Bank Rosji dodał 2600 portfeli kryptowalutowych powiązanych z podejrzaną nielegalną działalnością finansową do systemu używanego przez banki i organy ścigania po tym, jak w pierwszej połowie 2026 roku na te adresy wpłynęło ponad 1 miliard rubli.
Podsumowanie
- Bank Rosji oznaczył 2600 portfeli kryptowalutowych powiązanych z podejrzaną nielegalną działalnością finansową po tym, jak na te adresy wpłynęło około 1 miliarda rubli w kryptowalutach.
- Portfele zostały dodane do systemu używanego przez banki i organy ścigania do oceny ryzyka klientów i dochodzeń finansowych.
- Ponad 74% zidentyfikowanych piramid finansowych używało kryptowalut do pozyskiwania funduszy, a oszustwa promowały inwestycje w kryptowaluty, wydobycie i fałszywe centra danych.
- F6 osobno zidentyfikowało fałszywe strony z biletami na koncert Kanye Westa, które żądały płatności kryptowalutami od rosyjskich użytkowników.
Bank Rosji poinformował, że portfele należały do firm, projektów, indywidualnych przedsiębiorców i innych podmiotów wykazujących oznaki nielegalnej działalności na rynku finansowym. Banki i organy ścigania korzystają z systemu informacyjnego do cyfrowej zgodności, oceny ryzyka klientów i dochodzeń finansowych.
W tym samym okresie sześciu miesięcy regulator zidentyfikował 2891 podmiotów z oznakami nielegalnej działalności finansowej, co stanowi spadek o prawie 31% w porównaniu z pierwszą połową 2025 roku. Liczba ta pozostała bliska poziomowi odnotowanemu w drugiej połowie ubiegłego roku.
Bank Rosji dodaje 2600 portfeli kryptowalutowych do systemu monitorowania
2600 portfeli kryptowalutowych zostało dodanych do bazy danych, która może pomóc instytucjom finansowym w ocenie transakcji związanych z podmiotami oznaczonymi przez regulatora. Według banku centralnego, na zidentyfikowane adresy wpłynęło ponad 1 miliard rubli w kryptowalutach, w przeliczeniu na ruble.
Regulator wysyła informacje o podejrzanej nielegalnej działalności finansowej do organów ścigania, Federalnej Służby Antymonopolowej Rosji i innych upoważnionych organów. Banki podjęły środki ograniczające wobec ponad 500 danych płatniczych wykorzystywanych do nielegalnej działalności finansowej w pierwszej połowie 2026 roku.
Działania regulacyjne w tym okresie doprowadziły do ponad 330 spraw administracyjnych na podstawie materiałów dostarczonych przez bank centralny, w tym informacji zebranych w poprzednich okresach sprawozdawczych. Władze podjęły ponad 450 innych środków egzekwowania prawa i ograniczyły dostęp do ponad 11 800 zasobów internetowych należących do podejrzanych nielegalnych uczestników rynku finansowego i piramid finansowych.
Kryptowaluty pozostały powszechną metodą płatności wśród schematów monitorowanych przez regulatora. Ponad 74% zidentyfikowanych piramid finansowych używało kryptowalut do pozyskiwania funduszy, podczas gdy reszta polegała na zagranicznych usługach płatniczych lub gotówce. Organizatorzy wykorzystali ponad 940 stron internetowych, 120 kanałów Telegram i ponad 2500 stron w mediach społecznościowych, aby przyciągnąć użytkowników do swoich projektów w ciągu pierwszych sześciu miesięcy roku.
Liczba ta była niższa niż w 2025 roku, kiedy Bank Rosji zidentyfikował ponad 4600 portfeli kryptowalutowych używanych przez organizatorów piramid finansowych do otrzymywania początkowych wpłat inwestycyjnych. Kryptowaluty były akceptowane przez 84% zidentyfikowanych w zeszłym roku projektów piramidowych, w porównaniu z 77% w 2024 roku.
Jak wcześniej informował crypto.news, regulator od kilku lat łączy aktywa cyfrowe z oszukańczymi schematami inwestycyjnymi. W 2024 roku bank centralny ostrzegł, że oszuści wykorzystują memecoiny, gry typu tap-to-earn i inne popularne trendy kryptowalutowe, aby przyciągać ofiary. Dane z pierwszej połowy 2024 roku pokazały ponad 3490 podmiotów z cechami piramid finansowych, o 43% więcej niż rok wcześniej.
Kryptowaluty pozostają powszechnym narzędziem w oszustwach inwestycyjnych
Zidentyfikowane w tym roku pseudo-inwestycyjne projekty często oferowały ekspozycję na kryptowaluty lub obiecywały dochód z wydobycia kryptowalut, według Banku Rosji. Niektóre schematy promowały inwestycje w centra danych rzekomo dostarczające moc obliczeniową górnikom, podczas gdy inne oferowały tokeny cyfrowe, które miały śledzić ceny złota.
Regulator zidentyfikował 929 podmiotów z oznakami działalności piramidy finansowej i kolejne 379 podejrzanych o nielegalne przyciąganie inwestycji w pierwszej połowie roku. Łącznie liczba piramid i innych projektów pseudo-inwestycyjnych spadła o 44% w porównaniu z tym samym okresem w 2025 roku. Większość działała online bez fizycznych biur i kontaktowała się z potencjalnymi klientami za pośrednictwem sieci społecznościowych, komunikatorów lub telefonów.
Nielegalne pożyczki przesunęły się w przeciwnym kierunku. Liczba zidentyfikowanych nielegalnych pożyczkodawców podwoiła się w porównaniu z pierwszą połową 2025 roku, osiągając 999, w porównaniu z 467 rok wcześniej. Bank Rosji powiązał część wzrostu z zaostrzeniem wymogów dla legalnych pożyczkodawców, co ograniczyło dostęp do kredytów dla klientów z wysokim obciążeniem zadłużeniem.
Wśród produktów promowanych poza formalnym systemem finansowym znalazły się tak zwane kryptopożyczki. Usługi te oferowały pożyczkobiorcom pożyczki denominowane w stablecoinie USDT firmy Tether lub w rublach przeliczanych po określonym kursie wymiany. Regulator poinformował, że nadal otrzymuje setki skarg na ten model, a strony internetowe związane z takimi projektami są blokowane i zastępowane duplikatami zasobów.
Rosja dąży do objęcia większej liczby działań związanych z kryptowalutami licencjonowanymi instytucjami finansowymi, jednocześnie utrzymując ograniczenia w zakresie krajowych płatności kryptowalutowych. Ustawa zatwierdzona tego lata stworzyła zasady dla giełd, brokerów, depozytariuszy i innych pośredników, a Bank Rosji jest odpowiedzialny za nadzór nad rynkiem. Ramy prawne zezwalają na regulowaną działalność kryptowalutową i niektóre transakcje transgraniczne, utrzymując jednocześnie zakaz używania kryptowalut jako krajowej metody płatności.
Przed nowymi ramami prawnymi bank centralny opublikował projekt zasad działania dla giełd kryptowalut i depozytów aktywów cyfrowych, w tym wymogi kapitałowe i oficjalne rejestry licencjonowanych uczestników rynku. Zasady zostały przygotowane przed planowanym na wrzesień uruchomieniem regulowanego rynku kryptowalut w kraju.
Rosyjskie władze podejmują działania egzekucyjne wobec firm kryptowalutowych podejrzanych o działalność poza dozwolonymi kanałami. Jeszcze w sierpniu ponad 20 osób zostało zatrzymanych po tym, jak władze przeprowadziły naloty na dziewięć giełd kryptowalut w Moskwie. Śledczy zarzucili, że usługi te zamieniały dochody z oszustw na kryptowaluty przed przekazaniem aktywów osobom kontaktowym na Ukrainie.
Oszuści przechodzą na fałszywą sprzedaż biletów na koncert Kanye Westa
Osobne kampanie oszustw wykryte w tym miesiącu wykorzystywały płatności kryptowalutowe, aby celować w Rosjan poszukujących biletów na koncerty Kanye Westa.
Firma zajmująca się cyberbezpieczeństwem F6 poinformowała, że jej analitycy Digital Risk Protection znaleźli co najmniej 10 stron internetowych zarejestrowanych od 17 sierpnia w domenach .ru, .com, .site i .shop. Strony używały nazw związanych z Westem, w tym wariantów zawierających „ye”, „yerussia” i „ye-tickets”, prezentując się jako oficjalne strony biletowe lub trasy koncertowej.
Niektóre z witryn pozwalały odwiedzającym wybrać pozornie dostępne miejsca przed poproszeniem o płatność w kryptowalucie. Ceny wahały się od 60 dolarów za miejsca na górnym poziomie do 2100 dolarów za lożę VIP, według F6. Inne strony prosiły o przelewy na numer telefonu, a reklamowane ceny biletów wahały się od 28 000 rubli do 6,2 miliona rubli.
Kilka fałszywych stron reklamowało bilety na koncerty w Moskwie, mimo że dwa ogłoszone występy miały odbyć się w Petersburgu. Inne witryny przekierowywały użytkowników, którzy kliknęli przycisk zakupu, do nielegalnych kasyn online.
F6 znalazło co najmniej siedem botów Telegram związanych z kampanią biletową. Tylko jeden był aktywny, gdy badacze sprawdzili 21 sierpnia, oferując użytkownikom mini-aplikację do wyboru miejsc i wprowadzania danych kontaktowych przed poproszeniem o płatność poprzez przelew na numer telefonu. Firma stwierdziła, że wymaganie kryptowaluty lub przelewu na telefon, gdy nie są dostępne inne opcje płatności, jest oznaką możliwego oszustwa, ponieważ odzyskanie pieniędzy wysłanych takimi metodami może być trudne.
Kampania ta następuje po innych próbach wykorzystania zainteresowania kryptowalutami do podszywania się pod uznane rosyjskie instytucje finansowe. Projekt antyfraudowy Moshelovka wcześniej informował o schematach, które twierdziły, że dają Rosjanom dostęp do handlu kryptowalutami za pośrednictwem Moskiewskiej Giełdy.
Prawdziwa giełda rozszerza swoją ofertę produktów powiązanych z kryptowalutami w ramach regulowanego rynku w Rosji. Moskiewska Giełda wprowadziła w maju indeksy śledzące Solanę, XRP, Tron i BNB, dodając je do istniejących benchmarków Bitcoina i Ethereum. Produkty zostały zaprojektowane dla inwestorów profesjonalnych, podczas gdy bezpośredni handel kryptowalutami pozostał poza istniejącą ofertą giełdy. Moskiewska Giełda planowała rozszerzyć listę benchmarków do 10 aktywów kryptowalutowych i omawiała kontrakty terminowe powiązane z jej indeksami kryptowalutowymi.
