Банк России добавил 2600 криптокошельков, связанных с подозреваемой нелегальной финансовой деятельностью, в систему, используемую банками и правоохранительными органами, после того как на эти адреса поступило более 1 миллиарда рублей в первой половине 2026 года.
Резюме
- Банк России отметил 2600 криптокошельков, связанных с подозреваемой нелегальной финансовой деятельностью, после того как на эти адреса поступило около 1 миллиарда рублей в криптовалюте.
- Кошельки были добавлены в систему, используемую банками и правоохранительными органами для оценки рисков клиентов и финансовых расследований.
- Более 74% выявленных финансовых пирамид использовали криптовалюты для привлечения средств, при этом мошеннические схемы продвигали криптоинвестиции, майнинг и фальшивые дата-центры.
- F6 отдельно выявил фальшивые сайты билетов Канье Уэста, запрашивающие криптоплатежи у российских пользователей.
Банк России сообщил, что кошельки принадлежали компаниям, проектам, индивидуальным предпринимателям и другим лицам, проявляющим признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке. Банки и правоохранительные органы используют информационную систему для цифрового комплаенса, оценки рисков клиентов и финансовых расследований.
За тот же шестимесячный период регулятор выявил 2891 субъект с признаками нелегальной финансовой деятельности, что почти на 31% меньше по сравнению с первой половиной 2025 года. Этот показатель остался близким к уровню, зафиксированному во второй половине прошлого года.
Банк России добавляет 2600 криптокошельков в систему мониторинга
2600 криптокошельков были добавлены в базу данных, которая может помочь финансовым учреждениям оценивать транзакции, связанные с субъектами, отмеченными регулятором. По данным центрального банка, через выявленные адреса было привлечено более 1 миллиарда рублей в криптовалюте, исходя из рублевого эквивалента.
Регулятор направляет информацию о подозреваемой нелегальной финансовой деятельности в правоохранительные органы, Федеральную антимонопольную службу России и другие уполномоченные органы. Банки приняли ограничительные меры в отношении более 500 платежных реквизитов, используемых для нелегальной финансовой деятельности, в первой половине 2026 года.
Регуляторные действия за этот период привели к возбуждению более 330 административных дел на основе материалов, предоставленных центральным банком, включая информацию, собранную в предыдущие отчетные периоды. Власти приняли более 450 других мер принудительного характера и ограничили доступ к более чем 11 800 онлайн-ресурсам, принадлежащим подозреваемым нелегальным участникам финансового рынка и финансовым пирамидам.
Криптовалюта оставалась распространенным способом оплаты среди схем, отслеживаемых регулятором. Более 74% выявленных финансовых пирамид использовали криптовалюты для привлечения средств, в то время как остальные полагались на иностранные платежные сервисы или наличные. Организаторы использовали более 940 веб-сайтов, 120 Telegram-каналов и более 2500 страниц в социальных сетях для привлечения пользователей в свои проекты в течение первых шести месяцев года.
Этот показатель был ниже, чем в 2025 году, когда Банк России выявил более 4600 криптокошельков, используемых организаторами финансовых пирамид для получения первоначальных инвестиционных платежей. Криптовалюта была принята 84% пирамидальных проектов, выявленных в прошлом году, по сравнению с 77% в 2024 году.
Как ранее сообщал crypto.news, регулятор связывает цифровые активы с мошенническими инвестиционными схемами в течение нескольких лет. В 2024 году центральный банк предупредил, что мошенники используют мемкоины, игры с оплатой за клики и другие популярные криптотренды для привлечения жертв. Его данные за первую половину 2024 года показали более 3490 субъектов с признаками финансовых пирамид, что на 43% больше, чем годом ранее.
Криптовалюта остается распространенным инструментом в инвестиционных мошенничествах
Псевдоинвестиционные проекты, выявленные в этом году, часто предлагали доступ к криптовалютам или обещали доход от криптомайнинга, сообщает Банк России. Некоторые схемы продвигали инвестиции в дата-центры, предположительно предоставляющие вычислительные мощности майнерам, в то время как другие предлагали цифровые токены, якобы отслеживающие цены на золото.
Регулятор выявил 929 субъектов с признаками финансовой пирамидальной деятельности и еще 379 подозреваемых в незаконном привлечении инвестиций в первой половине года. В совокупности количество пирамидальных и других псевдоинвестиционных проектов снизилось на 44% по сравнению с тем же периодом 2025 года. Большинство действовали онлайн без физических офисов и связывались с потенциальными клиентами через социальные сети, мессенджеры или телефонные звонки.
Нелегальное кредитование двигалось в противоположном направлении. Число выявленных нелегальных кредиторов удвоилось по сравнению с первой половиной 2025 года, достигнув 999, по сравнению с 467 годом ранее. Банк России связал часть роста с ужесточением требований к легальным кредиторам, что ограничило доступ к займам для клиентов с высокой долговой нагрузкой.
Среди продуктов, продвигаемых вне формальной финансовой системы, были так называемые криптокредиты. Такие услуги предлагали заемщикам кредиты, выраженные в стейблкоине USDT от Tether или в рублях, конвертированных по определенному обменному курсу. Регулятор сообщил, что продолжает получать сотни жалоб на эту модель, в то время как веб-сайты, связанные с такими проектами, блокировались и заменялись дублирующими ресурсами.
Россия предпринимает шаги по переводу большей части криптовалютной деятельности под лицензированные финансовые учреждения, сохраняя при этом ограничения на внутренние криптовалютные платежи. Закон, принятый этим летом, создал правила для бирж, брокеров, депозитариев и других посредников, при этом Банк России отвечает за надзор за рынком. Эта структура разрешает регулируемую криптовалютную деятельность и определенные трансграничные использования, сохраняя запрет на использование криптовалюты в качестве внутреннего платежного средства.
В преддверии новой структуры центральный банк опубликовал проект правил работы для криптовалютных бирж и депозитариев цифровых активов, включая требования к капиталу и официальные реестры для лицензированных участников рынка. Правила были подготовлены до запуска регулируемого криптовалютного рынка страны, запланированного на сентябрь.
Российские власти предпринимают принудительные меры против криптовалютных компаний, подозреваемых в работе вне разрешенных каналов. Еще в августе более 20 человек были задержаны после того, как власти совершили рейды на девять криптовалютных бирж в Москве. Следователи утверждали, что эти сервисы конвертировали доходы от мошенничества в криптовалюту, а затем переводили активы координаторам на Украине.
Мошенники обращаются к поддельным продажам билетов на концерты Канье Уэста
Отдельные мошеннические кампании, обнаруженные в этом месяце, использовали криптовалютные платежи для нацеливания на россиян, ищущих билеты на концерты Канье Уэста.
Компания по кибербезопасности F6 сообщила, что ее аналитики Digital Risk Protection обнаружили как минимум 10 веб-сайтов, зарегистрированных с 17 августа в доменах .ru, .com, .site и .shop. Страницы использовали имена, связанные с Уэстом, включая варианты, содержащие «ye», «yerussia» и «ye-tickets», представляя себя официальными сайтами билетов или туров.
Некоторые из сайтов позволяли посетителям выбирать, казалось бы, доступные места, прежде чем запрашивать оплату в криптовалюте. Цены варьировались от 60 долларов за места на верхнем уровне до 2100 долларов за VIP-ложу, согласно F6. Другие страницы запрашивали переводы на номер телефона, при этом рекламируемые цены на билеты варьировались от 28 000 рублей до 6,2 миллиона рублей.
Несколько поддельных страниц рекламировали билеты на концерты в Москве, хотя два объявленных выступления были запланированы в Санкт-Петербурге. Другие сайты перенаправляли пользователей, нажавших кнопку покупки, на нелегальные онлайн-казино.
F6 обнаружила как минимум семь Telegram-ботов, связанных с кампанией по продаже билетов. Только один был активен, когда исследователи проверили 21 августа, предлагая пользователям мини-приложение для выбора мест и ввода контактных данных перед запросом оплаты через перевод на номер телефона. Компания заявила, что требование криптовалюты или телефонных переводов, когда нет других вариантов оплаты, является признаком возможного мошенничества, поскольку возврат денег, отправленных такими методами, может быть затруднен.
Эта кампания следует за другими попытками использовать интерес к криптовалюте для выдачи себя за устоявшиеся российские финансовые учреждения. Проект по борьбе с мошенничеством Мошеловка ранее сообщал о схемах, которые якобы давали россиянам доступ к торговле криптовалютой через Московскую биржу.
Настоящая биржа расширяет свои продукты, связанные с криптовалютой, в рамках регулируемого рынка России. Московская биржа в мае представила индексы, отслеживающие Solana, XRP, Tron и BNB, добавив их к существующим бенчмаркам Bitcoin и Ethereum. Продукты были разработаны для профессиональных инвесторов, в то время как прямая торговля криптовалютой оставалась за пределами существующего предложения биржи. Московская биржа планировала расширить список бенчмарков до 10 криптоактивов и обсуждала фьючерсы, связанные с ее криптоиндексами.
