La Banque de Russie a ajouté 2 600 portefeuilles cryptographiques liés à des activités financières illégales présumées à un système utilisé par les banques et les forces de l'ordre après que plus d'un milliard de roubles ont afflué vers ces adresses au cours du premier semestre 2026.
Résumé
- La Banque de Russie a signalé 2 600 portefeuilles cryptographiques liés à des activités financières illégales présumées après qu'environ un milliard de roubles en crypto ont afflué vers ces adresses.
- Les portefeuilles ont été ajoutés à un système utilisé par les banques et les forces de l'ordre pour les évaluations des risques clients et les enquêtes financières.
- Plus de 74 % des systèmes pyramidaux identifiés ont utilisé des cryptomonnaies pour attirer des fonds, avec des escroqueries promouvant des investissements en crypto, le minage et de faux centres de données.
- F6 a également identifié de faux sites de billets de Kanye West demandant des paiements en crypto aux utilisateurs russes.
La Banque de Russie a déclaré que les portefeuilles appartenaient à des entreprises, des projets, des entrepreneurs individuels et d'autres entités présentant des signes d'activité illégale sur le marché financier. Les banques et les forces de l'ordre utilisent le système d'information pour la conformité numérique, les évaluations des risques clients et les enquêtes financières.
Au cours de la même période de six mois, le régulateur a identifié 2 891 entités présentant des signes d'activité financière illégale, en baisse de près de 31 % par rapport au premier semestre 2025. Ce chiffre est resté proche du niveau enregistré au second semestre de l'année dernière.
La Banque de Russie ajoute 2 600 portefeuilles cryptographiques à son système de surveillance
Les 2 600 portefeuilles cryptographiques ont été ajoutés à une base de données qui peut aider les institutions financières à évaluer les transactions liées à des entités signalées par le régulateur. Plus d'un milliard de roubles en crypto, sur la base de son équivalent en roubles, ont été attirés via les adresses identifiées, selon la banque centrale.
Le régulateur envoie des informations sur les activités financières illégales présumées aux forces de l'ordre, au Service fédéral antimonopole de Russie et à d'autres organismes autorisés. Les banques ont pris des mesures restrictives contre plus de 500 détails de paiement utilisés pour des activités financières illégales au cours du premier semestre 2026.
Les actions réglementaires au cours de la période ont conduit à plus de 330 affaires administratives basées sur des documents fournis par la banque centrale, y compris des informations collectées au cours des périodes de rapport précédentes. Les autorités ont pris plus de 450 autres mesures d'application et ont restreint l'accès à plus de 11 800 ressources en ligne appartenant à des participants présumés illégaux du marché financier et à des systèmes pyramidaux.
La crypto est restée un moyen de paiement courant parmi les systèmes suivis par le régulateur. Plus de 74 % des systèmes pyramidaux identifiés ont utilisé des cryptomonnaies pour attirer des fonds, tandis que le reste s'appuyait sur des services de paiement étrangers ou des espèces. Les organisateurs ont utilisé plus de 940 sites Web, 120 chaînes Telegram et plus de 2 500 pages de médias sociaux pour attirer les utilisateurs dans leurs projets au cours des six premiers mois de l'année.
Ce chiffre était inférieur à celui de 2025, lorsque la Banque de Russie avait identifié plus de 4 600 portefeuilles cryptographiques utilisés par les organisateurs de systèmes pyramidaux pour recevoir les premiers versements d'investissement. La crypto était acceptée par 84 % des projets pyramidaux identifiés l'année dernière, contre 77 % en 2024.
Comme crypto.news l'a précédemment rapporté, le régulateur a lié les actifs numériques à des systèmes d'investissement frauduleux pendant plusieurs années. En 2024, la banque centrale a averti que les escrocs utilisaient des memecoins, des jeux tap-to-earn et d'autres tendances cryptographiques populaires pour attirer des victimes. Ses données du premier semestre 2024 montraient plus de 3 490 entités présentant des caractéristiques de systèmes pyramidaux, soit 43 % de plus qu'un an plus tôt.
La crypto reste un outil courant dans les escroqueries à l'investissement
Les projets pseudo-investissement identifiés cette année proposaient fréquemment une exposition aux cryptomonnaies ou promettaient des revenus provenant du minage de crypto, selon la Banque de Russie. Certains systèmes promouvaient des investissements dans des centres de données censés fournir une capacité de calcul aux mineurs, tandis que d'autres offraient des jetons numériques censés suivre les prix de l'or.
Le régulateur a identifié 929 entités présentant des signes d'activité pyramidale financière et 379 autres soupçonnées d'attirer illégalement des investissements au cours du premier semestre. Au total, le nombre de projets pyramidaux et autres pseudo-investissements a chuté de 44 % par rapport à la même période en 2025. La plupart opéraient en ligne sans bureaux physiques et contactaient les clients potentiels via les réseaux sociaux, les services de messagerie ou par téléphone.
Les prêts illégaux ont évolué dans la direction opposée. Le nombre de prêteurs illégaux identifiés a doublé par rapport au premier semestre 2025, atteignant 999, contre 467 un an plus tôt. La Banque de Russie a lié une partie de cette augmentation à des exigences plus strictes pour les prêteurs légaux, ce qui a limité l'accès au crédit pour les clients ayant un endettement élevé.
Parmi les produits promus en dehors du système financier formel figuraient les soi-disant prêts en cryptomonnaies. Ces services proposaient aux emprunteurs des prêts libellés en USDT de Tether ou en roubles convertis à un taux de change spécifié. Le régulateur a déclaré continuer à recevoir des centaines de plaintes concernant ce modèle, tandis que les sites associés à ces projets étaient bloqués et remplacés par des ressources dupliquées.
La Russie s'efforce d'intégrer davantage d'activités liées aux cryptomonnaies dans les institutions financières agréées tout en maintenant des restrictions sur les paiements en cryptomonnaies à l'intérieur du pays. Une loi approuvée cet été a établi des règles pour les bourses, les courtiers, les dépositaires et autres intermédiaires, la Banque de Russie étant chargée de superviser le marché. Ce cadre autorise les activités réglementées liées aux cryptomonnaies et certains usages transfrontaliers, tout en maintenant l'interdiction d'utiliser les cryptomonnaies comme moyen de paiement domestique.
Avant la mise en place du nouveau cadre, la banque centrale a publié un projet de règles opérationnelles pour les bourses de cryptomonnaies et les dépositaires d'actifs numériques, y compris les exigences de capital et les registres officiels pour les participants agréés au marché. Ces règles ont été préparées avant le lancement du marché réglementé des cryptomonnaies prévu en septembre.
Les autorités russes ont pris des mesures répressives contre les entreprises de cryptomonnaies soupçonnées d'opérer en dehors des canaux autorisés. En août, plus de 20 personnes ont été arrêtées après que les autorités ont perquisitionné neuf bourses de cryptomonnaies à Moscou. Les enquêteurs ont allégué que ces services convertissaient les produits d'escroqueries en cryptomonnaies avant de transférer les actifs à des complices en Ukraine.
Les escrocs se tournent vers la vente de faux billets pour Kanye West
Des campagnes frauduleuses distinctes détectées ce mois-ci ont utilisé des paiements en cryptomonnaies pour cibler les Russes cherchant des billets pour les concerts de Kanye West.
La société de cybersécurité F6 a déclaré que ses analystes de protection des risques numériques ont trouvé au moins 10 sites Web enregistrés depuis le 17 août sur les domaines .ru, .com, .site et .shop. Les pages utilisaient des noms associés à West, y compris des variantes contenant « ye », « yerussia » et « ye-tickets », tout en se présentant comme des sites officiels de billets ou de tournées.
Certains de ces sites permettaient aux visiteurs de sélectionner des sièges apparemment disponibles avant de demander un paiement en cryptomonnaie. Les prix variaient de 60 $ pour les sièges en hauteur à 2 100 $ pour une loge VIP, selon F6. D'autres pages demandaient des transferts vers un numéro de téléphone, avec des prix de billets annoncés allant de 28 000 roubles à 6,2 millions de roubles.
Plusieurs fausses pages faisaient la publicité de billets pour des concerts à Moscou alors que les deux représentations annoncées étaient prévues à Saint-Pétersbourg. D'autres sites redirigeaient les utilisateurs qui cliquaient sur le bouton d'achat vers des casinos en ligne illégaux.
F6 a trouvé au moins sept bots Telegram liés à la campagne de billets. Un seul était actif lorsque les chercheurs ont vérifié le 21 août, offrant aux utilisateurs une mini-application pour sélectionner les sièges et saisir les coordonnées avant de demander un paiement par transfert vers un numéro de téléphone. La société a déclaré que l'exigence de cryptomonnaies ou de transferts par téléphone lorsqu'aucune autre option de paiement n'est disponible est un signe de fraude possible, car récupérer l'argent envoyé par de tels moyens peut être difficile.
Cette campagne fait suite à d'autres tentatives d'utiliser l'intérêt pour les cryptomonnaies afin d'usurper l'identité d'institutions financières russes établies. Le projet anti-fraude Moshelovka a précédemment signalé des stratagèmes qui prétendaient donner aux Russes un accès au trading de cryptomonnaies via la Bourse de Moscou.
La véritable bourse a élargi son offre de produits liés aux cryptomonnaies dans le cadre du marché réglementé russe. La Bourse de Moscou a introduit en mai des indices suivant Solana, XRP, Tron et BNB, les ajoutant à ses indices de référence existants pour Bitcoin et Ethereum. Ces produits étaient destinés aux investisseurs professionnels, tandis que le trading direct de cryptomonnaies restait en dehors de l'offre existante de la bourse. La Bourse de Moscou prévoyait d'étendre la liste des indices de référence à 10 actifs cryptographiques et avait discuté de contrats à terme liés à ses indices cryptographiques.
