Dunamu se ha convertido en el primer operador de intercambio de criptomonedas de Corea del Sur aprobado para usar el sistema de información administrativa compartida del gobierno, lo que le da a Upbit una nueva forma de verificar la información del cliente durante los controles KYC.
Resumen
- Dunamu se convirtió en el primer operador de intercambio de criptomonedas de Corea aprobado para usar el sistema de información administrativa del gobierno.
- Upbit planea usar el servicio para controles KYC y reducir la presentación de documentos por parte de los clientes.
- La aprobación siguió a una inspección in situ del Ministerio del Interior y Seguridad en mayo.
- Dunamu también ha enfrentado escrutinio regulatorio sobre los controles KYC y de lucha contra el lavado de dinero de Upbit.
La agencia de noticias Yonhap informó el 26 de agosto que el Ministerio del Interior y Seguridad de Corea del Sur designó a Dunamu como institución elegible este mes después de realizar una inspección in situ en mayo y revisar si la empresa cumplía las condiciones requeridas.
La designación permite al operador de Upbit utilizar información administrativa en poder de agencias gubernamentales al realizar la verificación de clientes, reduciendo la cantidad de documentos de respaldo que los usuarios puedan necesitar presentar ellos mismos.
Dunamu obtiene acceso a datos gubernamentales para KYC
El servicio de uso conjunto de información administrativa de Corea del Sur fue introducido por el Ministerio del Interior y Seguridad para reducir el papeleo requerido para el gobierno y otros servicios aprobados.
Bajo el sistema, las instituciones participantes pueden verificar información ya en poder de agencias gubernamentales a través de una red gubernamental en lugar de requerir que los usuarios obtengan y presenten los mismos documentos por separado.
Dunamu planea aplicar el servicio a sus procedimientos de conocimiento del cliente en Upbit, según el informe. La empresa espera que el sistema reduzca la presentación de documentos por parte de los usuarios y haga su proceso de verificación más rápido y preciso.
La aprobación es la primera vez que un operador de intercambio de activos virtuales nacional es designado para usar el sistema, extendiendo el acceso a una infraestructura de información pública ya utilizada en otras áreas donde se necesita verificar identidad y registros administrativos.
Para los usuarios de Upbit, el cambio afectará principalmente a partes del proceso KYC que dependen de información disponible a través de registros gubernamentales. Dunamu dijo que está completando los preparativos necesarios para usar el servicio y reducir las molestias relacionadas con la presentación de documentos de respaldo.
El nuevo acceso también llega después de que Upbit enfrentara escrutinio regulatorio sobre sus controles de verificación de clientes. En enero de 2025, crypto.news informó sobre posibles sanciones después de que la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur planteara preocupaciones sobre presuntas fallas que involucran requisitos KYC y de lucha contra el lavado de dinero.
En ese momento, el intercambio había recibido un aviso de sanción procesal y se le exigió presentar su respuesta antes de que los reguladores determinaran la acción final. La renovación de la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales de Upbit también había permanecido bajo revisión durante la investigación.
El acceso KYC de Upbit sigue a un escrutinio de cumplimiento anterior
La identificación del cliente forma una parte central de los controles de Corea del Sur sobre los proveedores de servicios de activos virtuales, particularmente cuando los reguladores exigen que los intercambios verifiquen a los usuarios y cumplan con las obligaciones de lucha contra el lavado de dinero.
El acceso de Dunamu a la información en poder del gobierno cambia parte del proceso operativo al permitir que los registros elegibles se verifiquen a través del sistema administrativo. La designación en sí no elimina las obligaciones KYC de Upbit, pero le da a la empresa otra fuente para verificar la información requerida durante los controles de clientes.
La atención regulatoria sobre Dunamu ha continuado en otras áreas este año. En julio, el Servicio de Supervisión Financiera de Corea del Sur inició un proceso de sanciones formal por una importante brecha en la billetera de Upbit reportada en noviembre de 2025.
El regulador había estado examinando si el intercambio cumplía con sus responsabilidades bajo la Ley de Protección al Usuario de Activos Virtuales después del incidente. Upbit reembolsó a los clientes afectados y reconstruyó partes de su sistema de billetera mientras las autoridades continuaban revisando el caso.
Los procedimientos también expusieron preguntas sobre cómo la ley de activos virtuales de Corea del Sur se aplica a las fallas de seguridad de los intercambios, porque el marco actual no contiene una sanción separada específicamente escrita para incidentes de piratería.
Otro rol del sector público para Dunamu surgió en julio cuando la empresa fue seleccionada para la custodia de criptomonedas por la Agencia Nacional de Policía de Corea del Sur.
Dunamu fue nombrado postor preferido para un contrato de un año para almacenar y gestionar activos virtuales incautados por la policía, superando a K DAC y Hecto Wallet One después de evaluaciones técnicas y de precios.
El contrato policial cubre activos incautados durante investigaciones penales y brinda a la agencia un proveedor externo para su gestión. Algunos participantes de la industria cuestionaron si los requisitos de adquisición favorecían a los grandes operadores de intercambio, mientras que la policía dijo que el postor había sido elegido mediante un proceso competitivo.
Dunamu también enfrenta una revisión importante de propiedad
Fuera de su trabajo de cumplimiento y sector público, Dunamu sigue involucrado en una transacción corporativa planificada con Naver Financial que aún espera aprobaciones regulatorias.
Las empresas han pospuesto dos veces la finalización de su intercambio de acciones planificado, con el último cronograma moviendo la fecha de cierre esperada al 31 de diciembre. Bajo la transacción, Dunamu se convertiría en una subsidiaria de propiedad total de Naver Financial.
Una presentación regulatoria de julio mantuvo la proporción de intercambio en 2.5422618 acciones de Naver Financial por cada acción de Dunamu, mientras que la finalización seguía dependiendo de varios procesos de aprobación.
El acuerdo aún requiere el escrutinio de la Comisión de Comercio Justo de Corea del Sur, la aprobación relacionada con cambios de accionistas importantes bajo la Ley de Información Crediticia y las notificaciones requeridas por las leyes que rigen la información de transacciones financieras específicas.
Mientras las aprobaciones regulatorias seguían pendientes, Dunamu también dijo que las discusiones sobre la propuesta Ley Básica de Activos Digitales de Corea del Sur podrían afectar la transacción dependiendo de la legislación final.
El Servicio de Supervisión Financiera ya había ordenado a Dunamu en abril corregir partes de su divulgación sobre la transacción propuesta después de encontrar omisiones o inexactitudes relacionadas con planes de reestructuración futuros y otra información considerada importante para los inversores.
Dunamu y Naver Financial han mantenido la transacción a pesar de los retrasos, mientras que las autoridades surcoreanas continúan revisando sus implicaciones de competencia, propiedad y sector financiero.
La última designación gubernamental siguió a la inspección de mayo del Ministerio del Interior y Seguridad de Dunamu y su posterior revisión de elegibilidad. Con la aprobación ahora otorgada, la empresa planea utilizar el servicio de información administrativa durante la verificación de clientes de Upbit y está completando el trabajo requerido para introducir el nuevo proceso.
