韓國國會議員已提出立法，賦予金融情報單位直接調查涉嫌未註冊加密貨幣企業的權力，而非主要依賴警方轉介。
摘要
- 韓國國會議員提議賦予金融情報單位直接調查未註冊加密貨幣企業的權力。
- 根據該法案，金融情報單位可以分析可疑違規行為、提出投訴並要求刑事調查。
- 在2022年8月至2025年8月期間，警方暫停了金融情報單位轉介的25家未註冊加密貨幣營運商中23家的調查。
- 金融情報單位在6月表示，有28家加密貨幣服務提供商已註冊，40家涉嫌非法營運商已被轉介給當局。
韓聯社報導，國民力量黨議員嚴泰永和其他九名議員於週四提交了修正案，提議在《特定金融交易資訊之報告及使用等法律》（通常稱為《特定金融資訊法》）下賦予新權力。
根據該法案，任何人可以直接向金融情報單位舉報涉嫌違反法律的行為。一旦收到舉報，金融情報機構將被允許調查和分析可疑行為，然後決定是否需要採取進一步行動。
該提案還允許金融情報單位向相關當局提出投訴、要求刑事調查，並將其審查期間收集的資訊移交給調查人員。此類權力將改變目前的程序，目前金融情報單位可以識別涉嫌未註冊的營運商，但必須依賴警方和其他調查機構來處理大多數案件。
該法案僅是提出，必須通過國會才能生效。
金融情報單位可直接調查未註冊的加密貨幣企業
在執法數據引發對海外加密貨幣營運商案件在離開金融情報單位後如何有效追查的質疑後，議員們提出了額外權力。
據韓聯社報導，在2022年8月至2025年8月期間，警方暫停了金融情報單位轉介的25家未註冊虛擬資產服務提供商中23家的調查或初步調查。
據報導，與案件相關的公司和個人位於韓國境外，這使得國內執法機構的調查更加困難。
在早期階段賦予金融情報單位調查和分析權力，將使首先識別涉嫌註冊違規的機構能夠在案件移交給其他當局之前收集資訊。
韓國要求向該國居民提供虛擬資產服務的公司（包括積極服務韓國客戶的外國公司）向金融情報單位註冊。
正如crypto.news先前報導，金融情報單位在6月表示，當時只有28家虛擬資產服務提供商註冊，而約40家涉嫌非法營運商已被轉介給調查當局。
監管機構表示，外國企業在向韓國居民提供服務時必須遵守相同的註冊要求。尋求註冊的公司還必須滿足當地合規要求，包括資訊安全管理系統認證。
海外營運商仍是金融情報單位執法的主要問題
金融情報單位6月的執法警告提供了有關一些未註冊的外國加密貨幣企業如何接觸韓國客戶，同時試圖限制其在該國的可見存在的詳細資訊。
據該機構稱，一些海外營運商通過Telegram和KakaoTalk公開聊天室招募客戶，同時提供英語客戶服務，監管機構表示這種設置可能使其在國內的活動不那麼明顯。
當局還發現私人貨幣兌換企業向國際學生、遊客、外國工人以及尋求不透露身份進行交易的人出售穩定幣和其他虛擬資產。
金融情報單位表示，一些營運商直接將數位資產兌換為韓元或其他法定貨幣，而推廣者則通過YouTube頻道、Telegram群組和線上社群付費廣告外國加密服務。
该机构警告称，使用未注册服务的客户可能面临欺诈、黑客攻击和个人数据泄露的风险。由于此类业务在注册系统之外运营，FIU还表示，当运营商未能交付所购买的资产时，用户可能难以追回资金。
洗钱一直是监管机构关注的另一个问题。FIU表示，未经授权的加密货币平台和私人兑换服务可能被用来隐藏犯罪所得，或促进转账，从而规避注册金融公司所适用的标准检查。
新提出的法案将允许该机构在请求其他调查机构协助之前，自行追究涉嫌违反《特定金融信息法》的行为。
韩国也收紧了注册交易所的反洗钱规则
监管关注并不仅限于未注册运营的公司。
今年早些时候，国内交易所反对拟议的变更，该变更要求他们将涉及海外关联的、金额至少为1000万韩元的加密货币转账报告为可疑交易。
一项5月的监管提案引起了代表韩国注册虚拟资产服务提供商的数字资产交易所联盟的反对。
DAXA估计，该规则可能使Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit和Gopax的年度可疑交易报告从约63,000份增加到超过540万份。
该协会认为，应用自动金额阈值可能导致大量普通海外转账被报告，无论客户或交易对手的风险如何。
争议还涉及外国平台的处理。监管机构试图对涉及海外虚拟资产服务提供商的交易实施更严格的控制，而当地交易所则要求当局明确标准，以确定哪些外国企业应被视为高风险。
根据同一金融信息法做出的执法决定已经引发了法院挑战。4月，首尔一家法院推翻了FIU指控涉及19个未注册海外平台的44,948笔交易后，对Upbit运营商Dunamu实施的三个月部分停业处罚。
Bithumb在监管机构指控其客户验证失败和与未注册外国公司交易后，也获得了法院对六个月部分停业的暂缓执行。Coinone也获得了法院对与反洗钱和客户验证要求相关的执法措施的临时救济。
跨境加密货币转账面临单独的注册规则
韩国还为跨境转移数字资产的企业创建了另一条监管途径。
根据《外汇交易法》的修正案，处理跨境虚拟资产转移的公司将在该框架于12月生效时向经济财政部注册。
一份6月的许可报告详细说明了当局如何准备执法条例，这些条例可能允许符合条件的金融科技公司以及加密货币企业提供基于区块链的跨境汇款和外汇服务。
韩国政府于6月2日颁布了修订后的法律，并给予六个月的宽限期。一旦实施，涉及韩国与另一国的虚拟资产转移将纳入该国受监管的外汇体系。
寻求提供该服务的公司需要向财政部注册，并通过韩国银行的外汇报告网络报告符合条件的海外转账。
当局表示，以前在正式外汇报告系统之外运营的加密货币转账造成了非法外汇交易和洗钱风险。
新框架下的申请人必须首先完成虚拟资产服务提供商注册，将其系统连接到负责传输外汇和数字资产交易数据的机构，并满足涵盖设施和合格人员的额外要求。
