Swift, HSBC und Standard Chartered haben am 19. August 2026 die erste Live-Interbanktransaktion auf dem Blockchain-basierten Ledger von Swift abgeschlossen.
Zusammenfassung
- Swift verband die tokenisierten Einlagenplattformen von HSBC und Standard Chartered in seiner ersten Live-Interbanktransaktion.
- Das Ledger gleichte und nette Zahlungsverpflichtungen ab, bevor die endgültige Abwicklung über bestehende Banksysteme erfolgte.
- HSBC erfasste Verpflichtungen über seinen Tokenised Deposit Service, während Standard Chartered seine separate Infrastruktur nutzte.
- Siebzehn Banken aus sechs Kontinenten schlossen sich Swifts Pilotprojekt für interoperable tokenisierte Einlagen-Livetransaktionen weltweit an.
- Der Dienst von HSBC ist derzeit in sechs Märkten aktiv und unterstützt sieben Währungen, darunter Dollar und Euro.
Die Transaktion verband zwei unabhängig betriebene tokenisierte Einlagensysteme über eine gemeinsame Koordinationsebene.
HSBC erfasste seine resultierende Verpflichtung über den Tokenised Deposit Service der Bank. Standard Chartered nutzte seine eigene tokenisierte Einlageninfrastruktur, so die gemeinsame Pressemitteilung der Banken.
Die Parteien gaben den Wert der Transaktion, die Währung, die Kunden oder die Herkunftsländer nicht bekannt. Sie kündigten auch kein kommerzielles Startdatum an.
Swift verband zwei separate tokenisierte Einlagensysteme
Die Banken tauschten Zahlungsnachrichten über das Swift-Blockchain-Ledger aus. Das System gleichte und nette ihre jeweiligen Verpflichtungen ab, bevor es die Ergebnisse auf der Infrastruktur jeder Bank aufzeichnete.
Die Transaktion zeigte, dass Banken nicht unbedingt Einlagen auf einer gemeinsamen Plattform ausgeben müssen. Swifts Modell verbindet stattdessen separate Systeme und koordiniert die zwischen ihnen übermittelten Anweisungen.
Das Ledger führte jedoch nicht die endgültige Bewegung von konventionellem Geld durch. Die Abwicklung erfolgte über bestehende Zahlungssysteme. Diese Unterscheidung bedeutet, dass die Transaktion Interoperabilität und Orchestrierung testete und nicht die vollständige Onchain-Abwicklung.
Swift beschrieb das Ledger als eine Ebene, die etablierte Compliance-, Kredit- und Betriebskontrollen bewahren kann. Seine geplante Verfügbarkeit rund um die Uhr könnte es Banken ermöglichen, tokenisierte Einlagenanweisungen außerhalb normaler Zahlungsfenster zu verarbeiten.
Das Swift-Blockchain-Ledger koordiniert Bankverpflichtungen
Tokenisierte Einlagen stellen Ansprüche gegen emittierende Geschäftsbanken dar. Sie unterscheiden sich von Stablecoins, die in der Regel von spezialisierten Unternehmen ausgegeben und durch separate Reserveportfolios gedeckt sind.
Nach Swifts Design behalten HSBC und Standard Chartered die Kontrolle über ihre eigenen Einlagenverbindlichkeiten. Das gemeinsame Ledger koordiniert entsprechende Verpflichtungen, ohne ein neues öffentliches Zahlungstoken zu schaffen.
Lewis Sun, globaler Leiter für Inlands- und Emerging Payments bei HSBC, nannte die Transaktion einen "Meilenstein". Diese Einschätzung spiegelt die Sichtweise von HSBC wider und begründet nicht, dass das System für eine breitere kommerzielle Nutzung bereit ist.
Mark Willis, Global Head of Virtual Accounts and Clearing bei Standard Chartered, sagte, die Transaktion sei ein Schritt in Richtung "nahtloserer, immer verfügbarer Finanzdienstleistungen". Eine breitere Akzeptanz wird von weiteren Tests, ausreichender Liquidität und Unterstützung über Währungen und Rechtsgebiete hinweg abhängen.
HSBC bringt ein Netzwerk aus sechs Märkten in das Pilotprojekt ein
Der Tokenised Deposit Service von HSBC ist in Hongkong, Singapur, Luxemburg, Großbritannien, den USA und den Vereinigten Arabischen Emiraten live. Er unterstützt den Offshore-Chinesischen Yuan, den Hongkong-Dollar, den Singapur-Dollar, den Euro, das Britische Pfund, den US-Dollar und den VAE-Dirham.
Die Bank führte den Dienst im April 2026 für berechtigte US-amerikanische Firmen- und institutionelle Kunden ein. HSBC erklärte, dass Kunden ihn jederzeit für Inlands- und grenzüberschreitende Überweisungen nutzen können, vorbehaltlich der Verfügbarkeit und regulatorischer Anforderungen.
Standard Chartered ist in 55 Märkten tätig. Die Bank gab nicht an, welche Teile ihres Netzwerks an dieser Transaktion beteiligt waren oder wo ihre tokenisierten Verpflichtungen erfasst wurden.
Siebzehn Banken werden als Nächstes eine breitere Interoperabilität testen
Swift erklärte sein Blockchain-Ledger nach neun Monaten Entwicklung am 9. Juli für die erste Nutzung bereit. Siebzehn Banken auf sechs Kontinenten schlossen sich der Einführung an, wie crypto.news zuvor berichtete.
Zur Gruppe gehören ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, HSBC, MUFG, Standard Chartered, UBS und Wells Fargo. Weitere Teilnehmer sind First Abu Dhabi Bank, FirstRand, Itaú Unibanco, Lloyds, Mashreq, OCBC und UOB.
Die erste Transaktion bietet einen Live-Referenzpunkt, bestätigt jedoch keine Produktionsreife. Swift hat keine Transaktionsvolumenziele oder eine Frist für die Ausweitung des Ledgers über die kontrollierte Einführung hinaus veröffentlicht.
In der nächsten Phase sollen zusätzliche Institute, Währungen und Betriebsbedingungen getestet werden. Die Banken müssen auch Liquiditätsmanagement, Abstimmung, Compliance-Prüfungen und die Behandlung von Transaktionen außerhalb der üblichen Abwicklungszeiten bewerten.
