韓國取消加密貨幣旅行規則百萬韓元門檻

韓國內閣於8月11日批准了規則，將取消加密貨幣旅行規則檢查的100萬韓元最低限額，將資訊共享要求擴展至註冊的國內虛擬資產服務提供商之間的所有轉帳。

金融服務委員會在其官方發布中表示，此變更旨在防止用戶通過將轉帳拆分為較小金額來逃避審查。

該決定完成了今年早些時候開始的監管程序。韓國金融情報單元在發現國內VASP之間約60%的轉帳低於現有100萬韓元門檻後，提議擴大該規則。

韓國加密貨幣旅行規則將涵蓋所有金額

在現行制度下，當國內轉帳達到至少100萬韓元時，發送VASP必須提供發起人和受益人資訊。一旦修正案生效，該最低限額將消失，該義務將適用於所有交易價值。

接收平台也將承擔更明確的責任。他們必須確保發送方提供的資訊，並可在缺少必要資料時要求提供缺失資訊或拒絕轉帳。FSC引用了一個疑似逃避案例，涉及約2億韓元用於購買USDT，然後進行了216次低於100萬韓元的提款。

此次擴展是在數月的監管辯論之後進行的。正如先前在早期行業報導中所報導，韓國數字資產交易所聯盟對更廣泛的反洗錢提案所帶來的運營負擔提出了擔憂。

海外交易所和個人錢包面臨新控制

最終規則還為註冊的韓國VASP與海外交易所或個人錢包之間的轉帳建立了基於風險的框架。被歸類為低風險的外國平台轉帳可以進行，而涉及其他外國交易所或個人錢包的交易通常要求發送方和接收方為同一人。高風險交易可以被禁止。

提供商還必須為涉及海外VASP或個人錢包的至少1000萬韓元的轉帳建立內部可疑交易監控系統。該要求反映了監管機構對海外平台和私人錢包被用來繞過現有反洗錢控制的擔憂。

值得注意的是，最終方法比三月提案中的一個要素更為溫和。早期草案要求涉及海外平台或錢包的至少1000萬韓元的轉帳無論風險水平如何都必須向KoFIU報告。在行業反對後，最終內閣批准的版本改為要求提供商運營自己的監控系統。

韓國比美國目前的門檻更進一步

韓國的零門檻方式將與目前的美國模式不同。FinCEN的指引指出，美國的旅行規則通常適用於3,000美元或以上的合格轉帳。韓國則將要求在其新規則生效後，對每一筆涵蓋的國內VASP轉帳進行資訊共享。

這項變更也符合國際間提高支付可追溯性的更廣泛努力。FATF更新的標準要求虛擬資產服務提供商獲取並保留發起人和受益人的資訊。在先前的合規報導中，不同司法管轄區的門檻差異被認為是國際營運交易所持續面臨的挑戰。

新的加密貨幣轉帳規則何時開始？

新的轉帳要求並非從8月20日開始。金融服務委員會表示，VASP註冊規定以及有關前員工制裁的規則將於該日生效。旅行規則的擴展和其他與轉帳相關的反洗錢要求則將在該法令正式公布後六個月生效。

現有的VASP在涵蓋負債比率、人員配置、電腦基礎設施和內部控制等某些新要求方面也獲得一年的寬限期。更廣泛的註冊框架將允許監管機構更仔細地審查財務健全性、高階管理人員資格和主要股東。

這些變更為韓國對跨境加密貨幣活動日益擴大的監管增添了另一層。在先前的跨境報導中，立法者已經採取行動，為處理國際虛擬資產轉帳的企業建立註冊要求。

對於交易所和使用者來說，下一個值得關注的日期是該法令的正式公布，因為這將開始新轉帳規則的六個月倒數計時。韓國金融情報單位也計劃在企業更新其系統以處理先前低於門檻的轉帳身份資訊時，繼續對VASP進行監督。