Citi zaprezentowało swoją platformę Custody+ i potwierdziło plany uruchomienia instytucjonalnego przechowywania aktywów cyfrowych w późniejszym terminie w 2026 roku, zaczynając od Bitcoina.
Podsumowanie
- Citi spodziewa się, że instytucjonalna usługa przechowywania Bitcoina ruszy w późniejszym terminie w tym roku.
- Custody+ łączy aktywa cyfrowe i tradycyjne papiery wartościowe w jedną strukturę przechowywania.
- Ponad 80% zdarzeń związanych z obsługą aktywów w Citi jest obecnie przetwarzanych w czasie rzeczywistym.
- Citi inwestuje ponad 2 miliardy dolarów rocznie w strategię swojej platformy Services.
Business Wire poinformował 18 sierpnia, że Citi Investor Services uruchomiło Custody+, zestaw usług przechowywania w czasie zbliżonym do rzeczywistego i w czasie rzeczywistym dla klientów instytucjonalnych działających na rynkach ciągłych i w krótszych cyklach rozliczeniowych.
Wdrożenie dało również Citi konkretny harmonogram dla swojej działalności w zakresie przechowywania aktywów cyfrowych. Według banku, usługa ma rozpocząć działalność w późniejszym terminie w tym roku i początkowo będzie obsługiwać Bitcoin (BTC).
Zamiast prowadzić przechowywanie Bitcoina przez osobny produkt, Citi planuje zbudować usługę na swojej wspólnej architekturze aktywów cyfrowych. Klienci instytucjonalni będą mogli uzyskać dostęp do tradycyjnych papierów wartościowych i przechowywania kryptowalut za pośrednictwem tej samej struktury, chociaż bank nie ujawnił daty uruchomienia ani nie wymienił żadnych klientów.
Citi Custody+ łączy usługi Bitcoin i papiery wartościowe
Custody+ zastępuje standardowy model przechowywania modułowymi usługami, które klienci mogą dostosować do własnych systemów operacyjnych i przepływów pracy. Istniejąca sieć przechowywania Citi obsługuje klientów na ponad 100 rynkach, w tym na 62 rynkach, gdzie bank prowadzi własną infrastrukturę.
Przechowywanie aktywów cyfrowych będzie współistnieć z rozliczeniami w czasie rzeczywistym, zarządzaniem płynnością, usługami walutowymi i danymi rynkowymi. Zgodnie z proponowaną strukturą, zarządzający aktywami posiadający Bitcoina i konwencjonalne papiery wartościowe mógłby korzystać z jednego środowiska Citi do usług przechowywania zamiast obsługiwać osobne systemy operacyjne.
Wcześniejsze relacje crypto.news szczegółowo opisywały plany Citi dotyczące połączenia Bitcoina z systemami raportowania, podatkowymi, kontrolnymi i portfelowymi już używanymi dla tradycyjnych aktywów. Raport z lutego mówił, że bank rozwija infrastrukturę zarządzania kluczami i portfelami w ramach instytucjonalnego wdrożenia w 2026 roku.
Citi spędziło od dwóch do trzech lat na projektowaniu usługi przechowywania do października 2025 roku, według Biswarupa Chatterjee, globalnego szefa partnerstw i innowacji w banku. W tym czasie Chatterjee powiedział, że bank rozważa mieszankę technologii zbudowanej wewnętrznie i systemów zewnętrznych dla różnych aktywów i grup klientów.
„Możemy mieć pewne rozwiązania, które są całkowicie zaprojektowane i zbudowane wewnętrznie, skierowane do określonych aktywów i określonego segmentu naszych klientów” – powiedział Chatterjee CNBC, dodając, że Citi może użyć rozwiązania zewnętrznego dla innych aktywów.
Najnowsze ogłoszenie wskazuje Bitcoin jako pierwszą obsługiwaną kryptowalutę, ale nie mówi, które aktywa mogą nastąpić. Citi nie określiło również, czy jego technologia przechowywania będzie w całości wewnętrzna, czy zachowa model hybrydowy omawiany w 2025 roku.
Przetwarzanie w czasie rzeczywistym wspiera plan przechowywania Bitcoina w Citi
Custody+ pojawiło się po tym, jak Citi ukończyło wdrożenie w USA opatentowanej technologii Single Event Processing, znanej jako SEP. System przetwarza transakcje obsługi aktywów w jednym ciągłym przepływie w krajowych i międzynarodowych sieciach przechowywania Citi.
Ponad 80% całkowitego wolumenu zdarzeń banku jest obecnie obsługiwane w czasie rzeczywistym, według Citi. W Stanach Zjednoczonych SEP skróciło czasy przetwarzania dobrowolnych działań korporacyjnych nawet o 92%, podczas gdy 96% dobrowolnych zdarzeń jest kończonych w mniej niż dwie godziny.
Usługi natychmiastowego rozliczenia łączą instrukcje klientów z ostatecznym rozliczeniem w centralnych depozytach papierów wartościowych. Citi poinformowało, że jego zintegrowana księga i dane w czasie rzeczywistym dają również klientom widoczność transakcji na 62 rynkach przechowywania należących do banku.
Obok rozliczeń platforma zapewnia automatyczne zabezpieczanie i wykonanie transakcji walutowych w czasie rzeczywistym. Narzędzia gotówkowe obejmują natychmiastowe aktualizacje pozycji, zamiatanie płynności, usługi finansowania i prognozy salda gotówkowego powiązane z transakcjami przechowywania.
Chris Cox, szef Investor Services w Citi, powiedział, że dział Services banku inwestuje ponad 2 miliardy dolarów rocznie w swoją strategię platformową, a wydatki są skoncentrowane na szybkości, skali i dostępności.
„Custody+ jest wyraźnym przykładem tych inwestycji, ponieważ budujemy infrastrukturę, aby wyeliminować opóźnienia i obciążenia dla klientów instytucjonalnych” – powiedział Cox.
Cox dodał, że Citi łączy swoją międzynarodową sieć z danymi i technologią, aby wspierać instytucje, które potrzebują ciągłego dostępu do rynku, przejrzystości i precyzyjnego przetwarzania transakcji.
Citi Token Services przenosi depozyty przez całą dobę
Działając równolegle z planowaną usługą Bitcoin, Citi Token Services już teraz obsługuje niemal natychmiastowe transfery tokenizowanych depozytów o dowolnej porze dnia w wybranych obszarach rynkowych Citi. Produkt stosuje rozliczenia oparte na blockchainie do depozytów banków komercyjnych, zamiast używać publicznie emitowanego stablecoina.
Custody+ obejmuje również przetwarzanie dokumentów podatkowych wspierane przez sztuczną inteligencję. Citi poinformowało, że technologia skróciła czas przetwarzania dokumentów nawet o 70%, a platforma Market Guide banku dostarcza informacje regulacyjne i operacyjne klientom w ponad 100 lokalizacjach.
Współdzielenie chmury i interfejsy programowania aplikacji dają instytucjom dostęp do danych Citi na potrzeby ich własnych analiz i systemów AI. W ramach opcji white-label platformy, firmy finansowe mogą również korzystać z infrastruktury Citi do instrukcji transakcyjnych, zarządzania przepływem pracy, raportowania i informacji rynkowych dostarczanych ich klientom.
„Custody+ jest produktem wieloletniego zaangażowania w budowę infrastruktury, która dorównuje szybkości strategii naszych klientów” – powiedział Amit Agarwal, szef działu powiernictwa w Citi Investor Services.
Agarwal powiedział, że poszczególne usługi zostały zaprojektowane, aby pomóc klientom uprościć ich modele operacyjne, gdy operacje powiernicze stają się coraz bardziej złożone.
Citi rozszerza swoją działalność w zakresie tokenizacji instytucjonalnej
Poza Bitcoinem, Citi rozwija produkty, które umieszczają tradycyjne roszczenia finansowe w systemach opartych na blockchainie. W czerwcu bank ujawnił plany oferowania zamożnym i instytucjonalnym klientom tokenizowanych kwitów depozytowych powiązanych z akcjami spółek prywatnych.
Platforma akcji prywatnych będzie początkowo oferowana inwestorom spoza Stanów Zjednoczonych, a Citi będzie pełnić rolę zarówno emitenta, jak i depozytariusza. Według doniesień bank planuje rozważyć dostęp w USA, jeśli pozwolą na to warunki regulacyjne.
W ramach planowanej struktury klienci otrzymywaliby regulowaną ekspozycję na prywatne firmy za pośrednictwem instrumentów emitowanych przez Citi, zamiast bezpośredniego zakupu akcji spółek. Citi prowadziło rozmowy z dużymi prywatnymi firmami, ale nie ujawniło publicznie potencjalnych uczestników.
Prywatne firmy, takie jak OpenAI i Anthropic, przyciągnęły popyt inwestorów, pozostając poza publicznymi rynkami akcji. Jednak usługa Citi byłaby ograniczona do klientów, którzy już spełniają odpowiednie wymogi instytucjonalne lub dotyczące zamożności.
Prace banku nad tokenizacją następują również po raporcie badawczym z czerwca, który szacował globalny rynek tokenizowanych papierów wartościowych na około 17 miliardów dolarów. Prognoza rynku tokenizacji Citi przewidywała w scenariuszu bazowym wzrost do 5,5 biliona dolarów do 2030 roku, z szacunkami wahającymi się od 2,7 biliona do 8,2 biliona dolarów.
Dla rynku amerykańskiego Citi oszacowało, że do 2030 roku 10% bonów skarbowych i 3% publicznie notowanych akcji może zostać tokenizowanych. Bank przewidział również, że wzrost stablecoinów może wygenerować około 1 biliona dolarów dodatkowego popytu na amerykańskie obligacje skarbowe.
Badania Citi oszacowały, że przeniesienie 10% codziennych amerykańskich inwestorów na cyfrowe platformy handlowe mogłoby stworzyć popyt na cyfrowe akcje o wartości 2,6 biliona dolarów. Prognoza objęła tokenizowane bony skarbowe, akcje, fundusze i inne instrumenty finansowe, podczas gdy nowo ogłoszona platforma Custody+ początkowo rozszerzy natywną opiekę nad aktywami cyfrowymi tylko na Bitcoin.
