Кабинет министров Южной Кореи 11 августа утвердил правила, которые отменяют минимальный порог в 1 миллион вон для проверок по правилу путешествия криптовалют, распространяя требования по обмену информацией на все переводы между зарегистрированными отечественными поставщиками виртуальных активов.
Резюме
- Южная Корея применит свое правило путешествия криптовалют ко всем переводам между зарегистрированными отечественными VASP.
- Получающие биржи должны получать информацию об отправителе и получателе, запрашивая данные или отклоняя переводы при необходимости.
- Переводы с участием зарубежных бирж и личных кошельков будут подвергаться ограничениям, основанным на оценке риска, в соответствии с поправками.
- Сделки на сумму не менее 10 миллионов вон с участием иностранных платформ или кошельков требуют внутреннего мониторинга.
- Изменения правила путешествия вступают в силу через шесть месяцев после обнародования, в отличие от положений о регистрации, которые вступают в силу с 20 августа.
Комиссия по финансовым услугам в своем официальном релизе заявила, что изменение направлено на предотвращение попыток пользователей избежать проверки путем разделения переводов на более мелкие суммы.
Это решение завершает регуляторный процесс, начатый ранее в этом году. Подразделение финансовой разведки Кореи предложило расширить правило после того, как обнаружило, что примерно 60% переводов между отечественными VASP были ниже существующего порога в 1 миллион вон.
Правило путешествия криптовалют в Южной Корее будет охватывать все суммы
В соответствии с существующим режимом, отправляющий VASP должен предоставлять информацию об отправителе и получателе, когда внутренний перевод достигает как минимум 1 миллиона вон. После вступления поправок в силу этот минимум исчезает, и обязательство применяется независимо от суммы транзакции.
Получающие платформы также получат более четкие обязанности. Они должны обеспечивать информацию, предоставленную отправителем, и могут запрашивать недостающую информацию или отклонять перевод, если требуемые данные недоступны. FSC привела один подозреваемый случай уклонения, связанный с примерно 200 миллионами вон, использованными для покупки USDT перед тем, как было сделано 216 выводов на суммы ниже 1 миллиона вон.
Расширение последовало за месяцами регуляторных дебатов. Как ранее сообщалось в более раннем отраслевом освещении, Альянс цифровых активов Южной Кореи выражал обеспокоенность по поводу операционной нагрузки, создаваемой более широким предложением по ПОД/ФТ.
Зарубежные биржи и личные кошельки сталкиваются с новыми контролями
Окончательные правила также создают основу, основанную на оценке риска, для переводов между зарегистрированными корейскими VASP и зарубежными биржами или личными кошельками. Переводы на иностранные платформы, классифицированные как низкий риск, могут осуществляться, в то время как транзакции с участием других иностранных бирж или личных кошельков обычно потребуют, чтобы отправитель и получатель были одним и тем же лицом. Операции с высоким риском могут быть запрещены.
Провайдеры также должны создавать внутренние системы мониторинга подозрительных транзакций для переводов на сумму не менее 10 миллионов вон с участием зарубежных VASP или личных кошельков. Это требование отражает регуляторные опасения, что зарубежные платформы и частные кошельки использовались для обхода существующих мер по борьбе с отмыванием денег.
Примечательно, что окончательный подход мягче, чем один элемент мартовского предложения. Более ранний проект требовал, чтобы переводы на сумму не менее 10 миллионов вон с участием зарубежных платформ или кошельков сообщались в KoFIU независимо от уровня их риска. После возражений отрасли окончательная версия, одобренная Кабинетом, вместо этого требует, чтобы провайдеры управляли собственными системами мониторинга.
Корея продвигается дальше текущего порога США
Подход Южной Кореи с нулевым порогом будет отличаться от текущей модели США. Руководство FinCEN гласит, что правило поездок США обычно применяется к соответствующим переводам на сумму 3000 долларов и более. Южная Корея вместо этого потребует обмена информацией для каждой покрываемой внутренней передачи VASP, как только ее новые правила вступят в силу.
Это изменение также вписывается в более широкие международные усилия по повышению отслеживаемости платежей. Обновленные стандарты ФАТФ требуют, чтобы поставщики виртуальных активов получали и хранили информацию об отправителе и получателе. В более раннем освещении соответствия различные пороговые значения в разных юрисдикциях были определены как постоянная проблема для бирж, работающих на международном уровне.
Когда начнут действовать новые правила крипто-переводов?
Новые требования к переводам не вступают в силу 20 августа. FSC заявило, что положения о регистрации VASP и правила, касающиеся санкций в отношении бывших сотрудников, вступают в силу в эту дату. Расширение правила поездок и другие требования по борьбе с отмыванием денег, связанные с переводами, вступят в силу через шесть месяцев после официального обнародования указа.
Существующие VASP также получают годичный льготный период для некоторых новых требований, касающихся коэффициентов задолженности, штата, компьютерной инфраструктуры и внутреннего контроля. Более широкая система регистрации позволит регуляторам более тщательно проверять финансовую устойчивость, квалификацию старшего руководства и крупных акционеров.
Изменения добавляют еще один уровень к расширяющемуся надзору Южной Кореи за трансграничной крипто-деятельностью. В предыдущем освещении трансграничных операций законодатели уже предприняли шаги для создания требований к регистрации для предприятий, занимающихся международными переводами виртуальных активов.
Для бирж и пользователей следующая дата, за которой стоит следить, - это официальное обнародование указа, поскольку это запустит шестимесячный отсчет для новых правил перевода. KoFIU также планирует продолжить надзор за VASP, поскольку фирмы обновляют свои системы для обработки информации об идентификации при переводах, которые ранее не достигали порога.
