Oszuści podszywają się pod unijnych regulatorów, wykorzystując chaos po wejściu w życie MiCA

Oszuści podszywają się pod europejskich regulatorów i giełdy kryptowalut, aby okradać klientów uwięzionych w wyniku zamknięcia firm bez licencji, poinformowali nadzorcy z całego bloku w rozmowie zFinancial Times.

Firmy, które nie zdążyły uzyskać licencji do 1 lipca na mocy unijnego rozporządzenia w sprawie rynków kryptowalut (MiCA), działają obecnie nielegalnie i muszą poinformować klientów o konieczności wycofania lub przeniesienia swoich aktywów. Tylko 323 firmy znajdują się w rejestrze prowadzonym przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA), unijny organ nadzoru rynku, zaktualizowanym pod koniec lipca, podczas gdy dostawca danych VASPnet oszacował w zeszłym miesiącu, że ponad 1700 firm bez licencji będzie musiało zaprzestać działalności.

To postawiło wiele osób w sytuacji, w której muszą w pośpiechu przenieść środki do nieznanego dostawcy, co jest dokładnie tym momentem, na który czekają przestępcy. „Ten moment to okazja dla oszustów bardziej niż zwykle” – powiedział FT Stéphane Pontoizeau, dyrektor wykonawczy francuskiego regulatora rynku, Autorité des Marchés Financiers (AMF).

AMF odnotował przypadki oszustów podszywających się pod jego własnych pracowników, którzy nakłaniali klientów firm bez licencji do przeniesienia aktywów na fałszywą stronę internetową. ESMA poinformował, że wie o „oszukańczych praktykach polegających na niewłaściwym wykorzystaniu logo i tożsamości ESMA”, w tym o sfałszowanych dokumentach używanych do promowania oszustw. Holenderski regulator Autoriteit Financiële Markten stwierdził, że handlowcy powinni traktować każdą prośbę strony trzeciej o przeniesienie środków z ostrożnością i weryfikować ją na oficjalnej stronie internetowej i w aplikacji dostawcy.

AMF odmówił wyznaczenia agresywnego terminu zakończenia działalności dla firm bez licencji działających we Francji, argumentując, że sztucznie wywołana pilność popycha ludzi w stronę oszustw, i wezwał klientów, aby nie spieszyli się z wyborem nowego dostawcy. Pontoizeau powiedział, że regulator będzie kierował sprawy do organów ścigania w przypadkach, gdy przestępcy podszywają się pod niego lub licencjonowane firmy.

Jak upłynął termin

MiCA zastąpiło mozaikę krajowych systemów jednym zezwoleniem, które działa we wszystkich 27 państwach członkowskich, a jego okres przejściowy zakończył się 1 lipca. Coinbase, Kraken i OKX znajdują się wśród licencjonowanych firm.

Binance to największa firma bez takiej licencji. W czerwcu wycofała swój wniosek w Grecji po doniesieniach, że regulator go odrzuci, i zapowiedziała, że będzie ubiegać się o zgodę gdzie indziej. Hiszpański regulator papierów wartościowych wykluczył jakiekolwiek przedłużenie na kilka dni przed terminem.

Chainalysis szacuje straty z tytułu oszustw kryptowalutowych i nadużyć na 17 miliardów dolarów w zeszłym roku, co jest prognozą opartą na trendach historycznych, w porównaniu z 6 miliardami dolarów pięć lat wcześniej. Podszywanie się pod inne osoby należy do najszybciej rosnących kategorii, które śledzi.