Кратко

  • Ирландия опубликовала свою первую Национальную стратегию по борьбе с отмыванием денег в четверг, при этом правила для криптоактивов входят в число реформ, которые она предусматривает.
  • Заключительные элементы Регламента ЕС о переводе средств введут усиленные проверки переводов, связанных с частными криптокошельками, и более строгую должную осмотрительность в отношении иностранных криптофирм.
  • Стратегия основана на 30-пунктном плане действий, опубликованном в июне, который обещал усиленные гарантии в отношении криптоактивов и цифровых финансов.

Ирландия опубликовала свою первую национальную стратегию по борьбе с отмыванием денег в четверг, включая криптомеры, направленные на кошельки, находящиеся вне регулируемых фирм.

Большая часть Регламента ЕС о переводе средств уже внедрена в Ирландии, при этом Министерство финансов заявляет, что оставшиеся элементы вводят новые обязательства для поставщиков услуг криптоактивов, требуя "усиленных проверок" переводов, связанных с частными криптокошельками, и более строгой должной осмотрительности при работе с иностранными криптофирмами.

Этот механизм — правило путешествий FATF, согласно которому информация об отправителе и получателе должна сопровождать транзакцию. В документе стратегии отмечается, что оно появилось вместе с MiCA, который создал поставщиков услуг криптоактивов как категорию регулируемых лиц по всему блоку.

Ирландия предоставила криптофирмам меньше времени на адаптацию, чем большинство государств-членов, разрешив 12-месячный переходный период против 18 месяцев, разрешенных регламентом, согласно списку ESMA. Этот период закрылся в конце декабря 2025 года, поэтому новые обязательства ложатся на фирмы, уже имеющие полную авторизацию. MiCA полностью вступил в силу по всему блоку 1 июля, и Брюссель готовится пересмотреть правила в 2027 году, чтобы охватить неевропейских эмитентов стейблкоинов.

Танаисте и министр финансов Саймон Харрис заявил, что преступные организации используют новые технологии, криптоактивы и сложные международные финансовые сети для сокрытия прибыли, и что запуск этой стратегии посылает сигнал о том, что «Ирландия не будет безопасным местом для отмывания преступных доходов». Стратегия рассчитана до 2030 года.

Документ четверга основан на плане действий из 30 пунктов, который правительство опубликовало в июне вместе со своей Национальной оценкой рисков, в которой неправомерное использование криптоактивов было названо среди развивающихся угроз финансовых преступлений в Ирландии, и были обещаны «усиленные меры защиты вокруг криптоактивов и цифровых финансов».

Криптостандарт для операторов азартных игр

Наиболее конкретная внутренняя криптомера была изложена в июньском плане, который поручил Ирландскому управлению по регулированию азартных игр установить отраслевой стандарт для принятия криптосвязанной деятельности в качестве источника средств, с проведением должной проверки для подтверждения легальности денег. Это запланировано на второй квартал 2027 года.

Меры Ирландии вписываются в более широкие сроки ЕС, которые ужесточаются дальше. Регламент ЕС по борьбе с отмыванием денег запрещает поставщикам услуг криптоактивов предоставлять или хранить анонимные счета криптоактивов или счета, позволяющие анонимизировать или дополнительно скрывать транзакции, в том числе с помощью монет, повышающих анонимность. Этот запрет не распространяется на самостоятельные кошельки, освобождая поставщиков аппаратного, программного обеспечения и самостоятельных кошельков, которые не имеют доступа к ним или контроля над ними. Правила применяются с июля 2027 года, их соблюдение контролирует Управление по борьбе с отмыванием денег во Франкфурте.

За пределами блока Великобритания пересматривает свой собственный режим: Казначейство Её Величества опубликовало проект реформ в сентябре 2025 года, который снизил бы порог уведомления об изменении контроля для криптофирм с 25% до 10%.

Правило о перемещении, которое Ирландия завершает транспонировать, исходит от организации, базирующейся в Париже, чьи рекомендации оценивают национальные системы, и которая оказывает большее давление на членов в отношении криптовалют. В отчете за июль ФАТФ заявила, что платформы DeFi с идентифицируемыми контролерами уже подпадают под ее правила и должны контролироваться так же, как и другие финансовые фирмы, и обнаружила, что почти 93% опрошенных юрисдикций еще не применили стандарты к каким-либо соответствующим механизмам.