков, адреса кошельков, QR-коды, хэши транзакций, переписку и физическое местоположение устройства. Эти записи могут помочь следователям отследить средства, даже если возврат не гарантирован.
