俄罗斯银行已将2600个涉嫌非法金融活动的加密钱包添加到银行和执法部门使用的系统中，此前在2026年上半年有超过10亿卢布流入这些地址。
摘要
- 俄罗斯银行在约10亿卢布的加密货币流入这些地址后，标记了2600个涉嫌非法金融活动的加密钱包。
- 这些钱包被添加到银行和执法机构用于客户风险评估和金融调查的系统中。
- 超过74%的已识别传销计划使用加密货币吸引资金，诈骗活动推广加密货币投资、挖矿和虚假数据中心。
- F6还单独识别了向俄罗斯用户索取加密货币付款的假冒坎耶·韦斯特门票网站。
俄罗斯银行表示，这些钱包属于在金融市场表现出非法活动迹象的公司、项目、个体企业家和其他实体。银行和执法机构使用该信息系统进行数字合规、客户风险评估和金融调查。
在同一六个月期间，监管机构识别出2891个具有非法金融活动迹象的实体，比2025年上半年下降了近31%。该数字与去年下半年记录的水平基本持平。
俄罗斯银行将2600个加密钱包添加到监控系统
这2600个加密钱包被添加到数据库中，该数据库可帮助金融机构评估与监管机构标记的实体相关的交易。据中央银行称，通过这些已识别的地址吸引了超过10亿卢布的加密货币（按卢布等值计算）。
监管机构将涉嫌非法金融活动的信息发送给执法机构、俄罗斯联邦反垄断局和其他授权机构。在2026年上半年，银行对用于非法金融活动的500多个支付详情采取了限制措施。
在此期间，监管行动根据中央银行提供的材料（包括之前报告期收集的信息）导致了330多起行政案件。当局采取了450多项其他执法措施，并限制了对超过11800个属于涉嫌非法金融市场参与者和传销计划的在线资源的访问。
加密货币仍然是监管机构追踪的计划中常见的支付方式。超过74%的已识别传销计划使用加密货币吸引资金，而其余则依赖外国支付服务或现金。今年前六个月，组织者使用超过940个网站、120个Telegram频道和超过2500个社交媒体页面将用户引入其项目。
这一数字低于2025年，当时俄罗斯银行识别出超过4600个由传销计划组织者用于接收初始投资付款的加密钱包。去年识别的传销项目中，84%接受加密货币，高于2024年的77%。
正如crypto.news先前报道的那样，监管机构多年来一直将数字资产与欺诈性投资计划联系起来。2024年，中央银行警告称，诈骗者正在利用模因币、点击赚钱游戏和其他流行的加密货币趋势来吸引受害者。其2024年上半年数据显示，具有传销计划特征的实体超过3490个，比去年同期增加了43%。
加密货币仍然是投资诈骗中的常见工具
据俄罗斯银行称，今年识别的伪投资项目经常提供加密货币敞口或承诺从加密货币挖矿中获得收入。一些计划推广投资数据中心，据称这些数据中心为矿工提供计算能力，而另一些则提供据称跟踪黄金价格的数字代币。
监管机构在上半年识别出929个具有金融传销活动迹象的实体，另有379个涉嫌非法吸引投资。总体而言，传销和其他伪投资项目的数量比2025年同期下降了44%。大多数在线运营，没有实体办公室，通过社交网络、消息服务或电话联系潜在客户。
非法借贷则朝着相反的方向发展。2025年上半年，被查明的非法放贷人数量翻了一番，达到999人，而去年同期为467人。俄罗斯银行将这一增长部分归因于对合法放贷机构更严格的要求，这限制了高负债客户获得贷款的机会。
在正规金融体系之外推广的产品中，有所谓的加密贷款。此类服务向借款人提供以Tether的USDT稳定币计价的贷款，或按指定汇率兑换的卢布贷款。监管机构表示，它继续收到数百起关于这种模式的投诉，而与这些项目相关的网站被封锁，并被重复资源所取代。
俄罗斯一直在推动将更多加密货币活动纳入持牌金融机构的监管之下，同时保持对国内加密支付的限制。今年夏天通过的一项法律为交易所、经纪商、托管人和其他中介机构制定了规则，由俄罗斯银行负责监督市场。该框架允许受监管的加密活动和某些跨境用途，同时维持禁止使用加密货币作为国内支付方式的禁令。
在新框架出台之前，中央银行发布了加密货币交易所和数字资产托管机构的运营规则草案，包括资本要求和持牌市场参与者的官方注册。这些规则是在该国计划于9月推出受监管的加密市场之前制定的。
俄罗斯当局一直在对涉嫌在许可渠道之外运营的加密企业采取执法行动。早在8月份，当局在莫斯科突击搜查了9家加密货币交易所后，拘留了20多人。调查人员声称，这些服务将诈骗所得转换为加密货币，然后将资产转移给乌克兰的处理者。
骗子转向假冒坎耶·韦斯特门票销售
本月发现的另一起欺诈活动利用加密支付针对寻求坎耶·韦斯特音乐会门票的俄罗斯人。
网络安全公司F6表示，其数字风险保护分析师发现自8月17日以来在.ru、.com、.site和.shop域名上注册了至少10个网站。这些页面使用了与韦斯特相关的名称，包括包含“ye”、“yerussia”和“ye-tickets”的变体，同时将自己呈现为官方票务或巡演网站。
据F6称，一些网站允许访问者选择看似可用的座位，然后要求以加密货币付款。价格从上层座位的60美元到VIP包厢的2100美元不等。其他页面要求转账到电话号码，广告票价从28,000卢布到620万卢布不等。
几个虚假页面宣传莫斯科音乐会的门票，尽管宣布的两场演出计划在圣彼得堡举行。其他网站将点击购买按钮的用户重定向到非法在线赌场。
F6发现至少有7个与门票活动相关的Telegram机器人。当研究人员在8月21日检查时，只有一个处于活动状态，为用户提供选择座位和输入联系方式的迷你应用程序，然后要求通过电话号码转账付款。该公司表示，在没有其他支付选项的情况下要求加密货币或电话转账是可能欺诈的迹象，因为通过此类方式发送的资金难以追回。
此次欺诈活动之前，还有其他利用对加密货币的兴趣来冒充俄罗斯知名金融机构的尝试。反欺诈项目Moshelovka此前曾报告过声称让俄罗斯人通过莫斯科交易所进行加密货币交易的骗局。
真正的交易所一直在俄罗斯受监管的市场内扩大其加密相关产品。莫斯科交易所于5月推出了跟踪Solana、XRP、Tron和BNB的指数，将其添加到现有的比特币和以太坊基准中。这些产品专为专业投资者设计，而直接加密货币交易仍不在该交易所现有产品之列。莫斯科交易所计划将基准列表扩大到10种加密资产，并已讨论过与其加密指数挂钩的期货。
