Das südkoreanische Kabinett hat am 11. August Regeln genehmigt, die die Mindestgrenze von 1 Million Won für Krypto-Travel-Rule-Prüfungen abschaffen und die Anforderungen an den Informationsaustausch auf jede Überweisung zwischen registrierten inländischen Anbietern virtueller Vermögenswerte ausweiten.
Zusammenfassung
- Südkorea wird seine Krypto-Travel-Rule auf jede Überweisung zwischen registrierten inländischen VASPs anwenden.
- Empfangende Börsen müssen Informationen über Sender und Empfänger einholen, Daten anfordern oder Überweisungen bei Bedarf ablehnen.
- Überweisungen mit ausländischen Börsen und persönlichen Wallets unterliegen nach den Änderungen risikobasierten Beschränkungen.
- Transaktionen im Wert von mindestens 10 Millionen Won, an denen ausländische Plattformen oder Wallets beteiligt sind, erfordern eine interne Überwachung.
- Die Travel-Rule-Änderungen treten sechs Monate nach der Verkündung in Kraft, anders als die Registrierungsbestimmungen, die am 20. August beginnen.
Die Finanzaufsichtskommission erklärte in ihrer offiziellen Mitteilung, dass die Änderung dazu dienen soll, zu verhindern, dass Nutzer die Überprüfung umgehen, indem sie Überweisungen in kleinere Beträge aufteilen.
Die Entscheidung schließt einen Regulierungsprozess ab, der Anfang dieses Jahres begann. Die koreanische Financial Intelligence Unit hatte vorgeschlagen, die Regel auszuweiten, nachdem festgestellt wurde, dass etwa 60 % der Überweisungen zwischen inländischen VASPs unter der bestehenden Schwelle von 1 Million Won lagen.
Südkoreas Krypto-Travel-Rule wird jeden Betrag abdecken
Nach dem bestehenden Regime muss der sendende VASP Informationen über Auftraggeber und Begünstigten bereitstellen, wenn eine inländische Überweisung mindestens 1 Million Won erreicht. Sobald die Änderungen in Kraft treten, entfällt diese Mindestgrenze und die Verpflichtung gilt unabhängig vom Transaktionswert.
Empfangende Plattformen übernehmen auch klarere Verantwortlichkeiten. Sie müssen die vom Sender bereitgestellten Informationen sichern und können fehlende Informationen anfordern oder eine Überweisung ablehnen, wenn die erforderlichen Daten nicht verfügbar sind. Die FSC nannte einen mutmaßlichen Umgehungsfall mit etwa 200 Millionen Won, die zum Kauf von USDT verwendet wurden, bevor 216 Abhebungen in Beträgen unter 1 Million Won getätigt wurden.
Die Ausweitung folgt monatelanger regulatorischer Debatte. Wie zuvor in früherer Branchenberichterstattung berichtet, hatte die südkoreanische Digital Asset Exchange Alliance Bedenken hinsichtlich der betrieblichen Belastung durch den breiteren AML-Vorschlag geäußert.
Ausländische Börsen und persönliche Wallets stehen vor neuen Kontrollen
Die endgültigen Regeln schaffen auch einen risikobasierten Rahmen für Überweisungen zwischen registrierten koreanischen VASPs und ausländischen Börsen oder persönlichen Wallets. Überweisungen an ausländische Plattformen, die als risikoarm eingestuft werden, können durchgeführt werden, während Transaktionen mit anderen ausländischen Börsen oder persönlichen Wallets im Allgemeinen erfordern, dass Sender und Empfänger dieselbe Person sind. Hochrisikotransaktionen können verboten werden.
Anbieter müssen außerdem interne Systeme zur Überwachung verdächtiger Transaktionen für Überweisungen von mindestens 10 Millionen Won einrichten, an denen ausländische VASPs oder persönliche Wallets beteiligt sind. Die Anforderung spiegelt regulatorische Bedenken wider, dass ausländische Plattformen und private Wallets genutzt wurden, um bestehende Geldwäschebekämpfungskontrollen zu umgehen.
Bemerkenswerterweise ist der endgültige Ansatz weicher als ein Element des März-Vorschlags. Der frühere Entwurf sah vor, dass Überweisungen von mindestens 10 Millionen Won, an denen ausländische Plattformen oder Wallets beteiligt sind, unabhängig von ihrem Risikoniveau an die KoFIU gemeldet werden müssen. Nach Einwänden der Branche verlangt die endgültige, vom Kabinett genehmigte Version stattdessen, dass Anbieter ihre eigenen Überwachungssysteme betreiben.
Korea geht weiter als die aktuelle US-Schwelle
Südkoreas Null-Schwellenwert-Ansatz wird sich vom aktuellen US-Modell unterscheiden. Die Leitlinien von FinCEN besagen, dass die US-Travel Rule im Allgemeinen für qualifizierte Überweisungen von 3.000 $ oder mehr gilt. Südkorea wird stattdessen den Austausch von Informationen für jede abgedeckte inländische VASP-Überweisung verlangen, sobald seine neuen Regeln in Kraft treten.
Die Änderung passt auch zu breiteren internationalen Bemühungen, die Rückverfolgbarkeit von Zahlungen zu erhöhen. Die aktualisierten Standards der FATF verlangen von Anbietern virtueller Vermögenswerte, Informationen über Auftraggeber und Begünstigte zu erhalten und aufzubewahren. In der früheren Compliance-Berichterstattung wurden unterschiedliche Schwellenwerte in verschiedenen Rechtsräumen als eine anhaltende Herausforderung für international tätige Börsen identifiziert.
Wann beginnen die neuen Krypto-Transferregeln?
Die neuen Transferanforderungen beginnen nicht am 20. August. Die FSC erklärte, dass die VASP-Registrierungsbestimmungen und Regeln bezüglich Sanktionen gegen ehemalige Mitarbeiter an diesem Datum in Kraft treten. Die Ausweitung der Travel Rule und andere transferbezogene AML-Anforderungen werden stattdessen sechs Monate nach der formellen Verkündung des Dekrets in Kraft treten.
Bestehende VASPs erhalten außerdem eine einjährige Schonfrist für bestimmte neue Anforderungen, die Schuldenquoten, Personal, Computerinfrastruktur und interne Kontrollen abdecken. Der breitere Registrierungsrahmen wird es den Aufsichtsbehörden ermöglichen, die finanzielle Solidität, die Qualifikationen des oberen Managements und bedeutende Aktionäre genauer zu prüfen.
Die Änderungen fügen eine weitere Ebene zu Südkoreas wachsender Aufsicht über grenzüberschreitende Kryptoaktivitäten hinzu. In der früheren grenzüberschreitenden Berichterstattung hatten Gesetzgeber bereits Schritte unternommen, um Registrierungsanforderungen für Unternehmen zu schaffen, die internationale Überweisungen virtueller Vermögenswerte abwickeln.
Für Börsen und Nutzer ist das nächste zu beachtende Datum die formelle Verkündung des Dekrets, da dies den sechsmonatigen Countdown für die neuen Transferregeln startet. KoFIU plant außerdem eine fortgesetzte Überwachung der VASPs, während die Unternehmen ihre Systeme aktualisieren, um Identitätsinformationen für Überweisungen zu verarbeiten, die zuvor unter der Schwelle lagen.
