O Banco da Rússia adicionou 2.600 carteiras de criptomoedas ligadas a suspeitas de atividades financeiras ilegais a um sistema usado por bancos e autoridades policiais depois que mais de 1 bilhão de rublos fluíram para os endereços durante o primeiro semestre de 2026.
Resumo
- O Banco da Rússia sinalizou 2.600 carteiras de criptomoedas ligadas a suspeitas de atividades financeiras ilegais depois que cerca de 1 bilhão de rublos em criptomoedas fluíram para os endereços.
- As carteiras foram adicionadas a um sistema usado por bancos e agências de aplicação da lei para avaliações de risco de clientes e investigações financeiras.
- Mais de 74% dos esquemas de pirâmide identificados usaram criptomoedas para atrair fundos, com golpes promovendo investimentos em criptomoedas, mineração e data centers falsos.
- A F6 identificou separadamente sites falsos de ingressos do Kanye West que buscavam pagamentos em criptomoedas de usuários russos.
O Banco da Rússia disse que as carteiras pertenciam a empresas, projetos, empreendedores individuais e outras entidades que mostravam sinais de atividade ilegal no mercado financeiro. Bancos e agências de aplicação da lei usam o sistema de informações para conformidade digital, avaliações de risco de clientes e investigações financeiras.
Durante o mesmo período de seis meses, o regulador identificou 2.891 entidades com sinais de atividade financeira ilegal, uma queda de quase 31% em relação ao primeiro semestre de 2025. O número permaneceu próximo ao nível registrado durante o segundo semestre do ano passado.
Banco da Rússia adiciona 2.600 carteiras de criptomoedas ao sistema de monitoramento
As 2.600 carteiras de criptomoedas foram adicionadas a um banco de dados que pode ajudar instituições financeiras a avaliar transações conectadas a entidades sinalizadas pelo regulador. Mais de 1 bilhão de rublos em criptomoedas, com base no seu equivalente em rublos, foram atraídos através dos endereços identificados, de acordo com o banco central.
O regulador envia informações sobre suspeitas de atividades financeiras ilegais para agências de aplicação da lei, o Serviço Federal Antimonopólio da Rússia e outros órgãos autorizados. Os bancos tomaram medidas restritivas contra mais de 500 detalhes de pagamento usados para atividades financeiras ilegais durante o primeiro semestre de 2026.
A ação regulatória durante o período levou a mais de 330 casos administrativos com base em material fornecido pelo banco central, incluindo informações coletadas durante períodos de relatório anteriores. As autoridades tomaram mais de 450 outras medidas de execução e restringiram o acesso a mais de 11.800 recursos online pertencentes a suspeitos participantes do mercado financeiro ilegal e esquemas de pirâmide.
As criptomoedas continuaram sendo um método de pagamento comum entre os esquemas rastreados pelo regulador. Mais de 74% dos esquemas de pirâmide identificados usaram criptomoedas para atrair fundos, enquanto o restante dependia de serviços de pagamento estrangeiros ou dinheiro. Os organizadores usaram mais de 940 sites, 120 canais do Telegram e mais de 2.500 páginas de mídia social para atrair usuários para seus projetos durante os primeiros seis meses do ano.
O número foi menor do que em 2025, quando o Banco da Rússia identificou mais de 4.600 carteiras de criptomoedas usadas por organizadores de esquemas de pirâmide para receber pagamentos iniciais de investimento. As criptomoedas foram aceitas por 84% dos projetos de pirâmide identificados no ano passado, acima dos 77% em 2024.
Como o crypto.news relatou anteriormente, o regulador tem associado ativos digitais a esquemas fraudulentos de investimento há vários anos. Em 2024, o banco central alertou que golpistas estavam usando memecoins, jogos de toque para ganhar e outras tendências populares de criptomoedas para atrair vítimas. Seus dados do primeiro semestre de 2024 mostraram mais de 3.490 entidades com características de esquemas de pirâmide, 43% a mais do que no ano anterior.
Criptomoedas continuam sendo uma ferramenta comum em golpes de investimento
Projetos pseudo-investimento identificados este ano frequentemente ofereciam exposição a criptomoedas ou prometiam renda com mineração de criptomoedas, de acordo com o Banco da Rússia. Alguns esquemas promoviam investimentos em data centers supostamente fornecendo capacidade de computação para mineradores, enquanto outros ofereciam tokens digitais que diziam rastrear os preços do ouro.
O regulador identificou 929 entidades com sinais de atividade de pirâmide financeira e outras 379 suspeitas de atrair investimentos ilegalmente durante o primeiro semestre. Combinados, o número de pirâmides e outros projetos pseudo-investimento caiu 44% em relação ao mesmo período de 2025. A maioria operava online sem escritórios físicos e contatava clientes em potencial através de redes sociais, serviços de mensagens ou chamadas telefônicas.
Os empréstimos ilegais moveram-se na direção oposta. O número de credores ilegais identificados dobrou em relação ao primeiro semestre de 2025, chegando a 999, contra 467 no ano anterior. O Banco da Rússia atribuiu parte do aumento a requisitos mais rígidos para credores legais, que limitaram o acesso ao crédito para clientes com alto endividamento.
Entre os produtos promovidos fora do sistema financeiro formal estavam os chamados cripto-empréstimos. Esses serviços ofereciam aos tomadores empréstimos denominados em USDT da Tether ou em rublos convertidos a uma taxa de câmbio especificada. O regulador afirmou que continuou recebendo centenas de reclamações sobre o modelo, enquanto sites associados a esses projetos foram bloqueados e substituídos por recursos duplicados.
A Rússia vem se movimentando para trazer mais atividades de criptomoedas para instituições financeiras licenciadas, mantendo as restrições aos pagamentos domésticos com criptomoedas. Uma lei aprovada neste verão criou regras para exchanges, corretoras, custodiantes e outros intermediários, com o Banco da Rússia responsável pela supervisão do mercado. O arcabouço permite atividades reguladas de criptomoedas e certos usos transfronteiriços, mantendo a proibição do uso de criptomoedas como método de pagamento doméstico.
Antes do novo arcabouço, o banco central publicou minutas de regras operacionais para exchanges de criptomoedas e depositários de ativos digitais, incluindo requisitos de capital e registros oficiais para participantes licenciados do mercado. As regras foram preparadas antes do lançamento do mercado regulado de criptomoedas do país, programado para setembro.
As autoridades russas vêm tomando medidas de fiscalização contra empresas de criptomoedas suspeitas de operar fora dos canais permitidos. Em agosto, mais de 20 pessoas foram detidas depois que as autoridades invadiram nove exchanges de criptomoedas em Moscou. Os investigadores alegaram que os serviços convertiam os lucros de golpes em criptomoedas antes de transferir os ativos para operadores na Ucrânia.
Golpistas recorrem à venda falsa de ingressos para Kanye West
Campanhas fraudulentas separadas detectadas neste mês usaram pagamentos em criptomoedas para atingir russos que buscavam ingressos para shows de Kanye West.
A empresa de segurança cibernética F6 disse que seus analistas de Proteção de Risco Digital encontraram pelo menos 10 sites registrados desde 17 de agosto nos domínios .ru, .com, .site e .shop. As páginas usavam nomes relacionados a West, incluindo variações contendo "ye", "yerussia" e "ye-tickets", apresentando-se como sites oficiais de ingressos ou turnês.
Alguns dos sites permitiam que os visitantes selecionassem assentos aparentemente disponíveis antes de solicitar pagamento em criptomoeda. Os preços variavam de US$ 60 para assentos superiores a US$ 2.100 para um camarote VIP, de acordo com a F6. Outras páginas solicitavam transferências para um número de telefone, com preços de ingressos anunciados variando de 28.000 rublos a 6,2 milhões de rublos.
Várias páginas falsas anunciavam ingressos para shows em Moscou, embora as duas apresentações anunciadas estivessem programadas para São Petersburgo. Outros sites redirecionavam os usuários que clicavam no botão de compra para cassinos online ilegais.
A F6 encontrou pelo menos sete bots do Telegram conectados à campanha de ingressos. Apenas um estava ativo quando os pesquisadores verificaram em 21 de agosto, oferecendo aos usuários um mini-aplicativo para selecionar assentos e inserir dados de contato antes de solicitar pagamento por transferência para número de telefone. A empresa disse que exigir criptomoedas ou transferências por telefone quando não há outras opções de pagamento é um sinal de possível fraude, pois recuperar dinheiro enviado por esses métodos pode ser difícil.
A campanha segue outras tentativas de usar o interesse em criptomoedas para se passar por instituições financeiras russas estabelecidas. O projeto antifraude Moshelovka relatou anteriormente esquemas que alegavam dar aos russos acesso à negociação de criptomoedas por meio da Bolsa de Moscou.
A bolsa real vem expandindo seus produtos vinculados a criptomoedas dentro do mercado regulado da Rússia. A Bolsa de Moscou introduziu índices que acompanham Solana, XRP, Tron e BNB em maio, adicionando-os aos seus benchmarks existentes de Bitcoin e Ethereum. Os produtos foram projetados para investidores profissionais, enquanto a negociação direta de criptomoedas permaneceu fora da oferta existente da bolsa. A Bolsa de Moscou planejava expandir a lista de benchmarks para 10 ativos de criptomoedas e havia discutido futuros vinculados aos seus índices de criptomoedas.
