Citi hat seine Custody+-Plattform vorgestellt und Pläne bestätigt, später im Jahr 2026 eine institutionelle Verwahrung für digitale Vermögenswerte einzuführen, beginnend mit Bitcoin.
Zusammenfassung
- Citi erwartet, dass sein institutioneller Bitcoin-Verwahrungsdienst später in diesem Jahr live geht.
- Custody+ bringt digitale Vermögenswerte und traditionelle Wertpapiere in einen einzigen Verwahrungsrahmen.
- Mehr als 80 % der Asset-Servicing-Ereignisse von Citi werden jetzt in Echtzeit verarbeitet.
- Citi investiert jährlich über 2 Milliarden US-Dollar in seine Services-Plattformstrategie.
Business Wire berichtete am 18. August, dass Citi Investor Services Custody+ eingeführt hat, eine Sammlung von Nahezu- und Echtzeit-Verwahrungsdiensten für institutionelle Kunden, die in kontinuierlichen Märkten und kürzeren Abwicklungszyklen tätig sind.
Die Einführung hat Citi auch einen festen Zeitplan für sein Geschäft mit der Verwahrung digitaler Vermögenswerte gegeben. Laut der Bank soll der Dienst später in diesem Jahr betriebsbereit sein und zunächst Bitcoin (BTC) unterstützen.
Anstatt die Bitcoin-Verwahrung über ein separates Produkt zu betreiben, plant Citi, den Dienst auf seiner gemeinsamen Architektur für digitale Vermögenswerte aufzubauen. Institutionelle Kunden können über denselben Rahmen auf traditionelle Wertpapiere und Kryptowährungsverwahrung zugreifen, obwohl die Bank kein Startdatum bekannt gegeben oder Kunden genannt hat.
Citi Custody+ kombiniert Bitcoin- und Wertpapierdienste
Custody+ ersetzt ein Standard-Verwahrungsmodell durch modulare Dienste, die Kunden an ihre eigenen Betriebssysteme und Arbeitsabläufe anpassen können. Das bestehende Verwahrungsnetzwerk von Citi bedient Kunden in mehr als 100 Märkten, darunter 62 Märkte, in denen die Bank eine eigene Infrastruktur betreibt.
Die Verwahrung digitaler Vermögenswerte wird neben Echtzeit-Abwicklung, Liquiditätsmanagement, Devisendiensten und Marktdaten stehen. Unter der vorgeschlagenen Struktur könnte ein Vermögensverwalter, der Bitcoin und herkömmliche Wertpapiere hält, eine einzige Citi-Umgebung für Verwahrungsdienste nutzen, anstatt mit separaten Betriebssystemen zu arbeiten.
Frühere crypto.news-Berichterstattung beschrieb die Pläne von Citi, Bitcoin mit den bereits für traditionelle Vermögenswerte verwendeten Berichts-, Steuer-, Kontroll- und Portfoliosystemen zu verbinden. Der Februar-Bericht sagte, die Bank entwickle Schlüsselverwaltungs- und Wallet-Infrastruktur als Teil einer institutionellen Einführung im Jahr 2026.
Citi hatte bis Oktober 2025 zwei bis drei Jahre mit der Entwicklung des Verwahrungsdienstes verbracht, so Biswarup Chatterjee, globaler Leiter für Partnerschaften und Innovation der Bank. Damals sagte Chatterjee, die Bank erwäge eine Mischung aus intern entwickelter Technologie und Drittanbietersystemen für verschiedene Vermögenswerte und Kundengruppen.
„Wir haben möglicherweise bestimmte Lösungen, die vollständig intern entworfen und gebaut wurden und auf bestimmte Vermögenswerte und bestimmte Kundensegmente abzielen“, sagte Chatterjee gegenüber CNBC und fügte hinzu, dass Citi für andere Vermögenswerte eine Drittanbieterlösung verwenden könnte.
Die neueste Ankündigung identifiziert Bitcoin als erste unterstützte Kryptowährung, sagt aber nicht, welche Vermögenswerte folgen könnten. Citi hat auch nicht festgelegt, ob seine Verwahrungstechnologie vollständig intern sein wird oder das 2025 diskutierte Hybridmodell beibehalten wird.
Echtzeitverarbeitung unterstützt Citis Bitcoin-Verwahrungsplan
Custody+ kommt, nachdem Citi die US-Einführung seiner patentierten Single Event Processing-Technologie, bekannt als SEP, abgeschlossen hat. Das System verarbeitet Asset-Servicing-Transaktionen in einem kontinuierlichen Fluss über die inländischen und internationalen Verwahrungsnetzwerke von Citi.
Mehr als 80 % des gesamten Ereignisvolumens der Bank werden jetzt in Echtzeit abgewickelt, so Citi. In den USA hat SEP die Verarbeitungszeiten für freiwillige Corporate Actions um bis zu 92 % verkürzt, während 96 % der freiwilligen Ereignisse in weniger als zwei Stunden abgeschlossen sind.
Sofortige Abwicklungsdienste verbinden Kundenanweisungen mit der endgültigen Abwicklung bei zentralen Wertpapierverwahrern. Citi sagte, sein integriertes Hauptbuch und Echtzeitdaten geben Kunden auch Transaktionssichtbarkeit über die 62 proprietären Verwahrungsmärkte der Bank.
Neben der Abwicklung bietet die Plattform automatisiertes Hedging und Echtzeit-Devisenausführung. Bargeldtools umfassen sofortige Positionsaktualisierungen, Liquiditäts-Sweeps, Finanzierungsdienste und Barguthabenprojektionen, die mit Verwahrungstransaktionen verbunden sind.
Chris Cox, Leiter des Investor Services bei Citi, sagte, dass das Services-Geschäft der Bank jährlich mehr als 2 Milliarden US-Dollar in ihre Plattformstrategie investiert, wobei die Ausgaben auf Geschwindigkeit, Skalierbarkeit und Verfügbarkeit ausgerichtet sind.
„Custody+ ist ein klares Beispiel für diese Investition, da wir eine Infrastruktur aufbauen, um Latenz und Reibungsverluste für institutionelle Anleger zu eliminieren“, sagte Cox.
Cox fügte hinzu, dass Citi sein internationales Netzwerk mit Daten und Technologie kombiniert, um Institutionen zu unterstützen, die kontinuierlichen Marktzugang, Transparenz und präzise Transaktionsabwicklung benötigen.
Citi Token Services bewegt Einlagen rund um die Uhr
Parallel zum geplanten Bitcoin-Dienst unterstützt Citi Token Services bereits die nahezu sofortige Übertragung tokenisierter Einlagen zu jeder Tageszeit in ausgewählten Citi-Märkten. Das Produkt wendet Blockchain-basierte Abwicklung auf kommerzielle Bankeinlagen an, anstatt eine öffentlich ausgegebene Stablecoin zu verwenden.
Custody+ umfasst auch die Verarbeitung von Steuerdokumenten, die durch künstliche Intelligenz unterstützt wird. Citi gab an, dass die Technologie die Dokumentenverarbeitungszeiten um bis zu 70% reduziert hat, während die Market Guide Plattform der Bank regulatorische und operative Informationen für Kunden an mehr als 100 Standorten bereitstellt.
Cloud-Sharing und Anwendungsprogrammierschnittstellen geben Institutionen Zugriff auf Citi-Daten für ihre eigenen Analysen und KI-Systeme. Unter der White-Label-Option der Plattform können Finanzunternehmen auch die Infrastruktur von Citi für Transaktionsanweisungen, Workflow-Management, Berichterstattung und Marktinformationen nutzen, die an ihre Kunden geliefert werden.
„Custody+ ist das Produkt eines mehrjährigen Engagements für den Aufbau einer Infrastruktur, die der Geschwindigkeit der Strategien unserer Kunden entspricht“, sagte Amit Agarwal, Leiter der Verwahrung bei Citi Investor Services.
Agarwal sagte, die einzelnen Dienste seien darauf ausgelegt, Kunden zu helfen, ihre Betriebsmodelle zu vereinfachen, da die Verwahrungsvorgänge komplexer werden.
Citi erweitert sein institutionelles Tokenisierungsgeschäft
Über Bitcoin hinaus hat Citi Produkte entwickelt, die traditionelle Finanzansprüche auf Blockchain-basierten Systemen platzieren. Im Juni gab die Bank Pläne bekannt, wohlhabenden und institutionellen Kunden tokenisierte Hinterlegungsscheine anzubieten, die mit Aktien privater Unternehmen verbunden sind.
Die Plattform für private Aktien wird zunächst Anlegern außerhalb der USA angeboten, wobei Citi sowohl als Emittent als auch als Verwahrer fungiert. Die Bank plant Berichten zufolge, den Zugang in den USA zu prüfen, wenn die regulatorischen Bedingungen es zulassen.
Im Rahmen der geplanten Struktur würden Kunden ein reguliertes Engagement in privaten Unternehmen über von Citi ausgegebene Instrumente erhalten, anstatt direkt Aktien des Unternehmens zu kaufen. Citi hat Gespräche mit großen privaten Unternehmen geführt, die potenziellen Teilnehmer jedoch nicht öffentlich identifiziert.
Private Unternehmen wie OpenAI und Anthropic haben die Nachfrage von Anlegern angezogen, bleiben jedoch außerhalb der öffentlichen Aktienmärkte. Der Citi-Dienst wäre jedoch auf Kunden beschränkt, die bereits die relevanten institutionellen oder vermögensbezogenen Anforderungen erfüllen.
Die Tokenisierungsarbeit der Bank folgt auch einem Forschungsbericht vom Juni, der den globalen Markt für tokenisierte Wertpapiere auf etwa 17 Milliarden US-Dollar bezifferte. Die Prognose von Citi zum Tokenisierungsmarkt prognostizierte einen Anstieg im Basisszenario auf 5,5 Billionen US-Dollar bis 2030, mit Schätzungen zwischen 2,7 Billionen und 8,2 Billionen US-Dollar.
Für den US-Markt schätzte Citi, dass bis 2030 10% der Schatzwechsel und 3% der öffentlich gehandelten Aktien tokenisiert werden könnten. Die Bank prognostizierte auch, dass das Wachstum von Stablecoins eine zusätzliche Nachfrage von etwa 1 Billion US-Dollar nach US-Staatsanleihen erzeugen könnte.
Die Forschung von Citi schätzte, dass die Umstellung von 10% der alltäglichen US-Investoren auf digitale Handelsplattformen eine Nachfrage von 2,6 Billionen US-Dollar nach digitalen Aktien schaffen könnte. Die Prognose umfasste tokenisierte Schatzwechsel, Aktien, Fonds und andere Finanzinstrumente, während die neu angekündigte Custody+ Plattform zunächst die native Verwahrung digitaler Vermögenswerte nur auf Bitcoin ausweiten wird.
