俄羅斯銀行在2026年上半年有超過10億盧布流入這些地址後，已將2,600個與涉嫌非法金融活動相關的加密錢包添加到銀行和執法機構使用的系統中。
摘要
- 俄羅斯銀行在約10億盧布的加密貨幣流入這些地址後，標記了2,600個與涉嫌非法金融活動相關的加密錢包。
- 這些錢包被添加到銀行和執法機構用於客戶風險評估和金融調查的系統中。
- 超過74%的被識別金字塔計劃使用加密貨幣吸引資金，詐騙推廣加密投資、挖礦和虛假數據中心。
- F6另外識別了向俄羅斯用戶尋求加密支付的假冒Kanye West門票網站。
俄羅斯銀行表示，這些錢包屬於在金融市場顯示出非法活動跡象的公司、項目、個體企業家和其他實體。銀行和執法機構使用該信息系統進行數字合規、客戶風險評估和金融調查。
在同一六個月期間，監管機構識別了2,891個具有非法金融活動跡象的實體，比2025年上半年下降了近31%。該數字仍接近去年下半年記錄的水平。
俄羅斯銀行將2,600個加密錢包添加到監控系統
這2,600個加密錢包被添加到一個數據庫中，該數據庫可以幫助金融機構評估與監管機構標記的實體相關的交易。根據中央銀行的說法，通過這些被識別的地址吸引了超過10億盧布的加密貨幣（按盧布等值計算）。
監管機構將涉嫌非法金融活動的信息發送給執法機構、俄羅斯聯邦反壟斷局和其他授權機構。在2026年上半年，銀行對用於非法金融活動的500多個支付細節採取了限制措施。
在此期間的監管行動導致基於中央銀行提供的材料（包括在先前報告期間收集的信息）提起了330多起行政案件。當局採取了450多項其他執法措施，並限制了超過11,800個屬於涉嫌非法金融市場參與者和金字塔計劃的在線資源的訪問。
加密貨幣仍然是監管機構追蹤的計劃中常見的支付方式。超過74%的被識別金字塔計劃使用加密貨幣吸引資金，而其餘則依賴外國支付服務或現金。在今年前六個月，組織者使用超過940個網站、120個Telegram頻道和超過2,500個社交媒體頁面將用戶帶入他們的項目。
這一數字低於2025年，當時俄羅斯銀行識別了超過4,600個由金字塔計劃組織者用於接收初始投資付款的加密錢包。去年識別的金字塔項目中有84%接受加密貨幣，高於2024年的77%。
正如crypto.news先前報導的那樣，監管機構多年來一直將數字資產與欺詐性投資計劃聯繫起來。2024年，中央銀行警告詐騙者正在使用模因幣、點擊賺錢遊戲和其他流行的加密趨勢來吸引受害者。其2024年上半年數據顯示，具有金字塔計劃特徵的實體超過3,490個，比一年前增加了43%。
加密貨幣仍然是投資詐騙中的常見工具
根據俄羅斯銀行的說法，今年識別的偽投資項目經常提供加密貨幣敞口或承諾從加密挖礦中獲得收入。一些計劃推廣投資於據稱為礦工提供計算能力的數據中心，而另一些則提供據稱追蹤黃金價格的數字代幣。
監管機構在上半年識別了929個具有金融金字塔活動跡象的實體，另有379個涉嫌非法吸引投資。合計，金字塔和其他偽投資項目的數量比2025年同期下降了44%。大多數在線運營，沒有實體辦公室，並通過社交網絡、消息服務或電話聯繫潛在客戶。
非法借贷则朝着相反的方向发展。2025年上半年，被查明的非法放贷人数量翻了一番，达到999人，而去年同期为467人。俄罗斯银行将这一增长部分归因于对合法放贷机构更严格的要求，这限制了高负债客户获得贷款的机会。
在正规金融体系之外推广的产品中，包括所谓的加密贷款。此类服务向借款人提供以Tether的USDT稳定币计价的贷款，或按指定汇率兑换的卢布贷款。监管机构表示，它继续收到数百起关于该模式的投诉，而与此类项目相关的网站被封锁，并被替换为重复资源。
俄罗斯一直在推动将更多加密货币活动纳入持牌金融机构的监管之下，同时保持对国内加密支付的限制。今年夏天通过的一项法律为交易所、经纪商、托管人和其他中介机构制定了规则，由俄罗斯银行负责监督市场。该框架允许受监管的加密活动和某些跨境用途，同时维持禁止使用加密货币作为国内支付方式的禁令。
在新框架出台之前，中央银行发布了加密货币交易所和数字资产托管机构的运营规则草案，包括资本要求和持牌市场参与者的官方注册。这些规则是在该国计划于9月推出受监管的加密市场之前制定的。
俄罗斯当局一直在对涉嫌在许可渠道之外运营的加密企业采取执法行动。早在8月，当局在莫斯科突击搜查了9家加密货币交易所后，拘留了20多人。调查人员声称，这些服务将诈骗所得转换为加密货币，然后将资产转移给乌克兰的处理者。
骗子转向假冒Kanye West门票销售
本月发现的另一起欺诈活动利用加密支付瞄准了寻求Kanye West演唱会门票的俄罗斯人。
网络安全公司F6表示，其数字风险保护分析师发现自8月17日以来，在.ru、.com、.site和.shop域名上注册了至少10个网站。这些页面使用了与West相关的名称，包括包含“ye”、“yerussia”和“ye-tickets”的变体，同时将自己呈现为官方票务或巡演网站。
其中一些网站允许访客选择看似可用的座位，然后要求以加密货币付款。根据F6的说法，价格从上层座位的60美元到VIP包厢的2100美元不等。其他页面要求转账到电话号码，广告票价从28,000卢布到620万卢布不等。
几个虚假页面宣传莫斯科的音乐会门票，尽管宣布的两场演出计划在圣彼得堡举行。其他网站将点击购买按钮的用户重定向到非法在线赌场。
F6发现至少有7个与票务活动相关的Telegram机器人。当研究人员在8月21日检查时，只有一个处于活动状态，为用户提供选择座位和输入联系方式的迷你应用程序，然后通过电话号码转账请求付款。该公司表示，在没有其他付款方式可用的情况下要求加密货币或电话转账是可能欺诈的迹象，因为通过此类方法发送的资金难以追回。
该活动是在其他试图利用对加密货币的兴趣冒充俄罗斯知名金融机构的尝试之后进行的。反欺诈项目Moshelovka此前曾报告过声称让俄罗斯人通过莫斯科交易所进行加密货币交易的骗局。
真正的交易所一直在俄罗斯受监管的市场内扩大其与加密相关的产品。莫斯科交易所在5月推出了跟踪Solana、XRP、Tron和BNB的指数，将其添加到现有的比特币和以太坊基准中。这些产品专为专业投资者设计，而直接加密货币交易仍不在交易所现有产品之列。莫斯科交易所计划将基准列表扩大到10种加密资产，并已讨论过与其加密指数相关的期货。
