Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами попередила американських споживачів 26 серпня про шахраїв, які використовують криптовалютні банкомати, незнайомі застосунки, подарункові картки та кур'єрів для отримання платежів, які важко скасувати.
Підсумок
- Шахрайства з криптовалютними банкоматами були пов'язані зі збитками понад 388 мільйонів доларів у 2025 році.
- Заявлені збитки від криптовалютних кіосків зросли на 58% порівняно з 2024 роком, а кількість скарг зросла на 23% загалом по країні.
- Більше половини скарг на кіоски стосувалися людей старше 50 років, на яких припадає 302 мільйони доларів збитків.
- CFTC попередила, що перекази через криптовалютні банкомати зазвичай є миттєвими, незворотними та важко відстежуваними.
- ФБР застерегло, що заявлені випадки з кіосками іноді включали збитки від інших платіжних методів.
Попередження з'явилося після даних ФБР, які показали понад 13 400 скарг на криптовалютні кіоски та збитки понад 388 мільйонів доларів у 2025 році. Кількість скарг зросла на 23% порівняно з 2024 роком, а заявлені збитки зросли на 58%.
ФБР застерегло, що фактичні збитки можуть бути вищими, оскільки багато жертв не повідомляють про шахрайство. Його цифри також включають випадки, пов'язані з іншими платіжними каналами, тому всі 388 мільйонів доларів не можуть бути віднесені виключно до депозитів через криптовалютні банкомати.
Шахрайства з криптовалютними банкоматами покладаються на незворотні перекази
На відміну від банківського банкомата, криптовалютний кіоск конвертує внесену готівку в криптовалюту та надсилає її на вказаний гаманець. Переказ зазвичай не можна скасувати після підтвердження в блокчейні.
Шахраї часто надають адресу гаманця або QR-код і залишаються на телефонному зв'язку, поки жертва завершує транзакцію. Вони можуть вказувати жертвам розділити депозити між кількома машинами або говорити, як відповідати, якщо оператор кіоску, банківський службовець або член сім'ї ставить запитання.
У рекомендаціях CFTC зазначається, що злочинці часто видають себе за державні установи, банки, інвестиційні фірми, комунальні компанії та постачальників технічної підтримки. Вони створюють відчуття терміновості, стверджуючи, що особа, комп'ютер або ощадний рахунок людини перебувають у безпосередній небезпеці.
«Жодна державна установа, легітимна фінансова організація чи поважна компанія не інструктуватиме вас переказувати гроші за допомогою криптовалютних банкоматів, подарункових карток або кур'єрів», — заявила CFTC.
Літні американці повідомили про більшість збитків від кіосків
Більше половини скарг ФБР на криптовалютні кіоски стосувалися людей старше 50 років. Ці жертви повідомили про збитки, що перевищують 302 мільйони доларів.
Детальні дані ФБР зафіксували приблизно 13 460 скарг, пов'язаних з кіосками, протягом 2025 року. Люди віком 60 років і старше подали 6 188 скарг і повідомили про збитки понад 257 мільйонів доларів.
Окремі дослідження Федеральної торгової комісії показали, що літні жертви часто втрачають більші суми через схеми видавання себе за бізнес та урядові установи. FTC виявила, що криптовалюта була ідентифікована в 33% звітів, що стосуються літніх людей, які втратили щонайменше 10 000 доларів через ці шахрайства протягом 2024 року.
Більшість згадок про криптовалюту в цих звітах стосувалися біткоїн-банкоматів, згідно з аналізом FTC.
Штати США посилюють правила для криптовалютних кіосків
Федеральні агентства поєднали попередження для споживачів з більш детальними вказівками щодо дотримання вимог. FinCEN доручила фінансовим установам та операторам кіосків відстежувати транзакції на предмет шахрайства та подавати звіти про підозрілу діяльність, коли це необхідно.
Агентство визначило швидкі транзакції, повторні депозити, літніх клієнтів, які отримують телефонні інструкції, та перекази на гаманці, пов'язані з шахрайством, як можливі попереджувальні ознаки у своєму повідомленні за 2025 рік.
Штати також застосовують різні підходи. Як повідомляє crypto.news, закон Арізони про відшкодування через крипто-банкомати повернув $171 332 35 жертвам шахрайства після запровадження лімітів на транзакції, попереджень про шахрайство та вимог щодо відшкодування.
У пов'язаному висвітленні, заборона на крипто-банкомати в Міннесоті набула чинності після збитків на майже 1 мільйон доларів. Інші штати запровадили ліміти на транзакції, обов'язкові квитанції, вимоги до обслуговування клієнтів та періоди утримання замість повної заборони.
Жертви повинні негайно повідомляти про транзакції
Підозрювані жертви повинні зберігати квитанції з кіосків, адреси гаманців, QR-коди, хеші транзакцій, листування та фізичне розташування машини. Ці записи можуть допомогти слідчим відстежити кошти, навіть якщо повернення не гарантоване.
