A Dunamu tornou-se a primeira operadora de exchange de criptomoedas sul-coreana aprovada para usar o sistema compartilhado de informações administrativas do governo, dando à Upbit uma nova forma de verificar informações de clientes durante verificações KYC.
Resumo
- A Dunamu tornou-se a primeira operadora de exchange de criptomoedas coreana aprovada para usar o sistema de informações administrativas do governo.
- A Upbit planeja usar o serviço para verificações KYC e reduzir o envio de documentos pelos clientes.
- A aprovação ocorreu após uma inspeção in loco pelo Ministério do Interior e Segurança em maio.
- A Dunamu também enfrentou escrutínio regulatório sobre os controles de KYC e combate à lavagem de dinheiro da Upbit.
A agência de notícias Yonhap noticiou em 26 de agosto que o Ministério do Interior e Segurança da Coreia do Sul designou a Dunamu como instituição elegível neste mês, após realizar uma inspeção in loco em maio e revisar se a empresa atendia às condições exigidas.
A designação permite que a operadora da Upbit use informações administrativas mantidas por agências governamentais ao realizar a verificação de clientes, reduzindo a quantidade de documentos comprobatórios que os usuários podem precisar enviar.
Dunamu obtém acesso a dados governamentais para KYC
O serviço de uso compartilhado de informações administrativas da Coreia do Sul foi introduzido pelo Ministério do Interior e Segurança para reduzir a papelada necessária para serviços governamentais e outros aprovados.
Sob o sistema, as instituições participantes podem verificar informações já mantidas por agências governamentais através de uma rede governamental, em vez de exigir que os usuários obtenham e enviem os mesmos documentos separadamente.
A Dunamu planeja aplicar o serviço aos seus procedimentos de conheça seu cliente na Upbit, de acordo com o relatório. A empresa espera que o sistema reduza o envio de documentos pelos usuários, tornando seu processo de verificação mais rápido e preciso.
A aprovação é a primeira vez que uma operadora de exchange de ativos virtuais doméstica é designada para usar o sistema, estendendo o acesso a uma infraestrutura de informações públicas já usada em outras áreas onde identidade e registros administrativos precisam ser verificados.
Para os usuários da Upbit, a mudança afetará principalmente partes do processo KYC que dependem de informações disponíveis através de registros governamentais. A Dunamu disse que está concluindo os preparativos necessários para usar o serviço e reduzir o inconveniente relacionado ao envio de documentos comprobatórios.
O novo acesso também vem depois que a Upbit enfrentou escrutínio regulatório sobre seus controles de verificação de clientes. Em janeiro de 2025, o crypto.news noticiou possíveis sanções depois que a Unidade de Inteligência Financeira da Coreia do Sul levantou preocupações sobre supostas falhas envolvendo requisitos de KYC e combate à lavagem de dinheiro.
Na época, a exchange havia recebido um aviso de sanções processuais e foi obrigada a enviar sua resposta antes que os reguladores determinassem a ação final. A renovação da licença de provedor de serviços de ativos virtuais da Upbit também permaneceu sob revisão durante a investigação.
Acesso KYC da Upbit segue escrutínio de conformidade anterior
A identificação do cliente forma uma parte central dos controles da Coreia do Sul sobre provedores de serviços de ativos virtuais, particularmente porque os reguladores exigem que as exchanges verifiquem os usuários e cumpram as obrigações de combate à lavagem de dinheiro.
O acesso da Dunamu a informações mantidas pelo governo muda parte do processo operacional, permitindo que registros elegíveis sejam verificados através do sistema administrativo. A designação em si não remove as obrigações de KYC da Upbit, mas dá à empresa outra fonte para verificar informações exigidas durante as verificações de clientes.
A atenção regulatória sobre a Dunamu continuou em outras áreas este ano. Em julho, o Serviço de Supervisão Financeira da Coreia do Sul iniciou um processo formal de sanções sobre uma grande violação de carteira da Upbit relatada em novembro de 2025.
O regulador estava examinando se a exchange cumpriu suas responsabilidades sob a Lei de Proteção ao Usuário de Ativos Virtuais após o incidente. A Upbit reembolsou os clientes afetados e reconstruiu partes do seu sistema de carteira enquanto as autoridades continuavam revisando o caso.
Os procedimentos também expuseram questões sobre como a lei de ativos virtuais da Coreia do Sul se aplica a falhas de segurança de exchanges, porque o atual quadro regulatório não contém uma penalidade separada especificamente para incidentes de hacking.
Outro papel do setor público para a Dunamu surgiu em julho, quando a empresa foi selecionada para custódia de criptomoedas pela Agência Nacional de Polícia da Coreia do Sul.
A Dunamu foi nomeada licitante preferencial para um contrato de um ano para armazenar e gerenciar ativos virtuais apreendidos pela polícia, ficando à frente da K DAC e da Hecto Wallet One após avaliações técnicas e de preço.
O contrato com a polícia cobre ativos sob custódia durante investigações criminais e dá à agência um provedor externo para sua gestão. Alguns participantes do setor questionaram se os requisitos de licitação favoreciam grandes operadores de exchanges, enquanto a polícia afirmou que o licitante foi escolhido por meio de um processo competitivo.
Dunamu também enfrenta grande revisão de propriedade
Fora de seu trabalho de conformidade e do setor público, a Dunamu permanece envolvida em uma transação corporativa planejada com a Naver Financial que ainda aguarda aprovações regulatórias.
As empresas adiaram a conclusão de sua troca de ações planejada duas vezes, com o cronograma mais recente movendo a data de fechamento esperada para 31 de dezembro. Sob a transação, a Dunamu se tornaria uma subsidiária integral da Naver Financial.
Um registro regulatório de julho manteve a proporção de troca em 2,5422618 ações da Naver Financial para cada ação da Dunamu, enquanto a conclusão permanecia dependente de vários processos de aprovação.
O negócio ainda requer escrutínio da Comissão de Comércio Justo da Coreia do Sul, aprovação relacionada a mudanças de acionistas majoritários sob a Lei de Informações de Crédito e notificações exigidas pelas leis que regem informações específicas de transações financeiras.
Como as aprovações regulatórias permaneciam pendentes, a Dunamu também afirmou que as discussões sobre a proposta Lei Básica de Ativos Digitais da Coreia do Sul poderiam afetar a transação, dependendo da legislação final.
O Serviço de Supervisão Financeira já havia ordenado à Dunamu em abril que corrigisse partes de sua divulgação sobre a transação proposta, após encontrar omissões ou imprecisões envolvendo planos de reestruturação futuros e outras informações consideradas importantes para investidores.
A Dunamu e a Naver Financial mantiveram a transação apesar dos atrasos, enquanto as autoridades sul-coreanas continuam revisando suas implicações concorrenciais, de propriedade e do setor financeiro.
A designação governamental mais recente seguiu a inspeção de maio do Ministério do Interior e Segurança na Dunamu e sua subsequente revisão de elegibilidade. Com a aprovação agora concedida, a empresa planeja usar o serviço de informações administrativas durante a verificação de clientes da Upbit e está concluindo o trabalho necessário para introduzir o novo processo.
