Мошенники выдают себя за регуляторов ЕС, пользуясь последствиями дедлайна MiCA

Мошенники выдают себя за европейских регуляторов и криптобиржи, чтобы обманывать клиентов, оказавшихся в ситуации закрытия нелицензированных фирм, сообщили надзорные органы по всему блоку изданиюFinancial Times.

Компании, пропустившие крайний срок 1 июля для получения лицензии в соответствии с Регламентом ЕС о рынках криптоактивов (MiCA), теперь работают нелегально и должны потребовать от клиентов вывести или переместить свои активы. Только 323 фирмы значатся в реестре, который Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA), рыночный регулятор ЕС, обновило в конце июля, в то время как поставщик данных VASPnet в прошлом месяце оценил, что более 1700 нелицензированных компаний должны будут прекратить деятельность.

Это поставило большое количество людей в положение, когда им приходится в спешке переводить средства к незнакомому поставщику, что как раз и является моментом, которого ждут преступники. «Этот момент — возможность для мошенников больше, чем обычно», — заявил FT Стефан Понтуазо, исполнительный директор французского регулятора рынков Autorité des Marchés Financiers (AMF).

AMF зафиксировал случаи, когда мошенники выдавали себя за его сотрудников, предлагая клиентам нелицензированных фирм перевести активы на поддельный сайт. ESMA сообщило, что ему известно о «мошеннических действиях, связанных с неправомерным использованием логотипа и идентичности ESMA», включая поддельные документы, используемые для продвижения мошеннических схем. Нидерландский регулятор Autoriteit Financiële Markten заявил, что трейдеры должны с осторожностью относиться к любым запросам третьих лиц о переводе средств и проверять их через официальный сайт и приложение поставщика.

AMF отказался устанавливать жесткие сроки прекращения деятельности для нелицензированных фирм, работающих во Франции, рассудив, что искусственно создаваемая срочность подталкивает людей к мошенничеству, и призвал клиентов не торопиться с выбором заменяющего поставщика. Понтуазо заявил, что регулятор будет передавать дела в правоохранительные органы в случаях, когда преступники выдают себя за него или за лицензированные компании.

Как наступил крайний срок

MiCA заменил лоскутное одеяло национальных режимов единым разрешением, которое действует во всех 27 государствах-членах, и его переходный период закончился 1 июля. Coinbase, Kraken и OKX входят в число получивших лицензию.

Binance — крупнейшая фирма без него. В июне она отозвала свою заявку в Греции после сообщений о том, что регулятор отклонит её, и заявила, что будет добиваться одобрения в другом месте. Регулятор ценных бумаг Испании исключил любые продления за несколько дней до крайнего срока.

Chainalysis оценивает потери от крипто-мошенничества и афер в 17 миллиардов долларов в прошлом году, что является прогнозом, основанным на исторических тенденциях, по сравнению с 6 миллиардами долларов пятью годами ранее. Выдача себя за других — одна из самых быстрорастущих категорий, которые она отслеживает.