Kurzfassung

  • Irland hat am Donnerstag seine erste nationale Strategie zur Bekämpfung der Geldwäsche veröffentlicht, wobei Regeln für Krypto-Assets zu den darin dargelegten Reformen gehören.
  • Die letzten Elemente der EU-Verordnung über die Übermittlung von Geldern werden verstärkte Überprüfungen bei Überweisungen mit privaten Krypto-Wallets und strengere Sorgfaltspflichten gegenüber ausländischen Krypto-Unternehmen mit sich bringen.
  • Die Strategie baut auf einem im Juni veröffentlichten 30-Punkte-Aktionsplan auf, der verbesserte Schutzmaßnahmen rund um Krypto-Assets und digitales Finanzwesen versprach.

Irland hat am Donnerstag seine erste nationale Strategie zur Bekämpfung der Geldwäsche veröffentlicht, einschließlich Krypto-Maßnahmen, die auf Wallets abzielen, die außerhalb regulierter Unternehmen gehalten werden.

Der größte Teil der EU-Verordnung über die Übermittlung von Geldern wurde in Irland bereits umgesetzt, wobei das Finanzministerium erklärt, dass die verbleibenden Elemente neue Verpflichtungen für Anbieter von Krypto-Asset-Diensten einführen, die "verstärkte Überprüfungen" bei Überweisungen mit privaten Krypto-Wallets und strengere Sorgfaltspflichten im Umgang mit ausländischen Krypto-Unternehmen erfordern.

Dieser Mechanismus ist die FATF-Reiseregel, wonach Informationen über den Auftraggeber und den Begünstigten einer Transaktion beigefügt werden müssen. Das Strategiedokument hält fest, dass sie zusammen mit MiCA eingeführt wurde, die Anbieter von Krypto-Asset-Diensten als Kategorie regulierter Unternehmen in der gesamten Union schuf.

Irland gab Krypto-Unternehmen weniger Spielraum für Anpassungen als die meisten Mitgliedstaaten, indem es ein 12-monatiges Bestandsschutzfenster gewährte, gegenüber den 18 Monaten, die die Verordnung erlaubt, laut ESMA-Liste. Dieses endete Ende Dezember 2025, sodass die neuen Verpflichtungen Unternehmen treffen, die bereits über eine volle Zulassung verfügen. MiCA trat am 1. Juli in der gesamten Union vollständig in Kraft, und Brüssel bereitet sich darauf vor, das Regelwerk 2027 zu überarbeiten, um auch Nicht-EU-Stablecoin-Emittenten abzudecken.

Der Tánaiste und Finanzminister Simon Harris sagte, dass kriminelle Organisationen neue Technologien, Krypto-Assets und komplexe internationale Finanznetzwerke ausnutzen, um Gewinne zu verbergen, und dass der Start die Botschaft sendet, dass "Irland kein sicherer Ort sein wird, um kriminelle Erlöse zu waschen." Die Strategie läuft bis 2030.

Das Dokument vom Donnerstag baut auf einem 30-Punkte-Aktionsplan auf, den die Regierung im Juni zusammen mit ihrer Nationalen Risikobewertung veröffentlicht hat, die den Missbrauch von Krypto-Assets zu den sich entwickelnden Bedrohungen durch Finanzkriminalität in Irland zählt und "verbesserte Schutzmaßnahmen rund um Krypto-Assets und digitales Finanzwesen" versprach.

Ein Krypto-Standard für Glücksspielbetreiber

Die konkreteste inländische Krypto-Maßnahme wurde in diesem Juni-Plan festgelegt, der die irische Glücksspielaufsichtsbehörde damit beauftragte, einen Industriestandard für die Akzeptanz krypto-bezogener Aktivitäten als Geldquelle zu etablieren, mit Sorgfaltspflichten, um zu überprüfen, dass das Geld legitim ist. Sie ist für das zweite Quartal 2027 geplant.

Irlands Maßnahmen erfolgen innerhalb eines breiteren EU-Zeitplans, der sich weiter verschärft. Die Geldwäscheverordnung der Union verbietet es Anbietern von Krypto-Asset-Diensten, anonyme Krypto-Asset-Konten oder Konten bereitzustellen oder zu halten, die Transaktionen anonymisieren oder weiter verschleiern, einschließlich durch anonymitätserhöhende Münzen. Dieses Verbot erstreckt sich nicht auf selbstverwahrte Wallets, wobei Anbieter von Hardware, Software und selbstverwahrten Wallets ausgenommen sind, die keinen Zugriff auf diese haben oder keine Kontrolle über sie besitzen. Die Regeln gelten ab Juli 2027 und werden von der Geldwäschebehörde in Frankfurt überwacht.

Außerhalb der Union hat das Vereinigte Königreich sein eigenes Regime überarbeitet, wobei das Finanzministerium im September 2025 Entwurfsreformen veröffentlichte, die die Meldeschwelle für Kontrollwechsel bei Krypto-Firmen von 25% auf 10% senken würden.

Die Travel Rule, deren Umsetzung Irland gerade abschließt, stammt von der in Paris ansässigen Organisation, deren Empfehlungen nationale Rahmenwerke bewerten und die ihre Mitglieder in Bezug auf Krypto stärker in die Pflicht genommen hat. In einem Bericht vom Juli erklärte die FATF, dass DeFi-Plattformen mit identifizierbaren Kontrolleuren bereits unter ihre Regeln fallen und wie andere Finanzunternehmen beaufsichtigt werden sollten, und stellte fest, dass fast 93% der befragten Jurisdiktionen die Standards noch nicht auf eine qualifizierende Vereinbarung angewendet hatten.