Тайвань предложил обязательный обмен информацией о клиентах для всех внутренних переводов на криптоплатформах, новые требования Travel Rule должны вступить в силу в октябре.
Резюме
- Тайвань предложил обязательный обмен информацией о клиентах для всех внутренних переводов на криптоплатформах, начиная с октября.
- Переводы свыше 30 000 новых тайваньских долларов потребуют дополнительной идентификации отправителя, а принимающие платформы должны проверять данные получателя.
- Комиссия по финансовому надзору планирует распространить требования Travel Rule на трансграничные переводы VASP к концу 2027 года.
- Предложение основано на новом Законе о виртуальных активах Тайваня, который ввел полную лицензионную систему для криптобизнеса в июле.
Согласно Комиссии по финансовому надзору Тайваня (FSC), проект поправок, опубликованный во вторник, потребует от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) обмениваться информацией о клиентах для каждой транзакции между внутренними криптоплатформами, независимо от суммы транзакции.
Регулятор заявил, что переводы свыше 30 000 новых тайваньских долларов (около 930 долларов США) будут подлежать дополнительным требованиям идентификации перед обработкой.
Предложение также потребует от принимающих VASP проверять, что данные получателя, предоставленные отправляющей платформой, соответствуют информации, хранящейся в их собственных записях. FSC заявила, что поправки пройдут 30-дневные публичные консультации до принятия окончательных правил.
Тайвань расширяет требования Travel Rule
В соответствии с предлагаемой структурой платформы, обрабатывающие переводы выше порога в 30 000 NT$, должны будут передавать более подробную информацию о клиентах.
Для индивидуальных отправителей FSC заявила, что платформы должны предоставлять дату рождения и адрес проживания клиента вместе с существующей информацией о переводе. Корпоративные отправители вместо этого должны будут раскрывать свой официальный идентификационный номер и зарегистрированный деловой адрес.
Принимающие платформы больше не будут ограничены принятием переданной информации. Предложение требует от них сравнивать информацию о получателе, полученную от отправляющего VASP, с их собственными записями о клиентах перед завершением транзакции.
Регулятор также описал следующий этап внедрения. Хотя октябрьские изменения применяются к переводам между тайваньскими криптоплатформами, FSC заявила, что намерена распространить ту же структуру на транзакции с участием отечественных и зарубежных VASP к концу 2027 года.
Криптоправила Тайваня вышли за рамки регистрации по борьбе с отмыванием денег
Последнее предложение последовало за недавним пересмотром нормативной базы Тайваня в отношении криптовалют.
В июле 2026 года Тайвань принял Закон о виртуальных активах, заменив предыдущую модель регистрации по борьбе с отмыванием денег лицензионной системой, охватывающей биржи, торговые платформы, кастодианов, поставщиков переводов и другие криптобизнесы. Закон также ввел операционные стандарты, охватывающие кибербезопасность, разделение активов клиентов, внутренний контроль, финансовую отчетность и рыночное поведение.
В соответствии с законом криптофирмы должны получить одобрение FSC перед началом деятельности, а предприятия, уже зарегистрированные в рамках предыдущего режима ПОД, получили переходный период для получения полных лицензий.
Закон также ввел специальные правила для эмитентов стейблкоинов. Перед выпуском токенов на Тайване компании должны получить одобрение как FSC, так и центрального банка Тайваня, сохраняя полностью обеспеченные резервы, хранящиеся в доверительном управлении и подлежащие аудиту и требованиям публичного раскрытия.
Наряду с лицензированием Закон о виртуальных активах установил уголовную ответственность за нелицензированную криптодеятельность, незаконный выпуск стейблкоинов, мошенничество и манипулирование рынком, заменив то, что было в основном структурой соответствия, ориентированной на ПОД.
Более ранние планы Travel Rule столкнулись с проблемами внедрения
Тайвань уже включил положения Travel Rule в свои правила по борьбе с отмыванием денег в 2021 году, но эти требования так и не были реализованы.
FSC заявило, что различия в регуляторных подходах в разных юрисдикциях, несовместимые стандарты обмена информацией и технические проблемы при подключении трансграничных систем помешали властям внедрить эту структуру в то время.
Регулятор теперь планирует сначала ввести внутренние требования, а затем распространить их на международные переводы в течение следующего года.
Отдельно Целевая группа по финансовым мерам (FATF) сообщила в июле, что внедрение Правила путешествий продолжает расширяться по всему миру. По данным международного органа по установлению стандартов, 83% опрошенных юрисдикций теперь приняли законодательство о Правиле путешествий, по сравнению с 73% в 2025 году.
Несмотря на рост, FATF заявило, что внедрение остается неравномерным, поскольку многие юрисдикции по-прежнему сталкиваются с проблемами правоприменения и операционными проблемами после принятия правовой базы.
Надзор за криптовалютами стал более крупным политическим приоритетом
Криптовалютная политика Тайваня значительно расширилась за последний год, выйдя далеко за рамки требований лицензирования и борьбы с отмыванием денег.
В декабре 2025 года Министерство юстиции раскрыло, что оно хранит 210,45 BTC и другие криптовалюты, изъятые в ходе уголовных расследований, включая стейблкоины, Ether, BNB, Tron и Livepeer. Министерство заявило, что активы остаются под государственным контролем, в то время как власти оценивают такие варианты, как публичные аукционы, и окончательное решение об их реализации не принято.
Это раскрытие также вызвало дебаты в законодательном органе Тайваня после того, как законодатель Ко Жу-Чунь призвал политиков изучить, может ли биткоин служить частью стратегических резервных активов страны.
Примерно в то же время центральный банк Тайваня потребовал официальной роли в надзоре за эмитентами стейблкоинов, утверждая, что риски управления резервами и платежной системой требуют прямого надзора наряду с FSC. Многие из этих предложений позже были включены в Закон о виртуальных активах, принятый в июле, который возложил на центральный банк ответственность за одобрение стейблкоинов вместе с финансовым регулятором.
