Citi представила свою платформу Custody+ и подтвердила планы по запуску институционального хранения цифровых активов позднее в 2026 году, начиная с Bitcoin.
Резюме
- Citi ожидает, что ее институциональный сервис хранения Bitcoin заработает позднее в этом году.
- Custody+ объединяет цифровые активы и традиционные ценные бумаги в единую структуру хранения.
- Более 80% событий по обслуживанию активов Citi теперь обрабатываются в реальном времени.
- Citi инвестирует более 2 миллиардов долларов ежегодно в стратегию своей платформы Services.
Business Wire сообщил 18 августа, что Citi Investor Services запустила Custody+, набор услуг по хранению активов, работающих в режиме, близком к реальному времени, и в реальном времени, для институциональных клиентов, работающих на непрерывных рынках и с более короткими расчетными циклами.
Этот запуск также дал Citi четкий график для своего бизнеса по хранению цифровых активов. По словам банка, сервис, как ожидается, станет операционным позднее в этом году и первоначально будет поддерживать Bitcoin (BTC).
Вместо того чтобы запускать хранение Bitcoin через отдельный продукт, Citi планирует построить сервис на своей общей архитектуре цифровых активов. Институциональные клиенты смогут получить доступ к хранению традиционных ценных бумаг и криптовалют через одну и ту же структуру, хотя банк не раскрыл дату запуска и не назвал клиентов.
Citi Custody+ объединяет услуги по хранению Bitcoin и ценных бумаг
Custody+ заменяет стандартную модель хранения модульными услугами, которые клиенты могут адаптировать к своим собственным операционным системам и рабочим процессам. Существующая сеть хранения Citi обслуживает клиентов на более чем 100 рынках, включая 62 рынка, где банк управляет собственной инфраструктурой.
Хранение цифровых активов будет соседствовать с расчетами в реальном времени, управлением ликвидностью, валютными услугами и рыночными данными. В рамках предлагаемой структуры управляющий активами, владеющий Bitcoin и обычными ценными бумагами, мог бы использовать одну среду Citi для услуг по хранению вместо работы с отдельными операционными системами.
Ранее освещение crypto.news подробно описывало планы Citi по подключению Bitcoin к системам отчетности, налогообложения, контроля и портфеля, уже используемым для традиционных активов. В февральском отчете говорилось, что банк разрабатывает инфраструктуру управления ключами и кошельками в рамках институционального запуска в 2026 году.
К октябрю 2025 года Citi потратила от двух до трех лет на разработку услуги по хранению, по словам Бисварупа Чаттерджи, глобального руководителя банка по партнерствам и инновациям. В то время Чаттерджи сказал, что банк рассматривает сочетание внутренних технологий и сторонних систем для различных активов и групп клиентов.
«У нас могут быть определенные решения, полностью разработанные и созданные внутри компании, которые ориентированы на определенные активы и определенный сегмент наших клиентов», — сказал Чаттерджи CNBC, добавив, что Citi может использовать стороннее решение для других активов.
Последнее объявление определяет Bitcoin как первую поддерживаемую криптовалюту, но не говорит, какие активы могут последовать. Citi также не уточнила, будет ли ее технология хранения полностью внутренней или сохранит гибридную модель, обсуждавшуюся в 2025 году.
Обработка в реальном времени поддерживает план Citi по хранению Bitcoin
Custody+ появился после того, как Citi завершила развертывание в США своей запатентованной технологии обработки одиночных событий, известной как SEP. Система обрабатывает транзакции по обслуживанию активов через один непрерывный поток в внутренних и международных сетях хранения Citi.
Более 80% общего объема событий банка теперь обрабатывается в реальном времени, согласно Citi. В США SEP сократила время обработки добровольных корпоративных действий на целых 92%, в то время как 96% добровольных событий завершаются менее чем за два часа.
Сервисы мгновенных расчетов связывают инструкции клиентов с окончательными расчетами в центральных депозитариях ценных бумаг. Citi заявила, что ее интегрированный реестр и данные в реальном времени также дают клиентам видимость транзакций на 62 собственных рынках хранения банка.
Наряду с расчетами платформа предоставляет автоматическое хеджирование и исполнение валютных операций в реальном времени. Денежные инструменты включают мгновенное обновление позиций, сбор ликвидности, услуги финансирования и прогнозы остатков денежных средств, связанные с операциями по хранению.
Крис Кокс, руководитель отдела по работе с инвесторами в Citi, заявил, что бизнес банка Services ежегодно инвестирует более 2 миллиардов долларов в свою платформенную стратегию, при этом расходы сосредоточены на скорости, масштабируемости и доступности.
«Custody+ — яркий пример этих инвестиций, поскольку мы создаем инфраструктуру для устранения задержек и снижения нагрузки для институциональных инвесторов», — сказал Кокс.
Кокс добавил, что Citi объединяет свою международную сеть с данными и технологиями, чтобы поддерживать институциональных клиентов, которым требуется непрерывный доступ к рынкам, прозрачность и точная обработка транзакций.
Citi Token Services обеспечивает круглосуточное перемещение депозитов
Наряду с планируемым сервисом для биткоина, Citi Token Services уже поддерживает почти мгновенный перевод токенизированных депозитов в любое время суток на отдельных рынках Citi. Продукт применяет расчеты на основе блокчейна для депозитов коммерческих банков, а не использует публично выпущенный стейблкоин.
Custody+ также включает обработку налоговых документов с поддержкой искусственного интеллекта. Citi сообщил, что технология сократила время обработки документов до 70%, а платформа Market Guide предоставляет клиентам регуляторную и операционную информацию в более чем 100 точках.
Облачный обмен и прикладные программные интерфейсы дают институциональным клиентам доступ к данным Citi для их собственной аналитики и систем ИИ. В рамках опции white-label финансовые компании также могут использовать инфраструктуру Citi для инструкций по транзакциям, управления рабочими процессами, отчетности и предоставления рыночной информации своим клиентам.
«Custody+ — это результат многолетних обязательств по созданию инфраструктуры, соответствующей скорости стратегий наших клиентов», — сказал Амит Агарвал, руководитель отдела кастодиальных услуг в Citi Investor Services.
Агарвал сказал, что отдельные услуги были разработаны, чтобы помочь клиентам упростить свои операционные модели по мере усложнения кастодиальных операций.
Citi расширяет свой институциональный бизнес по токенизации
Помимо биткоина, Citi разрабатывает продукты, размещающие традиционные финансовые требования на системах на основе блокчейна. В июне банк раскрыл планы предлагать состоятельным и институциональным клиентам токенизированные депозитарные расписки, связанные с акциями частных компаний.
Платформа частных акций изначально будет предлагаться инвесторам за пределами США, при этом Citi будет выступать в качестве эмитента и кастодиана. По сообщениям, банк планирует рассмотреть доступ для США, если позволят регуляторные условия.
В рамках планируемой структуры клиенты получат регулируемый доступ к частным предприятиям через инструменты, выпущенные Citi, а не путем прямой покупки акций компаний. Citi провел переговоры с крупными частными компаниями, но не назвал потенциальных участников публично.
Частные компании, такие как OpenAI и Anthropic, привлекли интерес инвесторов, оставаясь вне публичных фондовых рынков. Однако услуга Citi будет ограничена клиентами, которые уже соответствуют соответствующим институциональным требованиям или требованиям к состоятельности.
Работа банка по токенизации также следует за июньским исследовательским отчетом, в котором объем глобального рынка токенизированных ценных бумаг оценивался примерно в 17 миллиардов долларов. Прогноз рынка токенизации от Citi предполагает базовый рост до 5,5 триллиона долларов к 2030 году, с оценками от 2,7 до 8,2 триллиона долларов.
Для рынка США Citi оценил, что 10% казначейских векселей и 3% публично торгуемых акций могут быть токенизированы к 2030 году. Банк также прогнозирует, что рост стейблкоинов может создать дополнительный спрос на казначейские облигации США в размере около 1 триллиона долларов.
Исследование Citi показало, что перевод 10% обычных американских инвесторов на цифровые торговые платформы может создать спрос на цифровые акции в размере 2,6 триллиона долларов. Его прогноз охватывал токенизированные казначейские векселя, акции, фонды и другие финансовые инструменты, в то время как недавно объявленная платформа Custody+ изначально будет предоставлять нативное хранение цифровых активов только для биткоина.
