Банк Росії додав 2600 криптогаманців, пов'язаних із підозрілою незаконною фінансовою діяльністю, до системи, яку використовують банки та правоохоронні органи, після того як понад 1 мільярд рублів надійшов на ці адреси протягом першого півріччя 2026 року.
Підсумок
- Банк Росії позначив 2600 криптогаманців, пов'язаних із підозрілою незаконною фінансовою діяльністю, після того як близько 1 мільярда рублів у криптовалюті надійшло на ці адреси.
- Гаманці було додано до системи, яку використовують банки та правоохоронні органи для оцінки ризиків клієнтів і фінансових розслідувань.
- Понад 74% виявлених фінансових пірамід використовували криптовалюти для залучення коштів, причому шахрайські схеми рекламували криптоінвестиції, майнінг та фейкові дата-центри.
- F6 окремо виявив фейкові сайти з продажу квитків на концерти Каньє Веста, які вимагали криптовалютні платежі від російських користувачів.
Банк Росії повідомив, що гаманці належали компаніям, проєктам, фізичним особам-підприємцям та іншим суб'єктам, які виявляють ознаки незаконної діяльності на фінансовому ринку. Банки та правоохоронні органи використовують інформаційну систему для цифрового комплаєнсу, оцінки ризиків клієнтів і фінансових розслідувань.
Протягом того ж півріччя регулятор виявив 2891 суб'єкт з ознаками незаконної фінансової діяльності, що майже на 31% менше порівняно з першим півріччям 2025 року. Цей показник залишився близьким до рівня, зафіксованого у другому півріччі минулого року.
Банк Росії додає 2600 криптогаманців до системи моніторингу
2600 криптогаманців було додано до бази даних, яка може допомогти фінансовим установам оцінювати транзакції, пов'язані з суб'єктами, позначеними регулятором. Понад 1 мільярд рублів у криптовалюті, за рублевим еквівалентом, було залучено через виявлені адреси, за даними центрального банку.
Регулятор надсилає інформацію про підозрілу незаконну фінансову діяльність до правоохоронних органів, Федеральної антимонопольної служби Росії та інших уповноважених органів. Банки вжили обмежувальних заходів щодо понад 500 платіжних реквізитів, використаних для незаконної фінансової діяльності протягом першого півріччя 2026 року.
Регуляторні дії протягом цього періоду призвели до понад 330 адміністративних справ на основі матеріалів, наданих центральним банком, включаючи інформацію, зібрану протягом попередніх звітних періодів. Влада вжила понад 450 інших заходів примусового характеру та обмежила доступ до понад 11 800 онлайн-ресурсів, що належали підозрюваним у незаконній діяльності учасникам фінансового ринку та фінансовим пірамідам.
Криптовалюта залишалася поширеним платіжним засобом серед схем, які відстежував регулятор. Понад 74% виявлених фінансових пірамід використовували криптовалюти для залучення коштів, тоді як решта покладалися на іноземні платіжні сервіси або готівку. Організатори використовували понад 940 веб-сайтів, 120 Telegram-каналів та понад 2500 сторінок у соціальних мережах, щоб залучити користувачів до своїх проєктів протягом перших шести місяців року.
Цей показник був нижчим, ніж у 2025 році, коли Банк Росії виявив понад 4600 криптогаманців, які використовували організатори фінансових пірамід для отримання початкових інвестиційних платежів. Криптовалюту приймали 84% пірамідальних проєктів, виявлених минулого року, порівняно з 77% у 2024 році.
Як раніше повідомляло crypto.news, регулятор пов'язує цифрові активи з шахрайськими інвестиційними схемами протягом кількох років. У 2024 році центральний банк попередив, що шахраї використовують мемкоїни, ігри типу "натисни та заробляй" та інші популярні криптотренди для залучення жертв. Його дані за перше півріччя 2024 року показали понад 3490 суб'єктів з характеристиками фінансових пірамід, що на 43% більше, ніж роком раніше.
Криптовалюта залишається поширеним інструментом в інвестиційних шахрайствах
Псевдоінвестиційні проєкти, виявлені цього року, часто пропонували доступ до криптовалют або обіцяли дохід від криптомайнінгу, за даними Банку Росії. Деякі схеми рекламували інвестиції в дата-центри, які нібито надають обчислювальні потужності майнерам, тоді як інші пропонували цифрові токени, які, як стверджувалося, відстежують ціни на золото.
Регулятор виявив 929 суб'єктів з ознаками фінансової пірамідальної діяльності та ще 379, підозрюваних у незаконному залученні інвестицій протягом першого півріччя. Разом кількість пірамідальних та інших псевдоінвестиційних проєктів зменшилася на 44% порівняно з тим самим періодом 2025 року. Більшість діяли онлайн без фізичних офісів і зв'язувалися з потенційними клієнтами через соціальні мережі, месенджери або телефонні дзвінки.
Нелегальне кредитування рухалося у протилежному напрямку. Кількість виявлених нелегальних кредиторів подвоїлася порівняно з першою половиною 2025 року, досягнувши 999, порівняно з 467 роком раніше. Банк Росії пов'язав частину зростання з жорсткішими вимогами до легальних кредиторів, що обмежило доступ до запозичень для клієнтів з високим борговим навантаженням.
Серед продуктів, що просувалися поза формальною фінансовою системою, були так звані криптокредити. Такі послуги пропонували позичальникам кредити, номіновані у стейблкоїні USDT від Tether або в рублях, конвертованих за вказаним обмінним курсом. Регулятор заявив, що продовжує отримувати сотні скарг на цю модель, тоді як веб-сайти, пов'язані з такими проєктами, блокувалися та замінювалися дублікатами ресурсів.
Росія рухається до того, щоб перевести більше криптовалютної діяльності під ліцензовані фінансові установи, зберігаючи при цьому обмеження на внутрішні криптовалютні платежі. Закон, ухвалений цього літа, створив правила для бірж, брокерів, депозитаріїв та інших посередників, при цьому Банк Росії відповідає за нагляд за ринком. Ця структура дозволяє регульовану криптовалютну діяльність та певні транскордонні використання, зберігаючи заборону на використання криптовалюти як внутрішнього платіжного засобу.
Перед новою структурою центральний банк опублікував проєкт правил роботи для криптовалютних бірж та депозитаріїв цифрових активів, включаючи вимоги до капіталу та офіційні реєстри для ліцензованих учасників ринку. Правила були підготовлені напередодні запуску регульованого крипторинку країни, запланованого на вересень.
Російська влада вживає правових заходів проти криптовалютних компаній, підозрюваних у роботі поза дозволеними каналами. Ще в серпні понад 20 осіб було затримано після того, як влада провела обшуки на дев'яти криптобіржах у Москві. Слідчі стверджували, що ці послуги конвертували доходи від шахрайства у криптовалюту, перш ніж передавати активи організаторам в Україні.
Шахраї вдаються до фейкових продажів квитків на концерти Каньє Веста
Окремі шахрайські кампанії, виявлені цього місяця, використовували криптовалютні платежі, щоб націлитися на росіян, які шукають квитки на концерти Каньє Веста.
Компанія з кібербезпеки F6 заявила, що її аналітики Digital Risk Protection виявили щонайменше 10 веб-сайтів, зареєстрованих з 17 серпня на доменах .ru, .com, .site та .shop. Сторінки використовували назви, пов'язані з Вестом, включаючи варіанти, що містять «ye», «yerussia» та «ye-tickets», представляючи себе як офіційні сайти квитків або турів.
Деякі сайти дозволяли відвідувачам вибирати, здавалося б, доступні місця, перш ніж вимагати оплату в криптовалюті. Ціни коливалися від 60 доларів за місця на верхньому рівні до 2100 доларів за VIP-ложу, згідно з F6. Інші сторінки вимагали перекази на номер телефону, при цьому рекламовані ціни на квитки коливалися від 28 000 рублів до 6,2 мільйона рублів.
Кілька фейкових сторінок рекламували квитки на концерти в Москві, хоча два анонсовані виступи були заплановані в Санкт-Петербурзі. Інші сайти перенаправляли користувачів, які натискали кнопку покупки, на нелегальні онлайн-казино.
F6 виявила щонайменше сім Telegram-ботів, пов'язаних з кампанією з продажу квитків. Лише один був активним, коли дослідники перевіряли 21 серпня, пропонуючи користувачам міні-додаток для вибору місць та введення контактних даних перед запитом оплати через переказ на номер телефону. Компанія заявила, що вимога криптовалюти або телефонних переказів, коли немає інших варіантів оплати, є ознакою можливого шахрайства, оскільки повернути гроші, надіслані такими методами, може бути складно.
Ця кампанія слідує за іншими спробами використати інтерес до криптовалюти, щоб видавати себе за усталені російські фінансові установи. Антишахрайський проєкт Moshelovka раніше повідомляв про схеми, які стверджували, що дають росіянам доступ до торгівлі криптовалютою через Московську біржу.
Справжня біржа розширює свої криптопродукти в рамках регульованого ринку Росії. Московська біржа представила індекси, що відстежують Solana, XRP, Tron та BNB у травні, додавши їх до своїх існуючих бенчмарків Bitcoin та Ethereum. Ці продукти були розроблені для професійних інвесторів, тоді як пряма торгівля криптовалютою залишалася поза існуючою пропозицією біржі. Московська біржа планувала розширити список бенчмарків до 10 криптоактивів і обговорювала ф'ючерси, пов'язані з її криптоіндексами.
